Fincen mengusulkan standar anti pencucian uang yang lebih ketat dalam aturan baru

WASHINGTON — Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan pada hari Jumat mengusulkan reformasi terhadap rezim anti pencucian uang AS, yang mengharuskan lembaga keuangan untuk meningkatkan kontrol AML yang ada dan mempertajam program antiterorisme untuk memastikan program tersebut efektif, berbasis risiko, dan dirancang secara wajar.

“Lebih dari sebelumnya, lembaga keuangan bermitra dengan pemerintah untuk mengatasi berbagai masalah penegakan hukum dan keamanan nasional yang serius dengan implikasi pembiayaan ilegal, mulai dari perdagangan fentanil hingga invasi ilegal Rusia ke Ukraina,” kata Wakil Menteri Keuangan Wally Adeyemo. “Menerbitkan usulan aturan ini merupakan prioritas penting bagi Departemen Keuangan, yang mempromosikan rezim regulasi dan pengawasan yang lebih efektif dan berbasis risiko, yang mengarahkan lembaga keuangan untuk memfokuskan … program mereka pada ancaman dengan prioritas tertinggi.”

Aturan tersebut mengusulkan amandemen sesuai dengan Undang-Undang Anti Pencucian Uang tahun 2020. Berdasarkan aturan tersebut, lembaga keuangan akan diwajibkan untuk menetapkan, menerapkan, dan memelihara program keuangan anti pencucian uang dan kontraterorisme – yang dikenal sebagai APU/PPT – dengan komponen minimum tertentu, termasuk proses penilaian risiko wajib. Lembaga keuangan harus mengidentifikasi dan memahami paparan mereka terhadap risiko pencucian uang, pendanaan teroris, dan aktivitas keuangan terlarang lainnya serta mengembangkan kebijakan dan pengendalian yang sepadan dengan risiko tersebut. Peraturan tersebut juga mengamanatkan peninjauan dan pembaruan berkala terhadap proses penilaian risiko, terutama ketika terdapat perubahan signifikan pada profil risiko lembaga.

Aturan ini mengharuskan lembaga-lembaga untuk mengintegrasikan prioritas APU/PPT di seluruh pemerintahan – termasuk prioritas berisiko tinggi seperti pemberantasan perdagangan fentanil dan pencucian uang Rusia – ke dalam program mereka. Peraturan tersebut juga menetapkan amandemen teknis baru untuk memastikan konsistensi di berbagai jenis lembaga keuangan.

Lembar fakta Fincen tentang aturan yang diusulkan mencatat bahwa amandemen tersebut dikembangkan melalui konsultasi dengan beberapa badan pengatur utama, termasuk Federal Reserve, Kantor Pengawas Mata Uang, Federal Deposit Insurance Corporation dan National Credit Union Administration “untuk secara kolektif mengeluarkan usulan perubahan aturan program kepatuhan masing-masing (Undang-Undang Kerahasiaan Bank) untuk lembaga yang mereka awasi.”

Pejabat Fincen mengatakan usulan tersebut mengharuskan perusahaan untuk mengembangkan kebijakan internal, menunjuk petugas kepatuhan, melatih karyawan, dan melakukan audit independen untuk meningkatkan kepatuhan. Lebih jauh, usulan tersebut berupaya untuk meningkatkan kerja sama antara lembaga keuangan dan otoritas pemerintah,

“Publikasi hari ini merupakan tonggak penting dalam upaya Fincen untuk menerapkan UU AML,” kata Direktur Fincen Andrea Gacki. “Aturan yang diusulkan merupakan bagian penting dari upaya kami untuk memastikan bahwa rezim AML/CFT berfungsi untuk melindungi sistem keuangan kita dari ancaman yang sudah berlangsung lama seperti korupsi, penipuan, dan terorisme internasional, serta ancaman yang berkembang pesat dan akut, seperti terorisme domestik, ransomware, dan kejahatan dunia maya lainnya.”

Aturan yang diusulkan hari ini adalah salah satu dari banyak langkah yang diambil lembaga tersebut sebagai tanggapan terhadap perombakan hukum yang diberlakukan oleh Undang-Undang Anti Pencucian Uang tahun 2020. Selain standar yang lebih tinggi untuk program kepatuhan AML, undang-undang tersebut memaksa Fincen untuk membuat basis data kepemilikan manfaat yang baru berisi informasi kepemilikan untuk entitas yang didirikan secara hukum di AS

Fincen akan menerima komentar tertulis mengenai aturan yang diusulkan selama 60 hari setelah dipublikasikan di Federal Register, yang saat ini dijadwalkan pada tanggal 3 Juli. Jadwal tersebut akan menetapkan batas waktu untuk komentar pada tanggal 1 September.