29.4 C
Jakarta
Monday, August 26, 2024
HomeKeuanganUlasan WiserAdvisor: Cara Sah untuk Menemukan Penasihat?

Ulasan WiserAdvisor: Cara Sah untuk Menemukan Penasihat?

Date:

Cerita terkait

Promosi Valley Bank & Valleydirect: Cek $400+ Bonus

Valley Bank bukanlah nama yang dikenal masyarakat luas, tetapi...

Apakah Impian Amerika masih mungkin pada tahun 2024?

Selama berabad-abad, Impian Amerika adalah sesuatu yang dapat dicapai...

Pelanggaran Data Publik Nasional: Apakah Nomor Jaminan Sosial Anda Bocor?

Dalam apa yang mungkin merupakan pelanggaran data terbesar dalam...

Bagaimana Para Jutawan Menghasilkan Uang? (Data IRS 2024)

Pernahkah Anda bertanya-tanya bagaimana orang Amerika terkaya menghasilkan uang? Kami...

Ulasan KashKick 2024: Apakah KashKick Sah?

Ulasan KashKick: Apakah Kashkick Sah? Nama Produk: Tendangan KashDeskripsi Produk:...

Ulasan WiserAdvisor: Cara Sah untuk Menemukan Penasihat?

Nama Produk: Penasihat Wiser

Deskripsi Produk: WiserAdvisor adalah layanan pencocokan penasihat keuangan daring yang telah beroperasi sejak 1998.

Ringkasan

WiserAdvisor adalah layanan pencocokan penasihat keuangan daring yang telah beroperasi sejak tahun 1998. Layanannya gratis untuk digunakan dan tidak ada kewajiban untuk terus bekerja dengan penasihat setelah konsultasi awal.

Kelebihan

  • Berbisnis sejak 1998
  • Gratis untuk digunakan
  • Direktori online menyediakan akses ke kumpulan penasihat yang lebih luas

Kontra

  • Situs web terasa agak ketinggalan zaman dan tidak seintuitif yang lain
  • Proses pemeriksaan mungkin kurang teliti dibandingkan beberapa pesaing

Apakah Anda kesulitan menemukan penasihat yang dapat dipercaya? WiserAdvisor adalah layanan pencocokan penasihat keuangan yang dapat membantu Anda menemukan penasihat profesional yang telah mereka periksa terlebih dahulu dalam jaringan mereka. Layanan mereka gratis, dan tidak ada kewajiban untuk menjadi klien setelah konsultasi awal.

Sekilas

  • Layanan pencocokan penasihat keuangan
  • Berbisnis sejak 1998
  • Layanan ini gratis untuk digunakan
  • Telusuri kumpulan penasihat yang lebih besar melalui direktori online-nya
  • Situs web menawarkan banyak kalkulator keuangan dan alat pendidikan

Kunjungi WiserAdvisor

Siapa yang Harus Menggunakan WiserAdvisor?

WiserAdvisor paling cocok bagi individu yang mencari nasihat keuangan profesional tetapi kesulitan menemukan penasihat keuangan yang dapat dipercaya. Bisa jadi mereka belum pernah bekerja sama dengan penasihat keuangan atau mungkin tidak puas dengan penasihat keuangan mereka saat ini.

WiserAdvisor bekerja dengan penasihat berbayar dan berbayar, sesuatu yang perlu diperhatikan saat Anda mencari penasihat. Selain pencocokan penasihat, perusahaan juga menawarkan direktori daring yang besar tempat Anda dapat memperluas pencarian Anda.

Alternatif untuk WiserAdvisor

Daftar isi
  1. Sekilas
  2. Siapa yang Harus Menggunakan WiserAdvisor?
    1. Alternatif untuk WiserAdvisor
  3. Apa itu WiserAdvisor?
  4. Fitur WiserAdvisor
    1. Direktori Penasihat Keuangan
    2. Layanan Pencocokan Penasihat
    3. Pusat Pembelajaran Keuangan
    4. Kalkulator Keuangan
  5. Berapa Biaya WiserAdvisor?
  6. Siapa yang Paling Cocok Menggunakan WiserAdvisor?
  7. Tanya Jawab Umum
  8. WiserAdvisor vs. Alternatif
    1. Acar Uang
    2. Aset cerdas
    3. aku sekarat
  9. Pemikiran Akhir

Apa itu WiserAdvisor?

Diluncurkan pada tahun 1998, WiserAdvisor menyediakan direktori penasihat keuangan berkualifikasi di seluruh AS bagi para penggunanya. WiserAdvisor juga menawarkan layanan gratis yang mencocokkan klien dengan hingga tiga penasihat berdasarkan kebutuhan dan preferensi mereka. Menurut WiserAdvisor, tujuannya adalah untuk “membantu konsumen memperoleh pengetahuan keuangan mendasar yang dapat memperkaya kehidupan mereka.”

Selain layanan direktori dan pencocokan, WiserAdvisor menerbitkan artikel pendidikan dan postingan blog di situs webnya dan memberi pengguna akses ke berbagai kalkulator keuangan.

Fitur WiserAdvisor

WiserAdvisor menawarkan empat layanan utama kepada penggunanya: direktori penasihat keuangan, layanan pencocokan penasihat, pusat pembelajaran keuangan, dan kalkulator keuangan gratis. Berikut ini adalah beberapa fitur utama dari setiap layanan.

Direktori Penasihat Keuangan

WiserAdvisor memiliki daftar penasihat keuangan yang berkualifikasi dan telah melalui pemeriksaan menyeluruh di seluruh Amerika Serikat. Daftar tersebut mencakup penasihat dari perusahaan Fortune 500 yang terkenal dan perusahaan kecil yang independen.

Saat Anda menelusuri daftar penasihat di situs web WiserAdvisor, Anda akan menemukan informasi seperti:

  • Nomor SEC dan informasi resmi lainnya
  • Jumlah penasihat saat ini di perusahaan tersebut
  • Jumlah dana yang dikelola saat ini
  • Jumlah klien
  • Layanan yang disediakan
  • Struktur biaya

Setiap penasihat terdaftar di FINRA/SEC dan memiliki catatan yang bersih. WiserAdvisor menyebut jaringannya independen, tidak memihak, dan tepercaya.

Layanan Pencocokan Penasihat

WiserAdvisor mencocokkan investor dengan penasihat yang berlokasi di dekat mereka. Menurut WiserAdvisor, semua penasihat dalam daftar mereka menjalani proses wawancara sebelum disetujui.

Untuk menggunakan layanan mereka, Anda cukup mengisi formulir yang menanyakan beberapa pertanyaan tentang situasi keuangan Anda. Jawaban Anda akan memberi WiserAdvisor gambaran tentang kapan Anda ingin pensiun, berapa banyak uang yang telah Anda investasikan, dll.

Setelah Anda melengkapi formulir, WiserAdvisor akan mencocokkan Anda dengan 1-3 penasihat yang telah diseleksi. Dari sana, Anda dapat mewawancarai setiap penasihat dan memutuskan siapa yang paling cocok.

Perlu dicatat bahwa WiserAdvisor mencocokkan klien dengan penasihat berbayar dan penasihat berbayar. Anda tidak dapat serta-merta meminta salah satu dari keduanya.

Meski begitu, WiserAdvisor transparan soal biaya, jadi Anda cukup menolak rekomendasi penasihat jika tidak menyukai model kompensasinya.

Pusat Pembelajaran Keuangan

WiserAdvisor memiliki pusat pembelajaran keuangan dengan postingan blog dan artikel mengenai pengelolaan uang.

Beberapa artikel yang tercantum di situs ini pada saat tulisan ini dibuat antara lain:

  • Perencanaan Keuangan untuk Individu Berpenghasilan Tinggi
  • Apa itu Investasi Berbasis Tujuan?
  • Memilih Rekening Pensiun Terbaik
  • Mengapa dan Kapan Anda Membutuhkan Penasihat Keuangan
  • Panduan Lengkap Perencanaan Keuangan untuk Pasangan

Artikel-artikel tersebut ditujukan untuk pembaca dengan berbagai tingkat pengetahuan pengelolaan keuangan pribadi, dari pemula hingga berpengalaman.

Misalnya, Anda akan menemukan kiat untuk meningkatkan literasi keuangan Anda jika Anda baru dalam keuangan pribadi dan investasi.

Sebaliknya, situs tersebut juga memiliki artikel tentang investasi $1 juta di pasar saat ini. Komitmen situs tersebut untuk melayani mereka yang memiliki semua tingkat kekayaan berarti ada sesuatu untuk semua orang.

Kalkulator Keuangan

WiserAdvisor menerbitkan kalkulator keuangan di situsnya sehingga Anda dapat menentukan apakah Anda berada di jalur yang tepat untuk pensiun atau membuat proyeksi investasi berdasarkan jenis produk, jangka waktu, tingkat pengembalian, dll.

Kunjungi WiserAdvisor

Berapa Biaya WiserAdvisor?

WiserAdvisor gratis digunakan karena tidak mengenakan biaya kepada pengunjung untuk layanannya. Sebaliknya, situs ini menghasilkan uang dengan mengenakan biaya kepada penasihat yang tercantum dalam direktorinya.

Namun, jika Anda menyewa penasihat keuangan melalui WiserAdvisor, mereka akan mengenakan biaya untuk mengelola portofolio Anda. Bergantung pada penasihatnya, Anda mungkin diharuskan membayar biaya berdasarkan persentase aset yang dikelola, biaya tetap, atau komisi.

Penting untuk memahami dampak biaya pada hasil investasi sebelum memutuskan untuk menggunakan jasa penasihat mana pun.

Siapa yang Paling Cocok Menggunakan WiserAdvisor?

WiserAdvisor dapat memberikan manfaat bagi berbagai investor. WiserAdvisor mungkin merupakan pilihan yang baik jika Anda mencari penasihat keuangan tetapi tidak yakin harus mulai dari mana.

Seperti yang disebutkan sebelumnya, perusahaan menyaring penasihat sebelum menambahkannya ke daftar penasihat yang direkomendasikan. Hal ini dapat membuat proses penyaringan menjadi lebih mudah bagi Anda. WiserAdvisor juga dapat bermanfaat bagi Anda jika Anda hanya ingin mempelajari lebih lanjut tentang uang dan bermain dengan angka.

Di antara artikel blog dan kalkulator keuangan, ada banyak edukasi yang tersedia. Dan karena situs ini tidak mengenakan biaya kepada konsumen, Anda dapat menggunakan satu atau semua layanan tanpa biaya.

Tanya Jawab Umum

Bagaimana WiserAdvisor mencocokkan saya dengan penasihat?

WiserAdvisor mencocokkan Anda dengan penasihat dengan mengajukan serangkaian pertanyaan tentang situasi dan tujuan keuangan Anda:

โ€“ Apa kode pos Anda?
โ€“ Kapan Anda ingin pensiun?
โ€“ Apakah Anda memiliki rumah?
โ€“ Apakah Anda memiliki bisnis?
โ€“ Berapa penghasilan Anda saat ini?
โ€“ Apakah Anda ingin penasihat Anda berada dalam jarak perjalanan Anda?
โ€“ Apa alamat email Anda?

Dari sana, perusahaan merekomendasikan antara satu hingga tiga penasihat yang sesuai dengan kriteria Anda.

Di mana WiserAdvisor menemukan penasihat yang mereka referensikan?

Para penasihat membayar untuk bergabung dengan jaringan WiserAdvisor. Akan tetapi, tidak semua penasihat yang mengajukan permintaan tersebut diterima. Setiap penasihat harus menjalani wawancara pemeriksaan menyeluruh. Mereka dapat diterima jika mereka lulus wawancara dan memiliki catatan bersih dengan SEC/FINRA.

Berapa biaya yang dikenakan para penasihat?

WiserAdvisor bekerja dengan penasihat berbayar dan penasihat berbayar saja. Penasihat berbayar mengenakan biaya tetap dan tidak menerima komisi untuk penjualan produk tertentu.

Konsultan berbasis biaya mengenakan biaya tetap, tetapi mungkin juga dibayar komisi untuk menjual produk tertentu. Oleh karena itu, biaya yang mereka tetapkan akan bervariasi. Anda harus mendiskusikan jadwal biaya dengan konsultan sebelum setuju untuk bekerja sama dengan konsultan tersebut.

Apakah WiserAdvisor aman?

Ya, platform WiserAdvisor aman digunakan. Perusahaan berjanji tidak akan membagikan informasi pribadi Anda kepada siapa pun kecuali Anda mengizinkannya. Perusahaan juga menggunakan teknologi SSL untuk membantu menjaga keamanan informasi Anda.

Kunjungi WiserAdvisor

WiserAdvisor vs. Alternatif

Sebelum mendaftar di WiserAdvisor, ada baiknya untuk melihat alternatifnya. Berikut ini beberapa perusahaan yang saya temukan yang menyediakan layanan serupa dengan WiserAdvisor.

Acar Uang

Money Pickle adalah layanan pencocokan penasihat keuangan daring yang mirip dengan WiserAdvisor. Layanan ini menggunakan teknologi untuk mencocokkan Anda dengan penasihat tepercaya dan tepercaya di jaringan Money Pickle. Anda dapat segera memulai dengan menyelesaikan survei singkat. Anda akan ditanyai pertanyaan standar, seperti usia, pendapatan, cara Anda berinvestasi saat ini, ukuran portofolio, dan topik keuangan mana yang paling penting bagi Anda. Dari sana, Anda akan dipasangkan dengan seorang penasihat dan dapat memesan konsultasi gratis tanpa kewajiban. Pertemuan ini dilakukan secara virtual, jadi Anda harus merasa nyaman dengan percakapan telepon atau video dengan penasihat Anda.

Kunjungi Money Pickle

Aset cerdas

Smartasset adalah situs web yang berisi sumber daya keuangan gratis, termasuk kalkulator hipotek dan investasi, ulasan dan panduan, serta layanan pencocokan penasihat gratis. Penasihat berbasis biaya dan berbayar Smartasset telah diperiksa dan dianggap sebagai penasihat tepercaya dengan reputasi yang solid. Tidak ada biaya untuk menggunakan layanan pencocokan Smartasset dan tidak ada persyaratan investasi minimum. Namun, perlu diingat bahwa jika Anda memutuskan untuk menyewa penasihat keuangan, mereka mungkin memiliki investasi minimum.

Kunjungi Smartasset

aku sekarat

NAPFA adalah singkatan dari National Association of Personal Finance Advisors. Situs webnya menawarkan direktori penasihat keuangan yang hanya mengenakan biaya. Tidak seperti banyak penasihat WiserAdvisor dan Money Pickle, penasihat yang terdaftar di NAPFA tidak menjual produk keuangan berdasarkan komisi. Ini berarti mereka bisa lebih objektif, karena mereka tidak secara pribadi mendapatkan keuntungan dari menjual jenis investasi tertentu kepada Anda dibandingkan yang lain.

Direktori NAPFA lebih “mandiri” daripada layanan pencocokan yang ditawarkan WiserAdvisor dan Money Pickle. Anda dapat mencari penasihat berdasarkan lokasi dan menambahkan beberapa penasihat ke daftar favorit. Jika Anda tertarik, Anda dapat menghubungi penasihat dan memesan konsultasi.

Kunjungi NAPFA

Pemikiran Akhir

Jika Anda membutuhkan penasihat keuangan tetapi kesulitan menemukannya sendiri, WiserAdvisor mungkin layak dicoba. Seperti beberapa pesaingnya, layanan mereka gratis dan tidak terbatas pada investor dengan kekayaan bersih tinggi.

Jika Anda tidak puas dengan rekomendasi mereka, tidak ada kewajiban untuk melanjutkan. Hanya saja, perhatikan biaya yang pada akhirnya akan dibebankan oleh penasihat yang Anda ajak bekerja sama. Ada alasan mengapa lebih banyak orang memilih untuk mengelola investasi mereka melalui broker online atau bertransaksi dengan penasihat robotik.

hanwhalife

hanwha

asuransi terbaik

asuransi terpercaya

asuransi tabungan

hanwhalife

hanwha

asuransi terbaik

asuransi terpercaya

asuransi tabungan

hanwhalife

hanwha

berita hanwha

berita hanwhalife

berita asuransi terbaik

berita asuransi terpercaya

berita asuransi tabungan

informasi asuransi terbaik

informasi asuransi terpercaya

informasi asuransi hanwhalife

Langganan

Cerita terbaru