TD kemungkinan akan menghadapi batasan pertumbuhan AS, denda $3 miliar atas kegagalan AML

Toronto-Dominion Bank akan membayar denda sekitar $3 miliar dan menghadapi pembatasan pertumbuhannya di AS dalam penyelesaian dengan regulator atas kegagalannya menangkap pencucian uang, Wall Street Journal melaporkan.

Regulator kemungkinan akan mengumumkan penyelesaian dengan bank Kanada pada hari Kamis, meskipun waktunya dapat berubah, kata seseorang yang mengetahui masalah tersebut kepada Bloomberg, yang meminta untuk tidak disebutkan namanya untuk membahas informasi rahasia. Bank tersebut mengatakan pihaknya berencana untuk mengadakan panggilan konferensi dan akan mengkonfirmasi waktunya nanti.

Kantor Pengawas Mata Uang diperkirakan akan memberlakukan pembatasan pada aset perbankan ritel AS milik TD Bank sebagai bagian dari perjanjian tersebut, kata Journal, mengutip orang-orang yang mengetahui masalah tersebut.

Besarnya sanksi finansial tidak mengejutkan karena TD Bank sudah menyisihkan $3 miliar dalam bentuk provisi untuk penyelesaian. Namun pembatasan aset tampaknya akan menghalangi bank tersebut untuk menjalankan strategi pertumbuhan melalui akuisisi seperti yang diterapkan pada perbankan ritel AS selama dua dekade terakhir. Wells Fargo telah berada di bawah batasan peraturan serupa mengenai ukuran neracanya selama beberapa tahun.

Bank terbesar kedua di Kanada telah menghadapi serangkaian tantangan hukum di wilayah selatan perbatasan, termasuk penyelidikan oleh OCC, Departemen Kehakiman dan Federal Reserve atas dugaan kegagalan menangkap pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya di beberapa cabang di New York, New Jersey dan Florida.

Investigasi tersebut mempunyai dampak yang luas terhadap bank tersebut, termasuk merusak berakhirnya masa jabatan Kepala Eksekutif Bharat Masrani selama satu dekade. Dia mengambil tanggung jawab atas tantangan anti pencucian uang ketika TD Bank mengumumkan pengunduran dirinya bulan lalu. Raymond Chunyang saat ini memimpin divisi Kanada, akan mengambil alih posisi puncak pada 10 April.

TD Bank juga terpaksa membuang mereka melakukan kesepakatan senilai $13,4 miliar untuk mengakuisisi bank regional AS First Horizon Corp. tahun lalu setelah mengatakan pihaknya tidak bisa mendapatkan persetujuan peraturan tepat waktu.

Juru bicara bank sentral dan OCC tidak dapat dihubungi untuk dimintai komentar pada hari Rabu, sementara perwakilan Federal Reserve menolak berkomentar.

Bank Kanada ini memiliki lebih dari 10 juta nasabah di AS dan hampir 1.200 cabang terkonsentrasi di sepanjang Pantai Timur, dan operasi ritelnya di Amerika menyumbang sekitar seperempat dari pendapatannya. Namun ada pertanyaan terus-menerus mengenai apakah mereka akan dapat terus mengembangkan bisnis tersebut.

TD Bank baru-baru ini mencapai kesepakatan dengan jaksa dan regulator AS untuk membayar lebih dari $20 juta untuk menyelesaikan kasus spoofing Treasury dan, secara terpisah, setuju untuk membayar hampir $28 juta dalam denda dan ganti rugi karena membagikan data pelanggan AS yang tidak akurat kepada perusahaan pelapor konsumen.