Chase menggugat 4 pelanggan atas ‘kesalahan’ penipuan cek TikTok

Pada hari Senin, JPMorgan Chase mengajukan empat tuntutan perdata terhadap orang-orang yang diduga terlibat dalam penipuan cek, tampaknya sehubungan dengan serangkaian video TikTok yang dibuat nasabah bank tentang dugaan “kesalahan” yang memungkinkan mereka mencuri uang dari ATM bank tersebut. Para terdakwa berutang kepada bank antara $90,000 dan $300,000, menurut tuntutan hukum.

Masing-masing orang yang digugat bank diduga menyetor setidaknya satu cek palsu di ATM Chase, kemudian menarik atau mentransfer sebagian besar atau seluruh uangnya. Setelah setiap bank yang seharusnya menerbitkan cek tersebut menolaknya karena dianggap palsu, Chase menyesuaikan saldo pelanggan menjadi negatif dan memungut cerukan serta biaya terkait.

JPMorgan Chase menuduh masing-masing dari empat orang yang dituduh gagal membayar biaya, sehingga melanggar kontrak yang ditandatangani pelanggan Chase dengan bank saat membuka rekening penyimpanan.

Tuntutan hukum tersebut muncul setelah tren TikTok pada awal September yang menggambarkan nasabah JPMorgan Chase menulis dan menyetorkan cek kosong di ATM, kemudian menarik uang tunai atau melakukan transfer sebelum bank dapat mengembalikan cek tersebut.

Tren tersebut tidak disebutkan dalam gugatan, namun tanggal tergugat menyetorkan cek palsu sesuai dengan pertumbuhan tren tersebut, begitu pula fakta lain dalam kasus tersebut — khususnya, menyetorkan cek kosong di ATM Chase.

Meskipun tuntutan hukum tersebut tidak secara spesifik menuduh nasabah melakukan tindak pidana apa pun, bank tersebut menyebutkan penipuan dalam pembukaan setiap pengaduan, dan juru bicara JPMorgan Chase sebelumnya mengatakan bank akan merujuk pada kasus penegakan hukum terkait tren TikTok “sebagaimana mestinya.” , “menunjukkan bahwa tuntutan hukum perdata mungkin menjadi pertanda tuntutan pidana yang akan datang.

“Penipuan adalah kejahatan yang berdampak pada semua orang dan merusak kepercayaan terhadap sistem perbankan,” bunyi keempat tuntutan hukum tersebut. “Chase mengambil tanggung jawabnya untuk memerangi penipuan dengan serius dan memprioritaskan perlindungan perusahaan dan pelanggannya untuk membuat sistem perbankan lebih aman. Bagian dari tanggung jawab tersebut adalah untuk meminta pertanggungjawaban orang ketika mereka melakukan penipuan terhadap Chase dan pelanggannya. Sederhananya, terlibat dalam penipuan bank adalah kejahatan.”

Menurut salah satu tuntutan hukum, yang diajukan di Pengadilan Distrik AS di Distrik Selatan Texas, seorang pria bertopeng menyetorkan cek senilai $335.000 ke rekening bank Chase milik terdakwa pada tanggal 29 Agustus, dan terdakwa mulai menarik “sebagian besar cek haram tersebut.” dana secara berurutan,” keesokan harinya.

Bank yang seharusnya menerbitkan cek tersebut menolaknya karena dianggap palsu enam hari kemudian, pada tanggal 4 September, sehingga Chase menyesuaikan rekening pelanggan agar memiliki saldo negatif. Sampai saat ini, terdakwa berhutang pada Chase $290,939.47 dan belum menanggapi upaya bank untuk menghubunginya, menurut gugatan tersebut. Chase mencari dana ini, bunga atas jumlahnya, dan biaya pengacara.

Ketika seorang pelanggan menyetorkan cek di bank AS mana pun, $225 pertama biasanya harus tersedia bagi mereka pada hari kerja setelah mereka melakukan penyetoran, menurut Kantor Pengawas Mata Uang. $5.300 berikutnya biasanya harus tersedia pada hari kerja kedua, dan jika cek lebih besar dari $5.525, bank dapat menahan sisanya, seringkali untuk hingga lima hari kerja.

Dalam masing-masing dari empat kasus yang disebutkan Chase dalam tuntutan hukumnya, bank tampaknya menyediakan cek dalam jumlah besar kepada pelanggan dalam satu hari kerja. Dalam kasus Texas dan kasus lainnya, Chase rupanya menyediakan dana pada hari kerja setelah cek palsu disetorkan.