Kasus anti pencucian uang menumpuk pada tahun 2024

Pengendalian anti-pencucian uang yang dilakukan bank, atau ketiadaan pengendalian tersebut, menjadi sorotan pada tahun 2024, yang dipicu oleh penyelidikan peraturan terhadap TD Bank Group yang mengungkapkan kelalaian dan kegagalan kepatuhan yang mengejutkan.

Pada bulan Oktober, regulator memukul anak perusahaan perusahaan yang berbasis di Toronto di AS tersebut dengan a denda $3,09 miliar yang memecahkan rekor Dan membatasi asetnya pada $434 miliar sebagai bagian dari kesepakatan pembelaan menyusul tuntutan pidana bahwa TD mengizinkan pergerakan uang kotor senilai lebih dari $670 juta mengalir melalui salurannya antara tahun 2019 dan 2023. Departemen Kehakiman AS, yang sebelumnya mengatakan bahwa mereka mengidentifikasi setidaknya tiga uang- skema pencucian selama periode itu, telah mendakwa dua lusin orang, termasuk tiga karyawan TD Banksehubungan dengan kejahatan tersebut.

Namun TD bukan satu-satunya bank yang menghasilkan berita terkait anti pencucian uang pada tahun 2024. Bank of America, Wells Fargo, dan bank komunitas di Kansas juga menarik perhatian yang tidak diinginkan atas kekurangan dalam praktik kepatuhan pencucian uang mereka sendiri.

Tahun ini penuh dengan berita peraturan bank lainnya. Biro Perlindungan Keuangan Konsumen akhir-akhir ini mengalami kesulitan ketika Direktur Rohit Chopra berupaya menyelesaikan serangkaian peraturan, termasuk surat edaran dan laporan, yang tampaknya tidak sesuai dengan peraturan yang ada. upaya untuk menghentikan pekerjaan untuk pemerintahan Trump yang akan datang.

CFPB baru-baru ini menargetkan industri kartu kredit dengan menyatakan bahwa penerbit mungkin melanggar undang-undang federal jika mereka mendevaluasi imbalan yang diperoleh pemegang kartu atau mempersulit penukarannya.

Pada bulan Desember, biro tersebut menyelesaikan peraturan yang akan menyetujui hal tersebut batasi biaya cerukan sebesar $5 atau sesuai biayameningkatkan perlindungan untuk Pinjaman Energi Bersih yang Dinilai Properti, atau PACEDan mengeluarkan postingan blog tentang peran kartu kredit dan biaya penarikan tunai di perjudian olahraga.

Sementara itu, usulan peraturan permodalan akhir Basel III – yang awalnya dimaksudkan untuk menerapkan persyaratan modal yang lebih tinggi pada bank-bank dengan aset lebih dari $100 miliar – sebagian besar dipermudah dan mungkin akan mengalami perubahan lebih lanjut dengan kepemimpinan Presiden terpilih Donald Trump.

Penunjukan regulator terkemuka dan perubahannya di bawah pemerintahan baru menghasilkan liputan berita pasca pemilu yang cukup banyak. Departemen Keuangan dan Federal Deposit Insurance Corp. akan memiliki pemimpin baru tahun depan, dan semua mata akan mengamati apa yang terjadi pada Jerome Powell di Federal Reserve dan Chopra di CFPB.

Terakhir, USAA Bank sedang menghadapi hambatan regulasi, berdasarkan investigasi Bankir Amerika.

Berikut ini tinjauan lebih mendalam mengenai berita regulasi teratas tahun 2024.