Pergerakan besar perbankan pada tahun 2024: pemotongan suku bunga The Fed, merger, dan Trump

Dalam kumpulan berita perbankan terkemuka tahun ini untuk tahun 2024: Tarik-menarik antara regulator dan eksekutif Capital One dan Discover mengenai kesepakatan merger yang penting; reaksi para bankir terhadap penurunan suku bunga pertama Federal Reserve dalam lebih dari empat tahun; Perkiraan dampak Presiden terpilih Donald Trump terhadap industri perbankan dan banyak lagi.

Pelanggaran data mempengaruhi 57.000 rekening Bank of America

Artikel oleh Carter Pape

Pelanggaran data di Infosys McCamish, penyedia perangkat lunak keuangan, membahayakan nama, alamat, tanggal lahir, nomor Jaminan Sosial, dan informasi akun lainnya dari 57,028 pelanggan kompensasi yang ditangguhkan yang akunnya dilayani oleh Bank Amerika.

Pihak yang tidak berwenang — tampaknya merupakan kelompok ransomware yang dikenal sebagai KunciBit — mengakses informasi pelanggan melalui sistem Infosys McCamish, bukan Bank Amerikamenurut sebuah surat Infosys McCamish dikirim ke pelanggan yang terkena dampak, diterbitkan oleh Jaksa Agung Maine. Bank Amerika memberikan perlindungan pencurian identitas standar selama dua tahun kepada pelanggan yang terkena dampak.

Pelanggaran terjadi pada 3 November 2023, menurut surat tersebut, dan Infosys McCamish memberi tahu Bank Amerika tentang pelanggaran pada 24 November.

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.

Gambar Tada – stock.adobe.com

‘Kerusakan mendasar’: Bagaimana USAA menduduki kursi panas regulator

Artikel oleh Polo Rocha Dan Sanford Nowlin

Hanya sedikit perusahaan yang dapat menandingi reputasi USAA yang luar biasa, yang diperoleh selama lebih dari satu abad dengan menawarkan produk keuangan kepada anggota militer. Namun di balik layar, bank dan perusahaan asuransi San Antonio sedang menghadapi rintangan yang mereka buat sendiri.

Cabang perbankan USAA telah mengembangkan basis pelanggannya selama bertahun-tahun, namun gagal melakukan investasi yang diperlukan untuk menjaga kepuasan regulator dan beberapa pelanggan selama beberapa dekade, menurut penyelidikan bersama oleh American Banker dan San Antonio Current.

Serangkaian sanksi peraturan belum cukup memicu perubahan internal. Begitu juga dengan perombakan pemimpin-pemimpin kunci, langkah terbaru adalah pensiunnya CEO Wayne Peacock yang akan datang. Masalah lainnya: tidak adanya keuntungan di bank USAA, yang kemudian melakukan PHK untuk memangkas biaya.

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.

Berita Bloomberg

‘Ketidakpastian’ Trump berkontribusi pada perubahan hawkish di Fed

Artikel oleh Kyle Campbell

Federal Reserve sedang memasuki “fase baru” dalam pendekatannya terhadap kebijakan moneter, dan ketidakpastian terkait perubahan kebijakan oleh pemerintahan Trump yang akan datang juga berperan dalam hal ini.

Bank sentral menurunkan suku bunga kebijakannya sebesar seperempat poin persentase setelah pertemuan Komite Pasar Terbuka Federal (FOMC) pada tanggal 18 Desember, namun hal ini dilakukan dengan peringatan bahwa penurunan suku bunga lebih lanjut mungkin akan lebih sedikit dan lebih jauh mengingat ekspektasi inflasi yang lebih tinggi.

Ketua Fed Jerome Powell, dalam konferensi pers pasca-pertemuan, mencatat bahwa sejumlah faktor berkontribusi terhadap keputusan ini, termasuk pembacaan inflasi, yang meningkat dalam laporan baru-baru ini, menghambat kemajuan menuju target inflasi 2% The Fed. Bagi beberapa anggota komite, ketidakpastian kebijakan mempengaruhi ekspektasi perekonomian mereka.

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.

Regions Bank tanpa disadari mengundang lonjakan penipuan cek tahun lalu

Artikel oleh Jordan Stutts

Keuangan Daerahyang melaporkan kerugian $135 juta akibat penipuan cek selama periode enam bulan tahun lalusecara tidak sengaja memicu lonjakan penipuan melalui perubahan jangka waktu penyimpanan simpanan sebelum tersedia bagi pelanggan.

Menanggapi pertanyaan analis akhir tahun lalu tentang lonjakan penipuan cek, Daerah Chief Financial Officer David Turner mengatakan bank yang berbasis di Birmingham, Alabama “mengubah sesuatu untuk mencoba menjadi lebih ramah pelanggan dalam hal jangka waktu kami menyimpan simpanan. Karena jika Anda menyimpan simpanan terlalu lama, Anda mulai mendapat keluhan. “

“Kami membuka pintu terlalu lebar, orang-orang jahat berdatangan, dan kami tidak menutup pintu tepat waktu,” Turner menambahkan dalam komentarnya di Konferensi BancAnalysts Association of Boston pada bulan November. “Itu tanggung jawab kami.”

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.

Bagaimana Proyek 2025 akan mempengaruhi para bankir

Artikel oleh Claire Williams

Sebuah organisasi konservatif yang kuat dengan penasihat yang dekat dengan mantannya Presiden Donald Trump mengusulkan perombakan besar-besaran pada pemerintahan federaltermasuk perannya dalam sistem perbankan, meningkatkan taruhan bagi para bankir dalam pemilihan presiden tahun 2024.

Pada tahun 2016, Trump memenangkan kursi kepresidenan sebagai orang yang relatif tidak dikenal di kalangan kebijakan perbankan, kata Ed Mills, direktur pelaksana dan analis kebijakan Washington di Raymond James.

“Dan bank-bank terbangun sehari setelah pemilu tanpa mengetahui siapa pun yang berada di lingkaran Trump, dan mereka tidak memiliki rencana tentang apa yang ingin mereka minta dari pemerintahan Trump,” katanya. “Baik Trump maupun bank tidak akan melakukan kesalahan yang sama kali ini.”

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.

Cek penipuan terhadap Chase menjadi viral di TikTok

Artikel oleh Carter Pape

Suatu bentuk periksa penipuan dikenal sebagai periksa kiting menjadi viral di TikTok awal tahun ini, dengan JPMorgan Chase pelanggan mencatat dirinya menulis cek yang buruk, menyimpannya di ATM, kemudian menarik uang tunai sebelum bank dapat mengembalikan cek tersebut.

Skema ini digambarkan sebagai sebuah kesalahan sebuah kejahatanmenciptakan kesalahpahaman melalui klip video berdurasi beberapa detik sehingga pelanggan yang terlibat dalam praktik ini akan dapat menyimpan uangnya. Video lain menunjukkan antrean di ATM Chase yang berisi orang-orang yang ingin mencoba sendiri tren viral tersebut.

“Ayo ke ATM, ayo ke ATM, ayo ke ATM,” kata seseorang kepada temannya dalam video TikTok menanggapi tren tersebut.

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.

Truist berencana menyusutkan jaringan cabang sebesar 4% pada bulan Maret

Artikel oleh Allissa Kline

Keuangan Truist telah memberi tahu pelanggan bahwa mereka berencana menutup beberapa lusin cabang pada bulan Maret.

Perusahaan yang berbasis di Charlotte, Carolina Utara mengatakan akan menutup sekitar 4% jaringan cabangnya, yang berjumlah sekitar 80 lokasi. Pada 29 Desember 2023, Truist mengoperasikan 2,006 cabang di 17 negara bagian dan Washington, DC, menurut Federal Deposit Insurance Corp.

Penutupan ini terjadi di tengah inisiatif pemotongan biaya Truist senilai $750 juta diumumkan pada tahun 2023. Di bawah tekanan untuk mengatur ulang strateginya dan mengurangi pengeluarannya, perusahaan dengan aset senilai $543 miliar ini telah mengkonsolidasikan wilayah perbankan komersial dan komunitasnya dari 21 menjadi 14, menggabungkan bisnis pembayaran konsumen dan pembayaran grosir ke dalam satu operasi dan menciptakan bisnis real estat komersial terpadu dari unit-unit yang menggunakan untuk tumpang tindih.

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.

Apa yang perlu diketahui para bankir tentang World Liberty Financial milik Trump

Artikel oleh Carter Pape

Di sebuah video diposting di X pada bulan September, mantan Presiden Donald Trump mengatakan dia akan mengumumkan perusahaan kripto baru yang dia rencanakan untuk diluncurkan bersama putranya, Eric Trump dan Donald Trump Jr.. Barron Trump yang berusia delapan belas tahun adalah dilaporkan “DeFi visioner” dari proyek ini.

“Kami menyambut masa depan dengan kripto dan meninggalkan bank-bank besar yang lambat dan ketinggalan jaman,” kata Trump dalam video singkat tentang perusahaan tersebut, World Liberty Financial.

Trump telah berjanji selama kampanye kepresidenannya untuk mengubah AS menjadi “ibu kota kripto di planet ini,” seperti yang ia janjikan video bulan Agustus tentang Keuangan Kebebasan Dunia. Dikombinasikan dengan peluncuran usaha kripto miliknya sendiri, komentarnya meningkatkan kekhawatiran bahwa dia mungkin menggunakan pemerintah federal untuk membantu mendukung bisnis yang terkait dengan dirinya dan keluarganya.

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.

Capital One mengakui merger Discover tidak akan ditutup tahun ini

Artikel oleh Kevin Wack

Capital One Financial mengakui bahwa usulan akuisisi senilai $35 miliar atas pesaingnya Discover Financial Services – sebuah kesepakatan yang menghadapi pengawasan antimonopoli baru dari pejabat negara bagian New York – tidak akan diselesaikan tahun ini.

Richard Fairbank, CEO lama Capital One, mengatakan dia memperkirakan transaksi Discover akan ditutup pada awal tahun 2025, tergantung pada persetujuan pemegang saham dan regulator.

Saat akuisisi Discover diumumkan pada bulan Februari, Capital One mengatakan kesepakatan tersebut diperkirakan akan selesai pada akhir tahun 2024 atau awal tahun 2025. Kesepakatan tersebut bertahan pada jangka waktu tersebut hingga bulan Oktober ini.

Selain penyelidikan antimonopoli negara bagian New York, Capital One sedang menunggu tindakan dari regulator bank federal dan Departemen Kehakiman AS, yang dapat menyetujui atau berupaya memblokir usulan akuisisi perusahaan tersebut.

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.

Apa yang diharapkan oleh para CEO bank besar – baik dan buruk – dari Trump 2.0

Artikel oleh Polo Rocha, Allissa Kline, Catherine Leffert Dan Kevin Wack

Kini setelah pemilu presiden Amerika Serikat berakhir, para bankir telah menukar satu jenis ketidakpastian – siapa yang akan menang – dengan ketidakpastian lainnya, sambil menunggu perubahan kebijakan yang akan datang.

Para eksekutif puncak di bank-bank besar dan regional mengatakan pada bulan Desember bahwa mereka mengantisipasi iklim yang ramah bisnis di bawah pemerintahan Trump, yang secara umum akan menguntungkan bank. Peraturan harus lebih longgar, pertumbuhan pinjaman harus terwujud, dan lebih banyak merger harus dilakukan, kata para bankir dalam komentarnya di Goldman Sachs konferensi jasa keuangan tahunan AS.

Peraturan ibu kota kemungkinan besar tidak akan terlalu ketat dibandingkan pada masa pemerintahan presiden dari Partai Demokrat. Dan upaya pemerintahan Biden untuk mengendalikan denda keterlambatan kartu kredit – yang sudah sulit diselesaikan di pengadilan – mungkin akhirnya akan terhenti.

klik disini untuk membaca artikel selengkapnya.