Mantan CEO Bank yang Jadi Penjahat Dihukum 24 Tahun Penjara

Seorang hakim federal menjatuhkan hukuman kepada mantan CEO perusahaan yang gagal Bank Tri-Negara Heartland di Elkhart, Kansas, hingga lebih dari dua dekade penjara karena perannya dalam skema mata uang kripto yang menyebabkan kerugian besar bagi bank dan investornya.

Shan Hanes, yang mengakui pada awal tahun ini menggelapkan $47,1 juta dari bank dengan aset $139 juta, dijatuhi hukuman pada hari Senin di Pengadilan Distrik AS di Wichita selama 293 bulan penjara — atau lebih dari 24 tahun.

Hanes mengaku bersalah atas satu tuduhan penggelapan oleh seorang petugas bank setelah jaksa menduga bahwa, dari Mei hingga Juli 2023, ia melakukan beberapa transfer ilegal dana Heartland ke dompet mata uang kripto. Uang tersebut kemudian ditransfer ke beberapa akun kripto yang dikendalikan oleh pihak ketiga yang tidak disebutkan namanya.

“Transfer uang ini secara signifikan merusak modal dan likuiditas Heartland, menyebabkan bank tersebut bangkrut,” kata Kantor Inspektur Jenderal AS dalam sebuah laporan.

Jaksa mengatakan skema tersebut mempercepat kebangkrutan bank tahun lalu. Mereka mengatakan Hanes berbohong kepada dewan direksi, investor, dan karyawan bank tentang transfer uang tersebut.

Hanes “melanggar kewajiban profesionalnya, hubungan pribadinya, dan hukum federal. Shan Hanes tidak hanya mengkhianati” bank “dan para investornya, tetapi skema ilegalnya juga membahayakan kepercayaan pada lembaga keuangan,” kata Kate Brubacher, Jaksa AS untuk Distrik Kansas, dalam sebuah pernyataan.

Kantor Brubacher mencatat bahwa seorang hakim federal memerintahkan agar restitusi diselesaikan pada sidang terpisah dalam 90 hari ke depan.

Hanes, 53, tidak bersedia memberikan komentar. Ia didakwa pada bulan Februari dan mengaku bersalah pada bulan Mei. Ia terancam hukuman penjara hingga 30 tahun.

Kantor Komisaris Bank Negara Bagian Kansas menutup Heartland Tri-State dan Federal Deposit Insurance Corp. menyita bank tersebut pada tanggal 28 Juli tahun lalu. Dream First Bank of Syracuse, Kansas, mengambil alih semua simpanannya.

FDIC mengatakan perjanjian tersebut menyebabkan kerugian sebesar $54,2 juta pada Dana Asuransi Simpanan. Otoritas federal memperkirakan pemegang saham mengalami kerugian sekitar $9 juta.

Wichita Eagle melaporkan bahwa, selama vonis pada hari Senin, beberapa korban skema tersebut berbicara di ruang sidang federal yang penuh sesak. “Tujuh puluh persen uang pensiun saya, setelah 30 tahun bekerja, hilang karena ketidakjujuran Anda,” Marla Houtz membacakan pernyataan yang ditulis oleh suaminya, Moe Houtz, dan ditujukan kepada Hanes, Eagle melaporkan. Moe Houtz bekerja dengan Hanes dan merupakan pemegang saham bank tersebut.

Kehancuran Heartland Tri-State adalah salah satu lima bank bangkrut secara keseluruhan tahun lalu — jumlah tertinggi yang pernah dicapai tahun ini dalam dekade ini.

Komisaris Perbankan Kansas David Herndon mengatakan kepada American Banker setelah kehancuran Heartland Tri-State bahwa perusahaan itu ditutup setelah sebuah peristiwa “sangat tiba-tiba” yang tidak terkait dengan kegagalan yang jauh lebih besar Silicon Valley Bank, Signature Bank, dan First Republic Bank tahun lalu. Ia mengatakan Heartland secara historis merupakan bank yang sehat secara finansial dan sebelumnya tidak menjadi sasaran regulator negara bagian.

Citizens Bank yang memiliki aset senilai $66 juta di Sac City, Iowa, merupakan bank kelima yang bangkrut tahun lalu. Bank ini menghadapi kerugian pinjaman yang besar. Aset Citizens dibeli oleh Iowa Trust and Savings Bank di Emmetsburg.

Hingga saat ini di tahun 2024, hanya ada satu bank yang mengalami kebangkrutan. Republic First Bank yang berpusat di Philadelphia ditutup oleh regulator negara bagiannya pada bulan April dan diambil alih oleh FDIC. Bank tersebut telah berjuang untuk mempertahankan modal yang memadai dan menghadapi tantangan proksi dari kelompok investorFulton Bank di Lancaster, Pennsylvania, mengambil alih hampir seluruh aset Republic First senilai $6 miliar.

Kasus Heartland Tri-State diselidiki oleh FDIC, Dewan Federal Reserve, dan Badan Keuangan Perumahan Federal — di bawah naungan Kantor Inspektur Jenderal AS — serta Biro Investigasi Federal.

“Sebagai CEO, terdakwa memiliki kewajiban untuk menjalankan bisnis dengan jujur, tetapi sebaliknya ia menyalahgunakan kepercayaan itu dan melakukan penipuan internal, yang mengakibatkan kebangkrutan bank dan kerugian besar,” kata Korey Brinkman, agen khusus yang bertanggung jawab atas Badan Keuangan Perumahan Federal.