TD umumkan dana penyisihan sebesar $2,6 miliar untuk mengatasi masalah AML

TD Bank Group memperkirakan denda regulasi atas kegagalan anti pencucian uang di AS dapat berjumlah lebih dari $3 miliar karena masalah kepatuhan terus menekan kinerja keuangannya.

Perusahaan yang berkantor pusat di Toronto itu mengumumkan Selasa sore bahwa mereka telah mengambil ketentuan tambahan sebesar $2,6 miliar untuk potensi denda dari regulator AS, di samping $460 juta yang telah disisihkannya awal tahun ini.

TD mengatakan bahwa pihaknya mengharapkan “resolusi global” atas investigasi oleh Departemen Kehakiman dan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan akan selesai pada akhir tahun 2024.

Bank Kanada, yang dijadwalkan melaporkan pendapatan kuartal ketiganya pada Rabu pagi, juga mengumumkan bahwa mereka menjual 40,5 juta saham di The Charles Schwab Corporation yang dimilikinya, yang akan melindungi modalnya dari dampak ketentuan tersebut.

Kemampuan manajemen risiko TD telah diawasi selama lebih dari setahun, menyusul kegagalan akuisisi yang direncanakan terhadap First Horizon Corp. dan pengungkapan penyelidikan Departemen Kehakiman berikutnya.

Bharat Masrani, Presiden dan CEO TD, mengatakan dalam sebuah pernyataan tertulis pada hari Selasa bahwa bank tersebut tengah bekerja “secara konstruktif” dengan regulator dan penegak hukum AS, dan “berharap dapat memberikan kejelasan tambahan kepada para pemegang saham, klien, dan pemangku kepentingan lainnya.”

“Kami menyadari keseriusan kekurangan program AML AS kami dan pekerjaan yang diperlukan untuk memenuhi kewajiban dan tanggung jawab kami merupakan hal yang sangat penting bagi saya, para pemimpin senior, dan Dewan kami,” kata Masrani.

The Wall Street Journal melaporkan bahwa penyelidikan DOJ muncul dari kasus kriminal yang melibatkan pencucian uang sedikitnya $653 juta dari penjualan narkotika ilegal.

Bank tersebut mengatakan awal tahun ini bahwa mereka mengetahui apa yang salah dengan proses AML-nya, tetapi tidak memberikan rincian tentang kegagalan tersebut dan interaksinya dengan badan-badan regulator. TD telah melaporkan telah menghabiskan lebih dari $500 juta untuk upaya-upaya peningkatan sistemnya.

Masrani mengatakan dalam pernyataan hari Selasa bahwa program perbaikan bank “berjalan dengan baik,” dan bahwa TD telah menambah bakat baru, berinvestasi dalam data dan teknologi, pelatihan, dan desain proses.

Awal musim panas ini, bank tersebut menunjuk Erin Morrow sebagai kepala bagian kepatuhan yang baru. Morrow telah menjabat sejak Januari sebagai deputi kepala bagian kepatuhan TD dan, sebelumnya, dalam peran kepatuhan di Citigroup.