Bagaimana para pemimpin pembayaran yang sedang naik daun mengadopsi AI

Pergerakan industri jasa keuangan untuk merangkul kecerdasan buatan generatifmodel bahasa yang besar dan inovasi serupa akan memberikan dampak yang besar pada karier dalam pembayaran. Ini adalah laju perubahan yang cepat yang tidak luput dari perhatian Aimee Schumaker.

“Saya terus mendengar bahwa pada akhirnya AI akan ada di mana-mana sehingga setiap perusahaan akan menjadi ‘perusahaan AI’, mirip dengan bagaimana sebagian besar perusahaan menjadi perusahaan perangkat lunak saat ini,” kata Schumaker, kepala produk untuk transaksi bisnis-ke-bisnis untuk perusahaan pembayaran Flywire.

Schumaker adalah salah satu Wanita Paling Berpengaruh di Payments: Next yang berbagi pemikiran mereka tentang gen AI. Seperti banyak orang di bidang keuangan, mereka perlu menyesuaikan diri dengan teknologi yang berkembang pesat, yang dapat menghasilkan konten asli dan kemungkinan akan lebih banyak berubah di tahun-tahun mendatang.

“Jika AI dapat digunakan di mana-mana seperti perangkat lunak, kita semua perlu mulai berpikir tentang cara memasukkan AI ke dalam peran kita sekarang,” kata Schumaker, yang telah memimpin peluncuran produk internasional di Tiongkok dan Amerika Latin selama kariernya. “AI memberi kita waktu luang untuk memikirkan cara berinovasi dan mengembangkan bisnis kita,” katanya.

Menetapkan pertemuan

Untuk saat ini, Schumaker berfokus pada kasus penggunaan dan aplikasi sederhana yang dapat menghilangkan atau mempercepat pekerjaan yang monoton. ChatGPT menyediakan akses universal ke alat AI generatif tempat karyawan dapat belajar, bereksperimen, dan memahami apa yang dapat dilakukan AI, katanya.

“Semakin saya bereksperimen dengannya, semakin jelas terlihat penerapannya dan semakin saya menganggap AI sebagai alat untuk memecahkan masalah sehari-hari,” kata Schumaker, seraya menambahkan ada penerapan yang jelas untuk menghemat waktu, seperti menyusun kerangka kerja email atau pesan media sosial.

Namun ada penggunaan yang lebih maju.

Schumaker menghadiri banyak konferensi dan suka mengatur rapat terlebih dahulu. Karena sebagian besar aplikasi konferensi mencantumkan ratusan atau ribuan nama dan jabatan peserta untuk digulir, butuh waktu lama untuk menelusurinya. Seorang kolega baru-baru ini memperkenalkan Schumaker pada fitur ChatGPT yang memungkinkan Schumaker membuat rekaman ponsel pintar saat ia menggulir daftar peserta secara perlahan.

Ia kemudian menempelkan rekaman layar ke ChatGPT dan meminta ChatGPT menerjemahkannya ke dalam tabel Excel dengan nama, jabatan, dan perusahaan di berbagai kolom. Dengan begitu, ia dapat dengan mudah menemukan peserta rapat. “Ini hanya membutuhkan waktu lima menit dan menghemat waktu lebih dari lima jam,” kata Schumaker. “Peningkatan efisiensi ini sangat bagus, tetapi yang lebih baik lagi adalah ia membuat saya berpikir untuk hal lain apa lagi yang dapat dilakukan dengan fungsi ini.”

Melintasi berbagai generasi

Seperti kebanyakan teknologi baru, generasi AI diperkenalkan kepada pekerja yang memiliki tingkat pengetahuan berbeda dengan teknologi atau yang mengadopsi alat baru dengan kecepatan berbeda.

“Sangat penting untuk mempertimbangkan pendekatan multigenerasi dalam menerapkan solusi berbasis AI ini,” kata Brooke Turner, direktur penjualan untuk Amerika Utara di Troy Group, sebuah firma yang bekerja sama dengan lembaga keuangan dalam keamanan pembayaran.

Klien Troy beragam, mulai dari generasi muda yang paham teknologi hingga profesional yang lebih berpengalaman yang mungkin kurang nyaman dengan perangkat digital baru. “Bagian dari persiapan saya melibatkan memastikan bahwa integrasi AI ramah pengguna dan dapat diakses oleh semua klien,” kata Turner. “Ini berarti menyediakan pendidikan dan dukungan yang komprehensif, sehingga semua orang memahami dan memercayai teknologi baru ini.”

Seiring dengan semakin populernya bentuk-bentuk baru AI, sifat pekerjaan Turner juga kemungkinan akan berubah dari fokus pada deteksi penipuan manual menjadi pengelolaan sistem yang digerakkan oleh AI yang lebih canggih. “Transisi ini akan membutuhkan pembelajaran dan adaptasi berkelanjutan, karena lanskap AI bersifat dinamis dan terus berubah,” kata Turner.

Lembaga keuangan juga mempertimbangkan cara untuk menyebarkan genre AI. Sebagian besar penggunaan awal adalah untuk membantu staf mengefisienkan pekerjaan dan memandu layanan pelanggan. Penggunaan selanjutnya akan mempercepat pengembangan produk, keamanan, manajemen risiko, dokumentasi, dan penilaian kredit.

Kelompok Troy

“Dampaknya dapat mengubah pengalaman pelanggan dan cara kami menjalankan dan mengelola bisnis,” kata Courtney Mitchell, kepala produk simpanan dan pembayaran konsumen di TD Bank. “Hal ini, pada gilirannya, dapat secara langsung membentuk seperti apa keadaan bisnis di masa depan dan bagaimana peran saya memberikan manfaat bagi rekan kerja dan pelanggan kami.”

Itu akan memerlukan pelatihan staf dan komunikasi dengan konsumen dan mitra tentang bentuk-bentuk baru AI.

“Sangat penting untuk memiliki keahlian dan kesinambungan pemimpin yang mengetahui apa yang menjadi inti dalam menjalankan bisnis bahkan saat kita bernavigasi melalui lanskap AI generatif yang terus berubah,” kata Mitchell.

Menjaga keamanan data dan praktik terbaik

Seiring dengan perkembangan AI, akan ada juga Risikomengingat potensi data disalahgunakan atau pelaku jahat memanfaatkan AI generasi baru untuk melakukan kejahatan.

“AI Generatif telah memberikan dampak yang berarti pada peran saya sebagai manajer risiko,” kata Esther Shin, wakil presiden manajemen risiko perusahaan untuk The Clearing House.

Sebagai seorang profesional risiko, Shin memiliki kecenderungan untuk fokus pada “bagaimana jika” dan mengubah skenario terburuk menjadi solusi proaktif.

Mempersiapkan adopsi AI generatif secara luas dan integrasinya ke tempat kerja memperkenalkan risiko baru yang muncul yang harus dipantau secara ketat, katanya, mencatat ancaman peningkatan pelanggaran data, serangan dunia maya, pengambilan keputusan yang buruk, masalah data, tantangan etika dan pelanggaran hubungan pelanggan hanyalah contoh risiko yang berpotensi memengaruhi sistem pembayaran sehari-hari.

“Sementara integrasi AI generatif mengubah cara kita mengevaluasi lanskap, ia juga mengarahkan arah jalur karier jangka panjang saya,” kata Shin.

Balai Kliring

Dengan pesatnya kemajuan AI, pengetahuan tentang risiko saat ini dapat dengan cepat dilampaui. “Pengambilan keputusan terkait kasus penggunaan AI tanpa pemahaman yang tepat tentang desain, implementasi, atau pemantauan model AI yang berkelanjutan dapat mengakibatkan konsekuensi yang tidak diinginkan atau kinerja yang tidak diinginkan,” kata Shin, seraya menambahkan ada kekhawatiran lain tentang data AI gen termasuk integritas, bias, kerahasiaan, kepemilikan, dan kebocoran. Risiko privasi juga mungkin terjadi saat data dimasukkan ke dalam AI.

“Jika kita tidak mengubah proses kita untuk mengimbangi perubahan yang cepat ini, hal itu dapat menciptakan potensi gangguan bisnis yang besar,” kata Shin.

Menegakkan etika dalam penggunaan AI sangat penting untuk menjaga kepercayaan pengguna dan mempromosikan penggunaan teknologi yang bertanggung jawab, kata Lisset May Cervantes, wakil presiden senior penjualan dan operasi pelanggan untuk Kueski, sebuah perusahaan fintech yang menawarkan pinjaman beli sekarang/bayar nanti dan produk lainnya.

Kueski

Cervantes memimpin strategi etika AI perusahaan. Strategi ini mencakup memastikan praktik perusahaan mematuhi peraturan dan tetap transparan. Cervantes dan timnya tengah mempersiapkan implikasi AI generatif yang lebih luas dengan berinvestasi dalam pelatihan. “Menerapkan pedoman yang ketat memungkinkan perlindungan data dan privasi pengguna, yang memperkuat komitmen Kueski terhadap standar etika,” kata Cervantes.

Pada akhirnya, gen AI dapat memberikan dampak positif pada industri, kata Shin, seraya menambahkan jalur kariernya dapat berubah karena munculnya teknologi baru memberikan peluang untuk membangun keahlian baru. “Itu akan membuat saya lebih mudah beradaptasi dengan peran dan peluang di masa mendatang,” katanya.

AI generatif juga akan memungkinkan peluang baru untuk meningkatkan efisiensi, otomatisasi, dan pengambilan keputusan yang lebih baik. “AI dapat memberikan wawasan yang lebih berbasis data untuk industri pembayaran yang akan meningkatkan interaksi pelanggan dan meningkatkan otomatisasi,” kata Shin. “AI tidak hanya dapat memberikan praktik analisis yang lebih baik untuk industri pembayaran, tetapi juga dapat meningkatkan peran manajer risiko dengan membantu mengidentifikasi risiko atau anomali dan membantu dalam peramalan risiko tersebut.”