Penipuan pinjaman UKM meningkat: Survei

Pemberi pinjaman melaporkan lebih banyak penipuan terhadap produk mereka untuk usaha kecil dan menengah (UKM) pada tahun 2023 dibandingkan dengan tahun 2022, menurut hasil survei dirilis pada hari Kamis oleh firma data dan analitik LexisNexis Risk Solutions.

Dalam survei terhadap 135 bank, koperasi kredit, pemberi pinjaman digital, dan pemroses pembayaran, 82% responden mengatakan tingkat penipuan UKM telah meningkat selama 12 bulan terakhir. Survei dilakukan selama Oktober dan November 2023, meskipun datanya diterbitkan minggu ini.

Tingkat peningkatan ini setara dengan tahun-tahun sebelumnya. Dalam survei tahun 2022 oleh LexisNexis Risk Solutions, 84% responden melaporkan peningkatan penipuan UKM. Tahun sebelumnya, angkanya adalah 73%.

LexisNexis Risk Solutions menggandeng firma riset pasar KS&R untuk melakukan penelitian. Firma tersebut bertanya kepada firma jasa keuangan yang disurvei secara sederhana apakah “penipuan pinjaman UKM yang menargetkan perusahaan meningkat atau menurun dan seberapa banyak,” menurut laporan tersebut. Pertanyaan tersebut tidak menyebutkan apakah jumlah tersebut merupakan jumlah percobaan penipuan, jumlah uang yang hilang akibat penipuan, atau metrik lainnya.

Dibandingkan dengan tahun 2022, responden pada tahun 2023 melaporkan peningkatan signifikan secara statistik dalam jumlah penipuan pinjaman UKM yang mereka deteksi dalam bulan pertama hubungan dengan nasabah, dari 41% menjadi 59%. Responden ini mendeteksi penipuan setelah akun dibuka tetapi sebelum akun ditagih.

Mayoritas responden (56%) mengatakan mereka menduga antara 6% hingga 10% dari keseluruhan kerugian perusahaan mereka disebabkan oleh penipuan pinjaman UKM.

Gambaran yang lebih luas tentang penipuan terhadap pemberi pinjaman AS memang telah memburuk dalam beberapa tahun terakhir.

Jumlah laporan aktivitas mencurigakan (SAR) yang diajukan ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) oleh lembaga penyimpanan dan perusahaan keuangan meningkat hanya di bawah 10% dari tahun 2022 ke tahun 2023.