OCC meminta bank komunitas Florida untuk meningkatkan pengawasan AML

Sebuah bank di Maitland, Florida telah setuju untuk merombaknya pencucian uang program pengawasan setelah dikutip oleh Kantor Pengawas Mata Uang.

Axiom Bank menandatangani perjanjian formal dengan OCC bulan ini, setuju untuk menyusun rencana untuk meningkatkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan kontrol anti pencucian uang, atau BSA/AML, serta praktiknya yang melibatkan penandaan aktivitas mencurigakan. Bank Dunia juga setuju untuk menambah staf pengawas dan program pelatihan terkait.

OCC mengumumkan tindakan penegakan hukum terhadap bank senilai $850 juta tersebut pada hari Kamis. Dokumen perjanjian mencatat bahwa lembaga tersebut menemukan pelanggaran BSA di Axiom serta “praktik perbankan yang tidak aman atau tidak sehat” terkait dengan kepatuhan BSA/AML.

Pengumuman ini muncul seminggu setelah OCC bergabung dengan Federal Reserve dan Departemen Kehakiman AS dalam menyerang TD Bank denda senilai $3 miliar Dan batas asetdenda terkait AML terbesar yang pernah dijatuhkan kepada bank.

Axiom juga berjanji untuk melakukan tinjauan aktivitas mencurigakan dan meninjau praktik manajemen risiko pihak ketiga — yang telah sebuah titik fokus untuk regulator perbankan federal selama dua tahun terakhir.

Dokumen tersebut tidak merinci pelanggaran spesifik yang terjadi di bank, seperti yang biasa terjadi.

Axiom harus menyerahkan beberapa rencana untuk mengatasi masalahnya dalam 30 hari ke depan.

Axiom adalah bank yang disewa secara nasional dengan tujuh lokasi cabang di Florida tengah. Bank ini merupakan salah satu bank kecil dengan pertumbuhan tercepat di AS pada tahun lalu, menduduki peringkat ke-14 dalam daftar 20 bank komunitas teratas untuk pinjaman komersial dan industri menurut American Banker. Buku K&I perusahaan ini berjumlah $199,8 juta pada kuartal pertama, meningkat 15% dari tahun ke tahun.

Seperti banyak bank komunitas, Axiom telah menjalin kemitraan dengan berbagai kelompok teknologi keuangan dalam beberapa tahun terakhir.

Ini adalah penyedia layanan perbankan untuk Mayoritas — bank penantang yang berbasis di Miami diluncurkan pada tahun 2022 untuk melayani imigran baru. Pada tahun yang sama, perusahaan ini bermitra dengan platform BankiFi yang berbasis di Inggris untuk menyediakan layanan pengelolaan kas bagi usaha kecil dan menengah. Sebelumnya, pihaknya bermitra dengan fintech Malauzai pada tahun 2018 hingga mengembangkan aplikasi selulerAxiomGo, bertujuan untuk memberikan layanan kepada konsumen yang tidak memiliki rekening bank.

Tahun lalu, Axiom mendatangkan Cable, grup pihak ketiga yang menawarkan kemampuan untuk “terus-menerus menguji” kepatuhan BSA/AML di seluruh rekening bank. Dalam siaran pers Januari 2023, kedua perusahaan mengatakan Cable akan “mengotomatiskan” “kepatuhan kejahatan finansial” Axiom.

Didirikan pada tahun 1984 sebagai Washington Shores Savings Bank, perusahaan ini telah mengalami beberapa kali perubahan nama selama 40 tahun terakhir. Mereka mengadopsi moniker Axiom pada tahun 2014, sekitar waktu yang sama ketika mereka pindah dari Lake Mary, Florida.