Yellen menolak seruan untuk menunda batas waktu kepemilikan manfaat

WASHINGTON — Anggota parlemen dari Partai Republik menyuarakan kekhawatiran mereka tentang beratnya undang-undang baru aturan yang mengharuskan badan hukum AS untuk menyerahkan informasi kepemilikan manfaat ke Departemen Keuangan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuanganmenanyai Menteri Keuangan Janet Yellen selama sidang Komite Layanan Keuangan DPR. Rep. Patrick McHenry, RN.C., ketua komite, mendesak pejabat kabinet untuk berbuat lebih banyak untuk mengingatkan usaha kecil tentang kewajiban baru mereka dan menghilangkan segala redundansi pelaporan.

“Karena aturan pertama dan kedua mulai berlaku, setiap usaha kecil di Amerika memiliki persyaratan pelaporan baru yang kemungkinan besar tidak mereka ketahui,” kata McHenry. “Dan ini perlu diperjelas.”

Undang-Undang Transparansi Perusahaan bipartisan, yang disahkan Kongres sebagai bagian dari RUU pengeluaran pertahanan pada tahun 2021, mengamanatkan pendaftaran kepemilikan manfaat. Basis data resmi dibuka bahkan saat Fincen terus menyempurnakan beberapa detail terkait penerapan CTA dan di tengah tekanan politik. Menurut pembaruan Yellen di sidang tersebut, basis data tersebut sejauh ini hanya menerima sekitar 2,7 juta pengajuan, hanya sebagian kecil dari sekitar 31 juta bisnis yang harus mengajukan sebelum batas waktu 1 Januari 2025.

Sebelumnya, lembaga tersebut mengumumkan akan merilis tiga aturan yang mengatur persyaratan pelaporan bisnis; akses oleh penegak hukum dan lembaga keuangan ke basis data serta aturan uji tuntas nasabah yang direvisi tentang bagaimana perusahaan keuangan dapat menggunakan data untuk kepatuhan anti pencucian uang. Yang pertama dari aturan ini — dikenal sebagai “aturan pelaporan”dirampungkan September 2022 — mengamanatkan entitas mana, seperti perusahaan dan perseroan terbatas yang beroperasi di AS, yang perlu melaporkan pemilik manfaatnya. “Aturan akses” kedua, yang dirilis pada bulan Desember, merinci kondisi di mana data ini dapat diungkapkan kepada penegak hukum, lembaga keuangan, dan regulator.

Fincen selanjutnya akan melakukan pembuatan peraturan ketiga untuk merevisi aturan uji tuntas pelanggan yang ada untuk memasukkan penggunaan basis data BOI baru ke dalam persyaratan regulasi Undang-Undang Kerahasiaan Bank lembaga keuangan. Ketika didesak oleh McHenry untuk menyelesaikan pembaruan persyaratan uji tuntas nasabah Fincen, Yellen mengatakan ia memperkirakan aturan yang direvisi dapat segera diberlakukan pada kuartal keempat.

“Jadi, itu adalah sesuatu yang sedang kami upayakan untuk direvisi guna memastikannya konsisten dengan persyaratan Undang-Undang Transparansi perusahaan dan saya yakin kami berharap dapat mengeluarkan sesuatu musim gugur ini,” katanya. “Saat ini kami sedang bekerja sama dengan lembaga pemangku kepentingan lainnya untuk membahas substansi proposal tersebut, tetapi kami ingin agar masyarakat dapat memberikan komentar mereka sendiri.”

Perwakilan Ralph Norman, RS.C., meminta Yellen untuk mempertimbangkan perpanjangan batas waktu kepatuhan terhadap aturan tersebut, dengan menunjukkan bahwa banyak konstituen kemungkinan tidak mengetahui persyaratan pelaporan.

“Bisnis-bisnis ini sedang berjuang… tukang ledeng pada umumnya tidak akan mengunjungi situs web dan mencoba mencari tahu cara mematuhi kepemilikan yang menguntungkan,” katanya. “Pertimbangkan untuk memperluasnya.”

CTA menghukum perusahaan yang gagal mematuhi persyaratan pelaporan dan perlindungan data hingga $500 untuk setiap hari ketidakpatuhan atau bahkan hukuman penjara dalam kasus yang parah, yang dianggap memberatkan oleh anggota parlemen Republik.

“Sebagai Menteri Keuangan, perpanjang tenggat waktu ini dan jalin kerja sama bipartisan dengan kami untuk memastikan bahwa usaha kecil kami terurus,” kata Rep. Zach Nunn, R-Iowa. “Orang tua saya di kampung halaman melihat denda $500 per hari bukan hanya sebagai jebakan tetapi juga dampak yang sangat menyakitkan.”

Yellen menekankan bahwa lembaga tersebut hanya berminat memberi sanksi kepada bisnis yang dengan sengaja mengabaikan aturan.

“CTA memberikan sanksi atas pelanggaran hukum yang disengaja,” kata Yellen. “Kami tidak bermaksud mengambil tindakan penegakan hukum yang bersifat menjebak terhadap usaha kecil.”