Comerica akan menyelesaikan gugatan class action penipuan Direct Express sebesar $1,2 juta

Comerica Bank telah menyetujui usulan penyelesaian $1,2 juta untuk menyelesaikan gugatan class action yang menuduh bank menolak pengembalian dana kepada pemegang kartu prabayar yang mengklaim tunjangan pemerintah mereka dicuri dari program Departemen Keuangan.

Penyelesaian yang diusulkan akan mengakhiri pertarungan pengadilan selama lima tahun Aset $79,4 miliar Comerica, yang telah dihadapi tuduhan bahwa mereka salah menangani klaim penipuan, gagal memberikan penggantian kepada pelanggan dan tidak mengawasi vendor pihak ketiga program Direct Express Departemen Keuangan dengan baik. Mayoritas dari 4,5 juta orang Amerika yang menggunakan Direct Express tidak memiliki rekening bank dan menerima Jaminan Sosial bulanan, Veteran, dan tunjangan lainnya secara elektronik pada kartu debit prabayar.

Dalam sebulan terakhir, penerima manfaat telah menerima mengirim kartu pos melalui pos mengumumkan usulan penyelesaian gugatan tersebut, yang masih menunggu keputusan di Pengadilan Distrik Amerika Serikat untuk Distrik Barat Texas. Penyelesaian ini mencakup pemegang kartu Direct Express saat ini dan sebelumnya yang mengajukan klaim penipuan antara 12 Februari 2018 hingga 28 September 2022.

Pada tahun 2019, delapan penerima manfaat menggugat Comerica dan operator pusat panggilan pihak ketiga, Conduent Inc., menuduh uang telah dicuri dari rekening Direct Express mereka dan perusahaan tersebut menolak memberikan pengembalian dana. Seorang hakim federal mensertifikasi kelas tersebut pada tahun 2022. Comerica dan Conduent juga mengelola berbagai program bantuan federal dan negara bagian.

Comerica dan Conduent – ​​konglomerat besar dan operator call center yang berbasis di Florham Park, NJ – membantah melakukan kesalahan. Meski begitu, kedua perusahaan tersebut tidak melacak klaim penipuan dan tidak dapat mengidentifikasi dan memberikan nama penerima manfaat kepada pengadilan yang telah mengajukan klaim penipuan selama periode empat setengah tahun, menurut Usulan penyelesaian setebal 97 halaman.

“Terdakwa secara tegas mempertahankan posisi mereka bahwa pelanggan Direct Express dengan klaim seperti yang dituduhkan dalam kasus ini tidak dapat diidentifikasi tanpa peninjauan file demi file yang intensif dan penyelidikan individu yang berlebihan,” usulan penyelesaian tersebut menyatakan.

Comerica memenangkan kontrak pemerintah pertama untuk mengawasi program Direct Express pada tahun 2008. Kontrak tersebut diperbarui pada tahun 2014 dan pada tahun 2020. Pada tahun 2019, Kantor Inspektur Jenderal Departemen Keuangan memulai audit terhadap Direct Express termasuk peninjauan atas tindakan perbaikan yang harus diambil. oleh Biro Pelayanan Fiskal. Audit tersebut masih belum dipublikasikan atau dirilis ke publik lima tahun kemudian.

Pada tahun 2018, ketika tuduhan penipuan pertama kali muncul, seorang eksekutif Comerica mengatakan kepada American Banker bahwa bank telah menghentikan layanan ditawarkan kepada penerima manfaat yang kehilangan kartunya namun masih perlu mengakses uangnya. Eksekutif tersebut mengklaim bahwa apa yang disebut Layanan Akses Manfaat Tanpa Kartu telah dieksploitasi oleh penjahat.

Tahun lalu, Ketua dan CEO Comerica Curt Farmer dan Chief Financial Officer James Herzog digugat oleh pemegang saham yang menuduh para eksekutif membuat pernyataan yang salah dan menyesatkan tentang pengawasan bank Dallas terhadap Direct Express.