Capital One Venture X vs.Chase Sapphire Reserve

Menemukan kartu kredit perjalanan yang sempurna bisa jadi sulit, terutama mengingat betapa rumitnya beberapa program ini.

Dua kartu terkemuka adalah Capital One Venture X dan Chase Sapphire Reserve.

Mereka secara konsisten merupakan salah satu kartu kredit hadiah perjalanan paling populer yang tersedia saat ini, jadi jika Anda memilih di antara keduanya, Anda memilih di antara dua yang terbaik.

Jika Anda menyukai hadiah perjalanan dan sedang mencari kartu kredit baru, Anda mungkin bertanya-tanya bagaimana perbandingan kedua kartu tersebut. Meskipun keduanya memiliki banyak hal untuk ditawarkan, pilihan yang tepat untuk Anda akan bergantung pada fitur dan manfaat yang Anda inginkan dari kartu kredit.

Tentang Kartu Capital One Venture X

Kartu Capital One Venture X berada di atau dekat bagian atas dari banyak daftar “kartu perjalanan terbaik”. Ini menawarkan bonus sambutan yang besar dan pendapatan jarak tempuh yang tinggi dari perjalanan yang dipesan melalui Capital One. Ini mengungguli Chase Sapphire Reserve dalam imbalan miles untuk pembelian non-perjalanan.

Tentang Cadangan Chase Sapphire

Kartu Chase Sapphire Reserve adalah salah satu kartu kredit perjalanan Chase yang paling populer. Salah satu fitur menariknya adalah mendapatkan nilai poin lebih tinggi saat memesan perjalanan melalui Chase Ultimate Rewards. Kartu ini juga menawarkan poin lebih tinggi dibandingkan Capital One Venture X saat memesan perjalanan melalui agen luar.

Sekilas Fitur Utama

Penawaran Selamat Datang	Dapatkan 75.000 miles senilai $4.000 dalam pembelian dalam 3 bulan pertama	Dapatkan 60.000 poin Ultimate Rewards senilai $4.000 dalam pembelian dalam tiga bulan pertama
Biaya tahunan	$395	$695
Hadiah	10X Miles untuk hotel & mobil sewaan yang dipesan melalui Capital One Travel; 5X Miles pada penerbangan yang dipesan melalui Capital One Travel; 2X Miles untuk semua pembelian lainnya	Dapatkan 5x total poin untuk penerbangan dan 10x total poin untuk hotel dan persewaan mobil saat Anda membeli perjalanan melalui Chase Travel setelah Anda membelanjakan $300 pertama untuk pembelian perjalanan setiap tahunnya. Dapatkan 3x poin untuk bersantap di restoran, layanan pesan-antar, bawa pulang, dan makan di luar; Dapatkan 10x total poin pada pembelian Chase Dining melalui Ultimate Rewards Dapatkan nilai 50% lebih banyak saat Anda menukarkan perjalanan melalui Chase.
Manfaat Penting Lainnya	Akses lounge bandara gratis tanpa batas (Capital One Lounges) 10.000 bonus miles tahunan (pada hari jadi kartu) Kredit perjalanan tahunan sebesar $300 hingga $100 Entri Global atau kredit Pra-Pemeriksaan TSA	Kredit perjalanan tahunan sebesar $300 Akses lounge bandara gratis (lounge Priority Pass) hingga $100 Entri Global atau kredit Pra-Pemeriksaan TSA

Perbandingan Bonus Selamat Datang

Kartu Chase Sapphire Reserve dan Capital One Venture X menawarkan bonus sambutan serupa. Per 6 Juni 2024, penawarannya adalah sebagai berikut:

Itu Kartu Capital One Venture X menawarkan pembelian 75.000 mil senilai $4.000 dalam 3 bulan pertama.

Itu Kartu Cadangan Chase Sapphire menawarkan 60.000 poin Ultimate Rewards senilai $4.000 untuk pembelian dalam tiga bulan pertama.

Jika Anda membelanjakan poin Anda di luar program perjalanan Chase Ultimate Rewards, Anda akan mendapatkan $600 dalam bentuk dolar perjalanan. Namun, jika Anda memesan perjalanan melalui program Chase Ultimate Rewards, Anda akan menerima $900 dolar perjalanan dengan bonus 60.000 poin Ultimate Rewards.

Pemenang: Chase Sapphire Cadangan untuk bonus 50% saat Anda memesan melalui Chase Ultimate Rewards.

✨ Terkait: Kartu Kredit Perjalanan dengan Bonus Selamat Datang Enam Angka

Perbandingan Biaya Tahunan

Itu Kartu Capital One Venture X memiliki biaya tahunan sebesar $395. Ini mencakup hingga empat pengguna resmi tanpa biaya tambahan.

Itu Kartu Cadangan Chase Sapphire membebankan biaya tahunan sebesar $695. Anda juga akan membayar $75 per tahun untuk setiap pengguna resmi.

Kedua kartu memerlukan nilai kredit “sangat baik” untuk disetujui. Bergantung pada sistem penilaian yang Anda gunakan (FICO Score atau VantageScore), skor kredit “sangat baik” dapat dianggap berkisar antara 781 hingga 800 ke atas.

Pemenang: Capital One Venture X karena biayanya yang lebih rendah dan tidak ada biaya tambahan untuk pengguna resmi.

Program Hadiah

Program hadiah Capital One Venture X sangat mudah dan membayar mahal untuk perjalanan. Anda juga mendapatkan tarif menarik (2x mil per dolar yang dibelanjakan) untuk pembelian yang tidak terkait dengan perjalanan.

Kartu Chase Sapphire Reserve menawarkan hadiah perjalanan yang lebih tinggi bila dipesan melalui program Chase Ultimate Rewards. Ada beberapa tingkatan pendapatan yang dapat dipilih dan manfaat menarik untuk bersantap dan pengalaman perjalanan lainnya. Meskipun demikian, kartu tersebut hanya menawarkan 1x poin untuk “semua pembelian lainnya”.

Berikut ini penjelasan lebih dekat tentang cara memperoleh dan menukarkan poin dengan kedua program tersebut.

Perbandingan Poin Penghasilan

Itu Kartu Capital One Venture X membayar 10x miles untuk semua hotel dan mobil sewaan yang dipesan melalui Capital One Travel. Ia membayar 5x miles untuk semua tiket pesawat yang dipesan melalui Capital One Travel. Semua pembelian lainnya menghasilkan 2x miles, tanpa batasan jumlah miles yang dapat Anda peroleh. Lebih baik lagi, miles yang Anda peroleh tidak akan pernah kedaluwarsa jika akun Anda tetap terbuka dan bereputasi baik.

Itu Kartu Cadangan Chase Sapphire membayar 10x poin untuk semua hotel dan persewaan mobil dan 5x poin untuk semua penerbangan yang dipesan melalui perjalanan Chase Ultimate Rewards setelah Anda membelanjakan $300 pertama setiap tahun. Anda juga akan mendapatkan 10x poin untuk semua santapan yang dipesan melalui Chase Ultimate Rewards.

Anda juga akan mendapatkan 3x poin untuk bersantap di restoran, termasuk layanan pesan-antar, bawa pulang, dan makan di luar yang memenuhi syarat, dan 3x poin untuk perjalanan lain setelah membelanjakan $300 pertama Anda setiap tahun.

Semua pembelian lainnya dengan kartu Chase Sapphire Reserve Anda akan mendapatkan 1x poin. Seperti halnya kartu Capital One Venture X, poin yang Anda peroleh dari kartu Chase Sapphire Reserve tidak akan pernah kedaluwarsa selama akun Anda tetap terbuka dan bereputasi baik.

Sebagai bonus tambahan, Chase akan memungkinkan Anda mentransfer poin yang diperoleh dari kartu Chase lain ke saldo poin Chase Sapphire Reserve Anda.

Pemenang: Capital One Venture X mendapatkan keunggulan 2x mil dalam pembelian non-perjalanan dan tidak ada pengeluaran yang harus dipenuhi sebelum memperoleh penghasilan.

✨ Terkait: Cara Mendapatkan Persetujuan Awal untuk Kartu Kredit Chase

Perbandingan Penukaran Poin

Dengan Modal Satu Usaha XAnda dapat menukarkan pembelian perjalanan sebelumnya dalam waktu 90 hari sejak tanggal perjalanan Anda.

Anda juga dapat memesan pengalaman perjalanan baru dengan miles yang Anda peroleh. Opsi penukaran mencakup maskapai penerbangan, perjalanan kereta api, persewaan hotel, persewaan mobil, limusin, perjalanan bus, jalur pelayaran, taksi, agen perjalanan, dan timeshares.

Namun, Anda harus memesan melalui Capital One Travel untuk menggunakan miles yang Anda peroleh. Anda juga dapat menukarkan miles Anda dengan kredit akun, cek melalui pos, atau kartu hadiah.

Itu Cadangan Chase Sapphire memungkinkan Anda menukarkan poin Anda dengan berbagai penghargaan, termasuk perjalanan, uang tunai, dan kartu hadiah, serta untuk membayar produk dan layanan yang ditawarkan melalui mitra Chase.

Bonus Poin 1,5%.

Semua poin yang ditukarkan melalui Chase Ultimate Rewards untuk perjalanan akan bernilai 50% lebih banyak daripada poin yang ditukarkan dengan cara lain.

Misalnya, 50.000 poin yang ditukarkan dengan uang tunai atau kartu hadiah bernilai $500. Namun 50.000 poin yang ditukarkan untuk perjalanan melalui Chase Ultimate Rewards bernilai $750.

Pemenang: Chase Sapphire Reserve untuk bonus 1,5% (nilai ekstra 50%) pada penukaran perjalanan melalui Chase Ultimate Rewards.

Manfaat Kartu Tambahan

Setiap kartu mencakup beberapa manfaat lain yang mungkin mendorong Anda untuk memilih satu kartu dibandingkan yang lain.

Modal Satu Usaha X

• 10.000 bonus miles pada setiap hari jadi dengan kartu tersebut
• hingga $100 Global Entry atau kredit TSA Precheck setiap empat tahun
• Kredit perjalanan tahunan hingga $300 untuk perjalanan yang dipesan melalui Capital One
• Akses untuk Anda dan dua tamu ke semua lounge Capital One
• Akses ke hingga 1.300 lounge mitra
• Reservasi eksklusif di tempat makan pemenang penghargaan
• Akses ke Capital One Entertainment untuk tiket acara olahraga, konser, dan banyak lagi
• Langganan gratis untuk layanan bergilir

Manfaat Tambahan Cadangan Chase Sapphire

• Keanggotaan Pilihan Pass Prioritas untuk dua orang untuk mengakses lebih dari 1.300 ruang tunggu bandara
• Peningkatan hotel dan resor mewah
• Kredit tambahan untuk bisnis mitra seperti Lyft dan DoorDash
• 10x poin untuk pembelian kemitraan bergilir
• hingga $100 Global Entry, TSA Precheck, atau kredit Biaya NEXUS setiap empat tahun
• Perlindungan cakupan perjalanan dan pembelian
• Transfer poin yang diperoleh dari kartu Chase mana pun ke saldo Chase Sapphire Reserve Anda

Pemenang: Capital One Venture X atas daftar manfaat tambahannya yang luas dan penyertaan dua tamu pada akses ruang tunggu bandara

Kelebihan dan Kekurangan Capital One Venture X

Kelebihan

• Biaya tahunan lebih rendah dan tidak ada biaya tambahan untuk pengguna resmi
• Bonus sambutan yang lebih tinggi
• Tukarkan miles untuk pembelian perjalanan sebelumnya
• Imbalan yang lebih tinggi untuk pembelian yang tidak terkait dengan perjalanan
• Keuntungan tambahan yang menarik

Kontra

• Hadiah terbatas pada tiga tingkatan berbeda
• Opsi perolehan miles yang lebih sedikit

Pro dan Kontra Cadangan Chase Sapphire

Kelebihan

• Nilai 1,5x saat Anda menukarkan perjalanan melalui Chase Ultimate Rewards
• Opsi perolehan poin yang luas
• Pesan perjalanan melalui agen perjalanan mana pun dengan poin Anda
• Cakupan asuransi perjalanan yang luas

Kontra

• Biaya tahunan/biaya pengguna resmi yang lebih tinggi
• Beberapa pembelian minimum harus dipenuhi sebelum penghasilan dimulai

Untuk Siapa Capital One Venture X Paling Cocok?

Capital One Venture X paling cocok bagi mereka yang menginginkan kartu perjalanan yang sederhana dan tanpa basa-basi. Dibandingkan dengan Chase Sapphire Reserve, biaya tahunan yang lebih rendah sebesar $395 benar-benar menarik, begitu pula opsi untuk menambahkan pengguna tambahan tanpa biaya tahunan tambahan.

Bonus sambutan Capital One Venture X sangat bagus, dan program hadiahnya sangat mudah, hanya dengan tiga tingkatan pendapatan.

Keuntungan lain dari kartu Capital One Venture X dibandingkan kartu Chase Sapphire Reserve adalah kartu ini membayar 2x mil per dolar yang dibelanjakan untuk non-perjalanan dan semua pembelian lainnya. Sebaliknya, kartu Chase hanya membayar 1 poin per dolar untuk semua pembelian lainnya.

Baca ulasan lengkap kami tentang kartu kredit Capital One Venture X.

Untuk Siapa Chase Sapphire Reserve Paling Cocok?

Kartu Chase Sapphire Reserve membebankan biaya tahunan yang lebih tinggi sebesar $695, dan Anda juga akan membayar $75 per tahun untuk setiap pengguna resmi.

Namun, jika Anda seorang musafir garis keras yang menghabiskan banyak uang untuk restoran, hotel, dan transportasi saat bepergian, kemungkinan besar Anda akan mendapat lebih banyak uang dengan kartu Chase Sapphire Reserve.

Kartu Chase Sapphire Reserve menawarkan enam tingkat pendapatan berbeda yang mencakup hampir semua hal yang ingin Anda belanjakan. Anda akan memperoleh penghasilan lebih banyak dari restoran, hotel, transportasi, dan fasilitas perjalanan lainnya.

Manfaat menarik lainnya dari kartu Chase Sapphire Reserve adalah Anda dapat mentransfer poin yang diperoleh dari kartu Chase lain ke saldo poin Chase Sapphire Reserve Anda. Ini penting jika Anda sering menggunakan kartu Chase lainnya, karena kartu tersebut akan membantu Anda memaksimalkan perolehan poin untuk perjalanan.

Baca ulasan lengkap kami tentang kartu Chase Sapphire Reserve.

Pikiran Terakhir

Sebagai orang yang jarang bepergian yang melakukan pembelian dalam jumlah besar saat bepergian, saya lebih memilih kartu Capital One Venture X karena biaya tahunannya yang lebih rendah, pengguna resmi gratis, dan penghasilan hadiah yang lebih tinggi untuk pembelian non-perjalanan atau “semua pembelian lainnya”. Hasilnya, itu kartu terbaik untuk saya.

Namun, jika Anda sering bepergian dan menghabiskan banyak uang untuk makan, transportasi, dan pengeluaran terkait perjalanan lainnya, kemungkinan besar Anda akan mendapatkan lebih banyak hadiah dengan kartu Chase Sapphire Reserve.