Bagaimana koperasi kredit melacak anggota tanpa kode

Sebelum Ent Credit Union mulai menggunakan perangkat lunak hubungan nasabah bertenaga AI dari Creatio lima tahun lalu, lembaga yang berkantor pusat di Colorado, yang memiliki aset senilai $10 miliar, memiliki masalah dalam mengelola informasi klien dan alur kerja kantor pusat menggunakan lembar kerja Excel dan platform perbankan intinya. Kini, lembaga tersebut memiliki sistem terpadu yang telah disesuaikan untuk mempermudah komunikasi internal dan melacak aktivitas nasabah.

Perangkat lunak CRM Creatio yang berbasis di Boston memungkinkan bisnis membangun sistem manajemen tanpa kode yang dapat mengatur informasi pelanggan, mengotomatiskan proses sistem, dan menciptakan solusi khusus untuk manajemen dan komunikasi. Meskipun Creatio bekerja di beberapa industri, koperasi kredit dan bank menggunakan sistem yang dibantu AI untuk mengelola pembayaran, sistem manajemen pinjaman, dan meningkatkan antarmuka pengguna bagi karyawan. Pada bulan Juni, Creatio menerima investasi sebesar $200 juta yang dipimpin oleh Sapphire Ventures — sebuah perusahaan modal ventura yang berbasis di California — untuk memperluas strategi penelitian dan pengembangan serta kemitraan globalnya.

“Kami menciptakan otomatisasi menyeluruh dari semua alur kerja yang berpusat pada pelanggan dengan lebih dari sekadar integrasi dalam perbankan inti, dengan sistem manajemen pinjaman (dan) dengan biro kredit,” kata Andie Dovgan, kepala bagian pertumbuhan Creatio. “Kami mencoba mengedukasi pasar bahwa kami sedang berbicara tentang aplikasi penting bagi bisnis.”

Creatio telah bekerja sama dengan beberapa lembaga keuangan, termasuk bank OTP yang berpusat di Budapest dan Banco G&T Continental yang berpusat di Guatemala. Pada tahun 2019, perusahaan tersebut bermitra dengan Ent untuk menyatukan alur kerja dan proses back-office serta melacak aktivitas pelanggan, kata Matt Pincoski, direktur sistem keterlibatan di Ent.

Melacak anggota

“Salah satu nilai tambah terbesar adalah memiliki sistem yang melacak banyak informasi tentang anggota kami,” kata Pincoski. “Anda dapat memiliki sistem yang intuitif dan mudah digunakan serta mengakses informasi yang Anda butuhkan.”

Beberapa pembuat perangkat lunak, seperti Salesforce dan Microsoft, telah menciptakan sistem CRM otomatis dalam beberapa tahun terakhir karena perusahaan mencari cara untuk mengambil alih tugas-tugas ini dari tangan karyawan. Amanda Swanson, direktur senior di Cornerstone Advisors, mengatakan kapasitas Creatio untuk menyatukan banyak proses yang ada dalam CRM tradisional dengan antarmuka pengguna yang mudah diakses membuat sistem ini menguntungkan bagi lembaga keuangan.

“Ketika Anda berpikir tentang CRM, harus ada beberapa integrasi yang erat,” kata Swanson. “Mampu memiliki platform seperti Creatio — yang tidak memerlukan banyak pengembangan dalam teori atau persyaratan pemrograman untuk benar-benar berkembang — saya pikir itu menjadi nilai tambah yang sangat besar dibandingkan dengan beberapa pesaing lainnya.”

Platform Creatio memiliki alat asisten AI yang memungkinkan karyawan tanpa keahlian teknis untuk mengembangkan alur kerja otomatis dan membangun aplikasi tanpa kode, kata Dovgan. “Anda cukup memberikan narasi tentang jenis aplikasi yang ingin Anda bangun, dan sistem akan membuat aplikasi tersebut terlebih dahulu untuk Anda,” tambah Dovgan.

Swanson mengatakan potensi peningkatan CRM di lembaga keuangan tinggi, tetapi menambahkan bahwa teknologi tersebut akan terhambat jika tidak melengkapi sistem yang ada atau beroperasi di bawah platform tunggal.

“Saya pikir di tempat kerja, terutama di bagian perbankan, CRM dapat menjadi alat yang sangat hebat dan ampuh,” kata Swanson. “Dari tingkat eksekutif, perlu ada dukungan agar setiap lini bisnis di seluruh perusahaan menggunakan CRM tersebut.”

CRM pertama dari serikat kredit

Sebelum memasang Creatio, Ent tidak menggunakan sistem CRM, melainkan menggunakan lembar excel bersama platform perbankan intinya untuk melacak operasi pelanggan. Pincoski mengatakan bahwa dengan adanya sistem Creatio, Ent dapat memfasilitasi informasi pelanggan dan komunikasi antar departemen. Kini, karyawan dapat fokus membantu pelanggan sementara perangkat lunak mengelola data dan aktivitas akun.

“Setelah Anda memiliki platform CRM, kini Anda memiliki semua komunikasi yang terjadi di satu tempat… semua komunikasi tersebut diterjemahkan langsung ke sistem manajemen kasus,” kata Pincoski. “Ini menghilangkan bolak-balik antara lini depan dan kantor pusat.”

Bagi Ent, kemampuan CRM otomatis Creatio lebih dari sekadar manajemen kasus, yang memungkinkan koperasi kredit tersebut menghilangkan kesalahan proses yang didorong data dan berfokus pada layanan yang berhadapan dengan pelanggan, kata Pincoski. Sejak penerapan platform pada tahun 2019, Ent telah melihat peningkatan yang stabil pertumbuhan aset dari total aset sebesar $6,6 miliar pada akhir tahun 2019 menjadi $10 miliar pada bulan Juni tahun ini. Pincoski mengatakan Ent berharap dapat menurunkan biaya dengan mengintegrasikan fungsi sistem lainnya ke dalam Creatio dan membangun platform tanpa kode untuk memaksimalkan kegunaannya bagi karyawan.

“Kami lebih berhasil dalam memberikan nilai dalam enam bulan terakhir dibandingkan empat setengah tahun sebelumnya, lima tahun sebelumnya,” kata Pincoksi. “Banyak hal itu benar-benar dimungkinkan oleh Freedom UI dan platform tanpa kode dari Creatio.”