USAA setuju untuk menyelesaikan kasus penagihan berlebih senilai $64 juta dalam gugatan class action

USAA telah setuju untuk membayar $64,2 juta untuk menyelesaikan gugatan class action yang menuduhnya membebankan biaya berlebihan kepada ribuan anggota militer yang menjadi sasaran perlindungan suku bunga.

Penyelesaian yang diusulkan, yang diuraikan dalam pengajuan pengadilan federal minggu lalu, akan menyelesaikan tuduhan bahwa USAA melanggar Undang-Undang Bantuan Sipil Anggota Militer dan undang-undang lain yang melindungi mereka yang berada di militer.

Bank yang berkantor pusat di San Antonio, yang melayani anggota militer dan veteran, telah membantah melakukan kesalahan berdasarkan perjanjian tersebut. Sekitar 210.000 orang dapat memenuhi syarat untuk menerima pembayaran tersebut jika hakim federal di North Carolina menyetujui penyelesaian tersebut.

Dalam pengajuannya, pengacara pihak yang menggugat USAA mengatakan bahwa kesepakatan tersebut “layak mendapat persetujuan pengadilan” dan tampak serupa dengan kasus terpisah di mana Bank of America dan JPMorgan Chase masing-masing menyelesaikannya dengan nilai $42 juta dan $62 juta.

Sementara regulator federal telah memaksa USAA untuk mengirimkan cek kepada pelanggan yang terdampak, pengajuan tersebut mengatakan bahwa “pembayaran remediasi gagal untuk memberikan kompensasi penuh” kepada mereka atas kerugian moneter mereka.

Dalam sebuah pernyataan, USAA mengatakan bahwa pihaknya telah memberikan kompensasi atas “kesalahan yang mungkin terjadi” dan bahwa sekitar setengah dari penyelesaian tersebut “hanya menerbitkan kembali cek yang sebelumnya telah kami kirimkan melalui pos namun tidak pernah dicairkan oleh anggota kami.”

“USAA sangat tidak setuju dengan tuduhan gugatan hukum tersebut, tetapi penyelesaian ini adalah demi kepentingan terbaik keanggotaan kami dan memungkinkan USAA menghindari litigasi yang panjang dan mahal sehingga kami dapat berfokus pada penyediaan layanan yang luar biasa,” kata bank tersebut.

Dikatakan pula bahwa pihaknya melampaui “persyaratan minimum” dengan menawarkan suku bunga yang lebih rendah daripada yang dipersyaratkan undang-undang.

Pada tahun 2020, regulator mendenda bank sebesar $85 juta setelah menandai ratusan pelanggaran Undang-Undang Bantuan Sipil Anggota Militer dalam ujian tahun sebelumnya. menemukan praktik peminjaman mobil yang diskriminatif dalam ujian Community Reinvestment Act berikutnya pada tahun 2022, yang memberikan bank tersebut peringkat “perlu peningkatan” untuk tahun kedua berturut-turut.

Gugatan yang diajukan pada tahun 2021 itu menyatakan bahwa USAA terus-menerus gagal menurunkan suku bunga yang dibayarkan anggota militer atas pinjaman menjadi 6% — suku bunga rendah yang dapat mereka terima saat mereka mempersiapkan diri untuk tugas aktif. Pemberi pinjaman tidak dapat mengenakan suku bunga yang lebih tinggi atas pinjaman tersebut setelah pelanggan militer meninggalkan tugas aktif.

Selama bertahun-tahun, USAA “menetapkan suku bunga dan biaya yang terlalu tinggi, sehingga memungkinkan terjadinya penagihan yang tidak sah yang dapat meningkatkan saldo pokok anggota militer secara tidak benar dan membebankan bunga majemuk pada saldo yang meningkat tersebut,” kata gugatan tersebut.

Carmin Nowlin, seorang warga Georgia yang menjadi bagian dari gugatan tersebut, menduga suku bunga kartu kreditnya naik dari 4% menjadi 11,9% setelah ia meninggalkan tugas aktif. Nowlin telah melakukan tiga penugasan di Irak, termasuk satu pada tahun 2018 dan 2019.

Gugatan tersebut menyatakan bahwa USAA mengiriminya beberapa cek “yang menunjukkan bahwa mereka mungkin telah menagihnya secara berlebihan,” termasuk pengembalian dana karena dana tidak mencukupi dan biaya cerukan antara tahun 2010 dan 2020. Namun, dia “tidak pernah menerima laporan tentang bunga yang dibebankan secara berlebihan atau biaya yang tidak semestinya,” kata gugatan tersebut.

Warga Florida Dean Brink, yang juga menjadi bagian dari gugatan tersebut dan ditugaskan ke Arab Saudi dan Afghanistan, juga telah menerima cek untuk masalah kelebihan biaya. Namun gugatan tersebut menyatakan USAA masih memiliki uang yang berhak diterimanya karena ia “tidak dapat menguangkan” cek tersebut, yang telah diberikan kepadanya dan mantan istrinya bersama-sama.

Perjanjian tersebut diajukan ke Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Timur Carolina Utara.