Pengacara Illinois dijatuhi hukuman 25 tahun penjara atas skema yang menjatuhkan bank Chicago

Seorang mantan pengacara di Illinois dijatuhi hukuman 25 tahun penjara atas perannya dalam skema yang menjatuhkan bank di Chicago.

Robert M. Kowalski, 62, dihukum karena penggelapan, penipuan kebangkrutan dan penipuan pajak atas tindakan yang dilakukan untuk menipu puluhan juta dolar dari Washington Federal Bank for Savings, yang ditutup oleh regulator federal hampir tujuh tahun lalu.

Kowalski adalah salah satu dari 16 orang yang didakwa dalam skema tersebut, yang mengakibatkan sedikitnya $66 juta dana bank ditransfer keluar bank dengan kedok pinjaman. Regulator menemukan penipuan tersebut — yang telah disembunyikan oleh para eksekutif bank dengan catatan palsu — pada musim gugur tahun 2017 dan memaksa bank untuk mengakui kerugiannya.

Bank tersebut bangkrut dan ditutup oleh Kantor Pengawas Mata Uang pada tanggal 15 Desember 2017.

Sebagian besar pinjaman palsu yang dikeluarkan oleh bank tersebut diberikan kepada Kowalski bersama dengan dua pengembang real estate, menurut siaran pers dari Departemen Kehakiman AS. Skema tersebut dilakukan dengan bantuan kepala keuangan bank, bendahara, dan karyawan berpangkat tinggi lainnya.

Menurut jaksa federal, Kowalski dan yang lainnya memperoleh pinjaman dengan dokumentasi yang tidak memadai atau terkadang tanpa dokumentasi sama sekali. Sementara itu, seorang pejabat bank telah memalsukan informasi pembayaran untuk pinjaman ini, menurut laporan pasca kegagalan dari Kantor Inspektur Jenderal Departemen Keuangan AS, atau OIGAkhirnya, para pemeriksa memutuskan bahwa penipuan tersebut “berada pada skala yang membahayakan keamanan dan keutuhan Washington Federal.”

Lembaga penyimpanan lain yang berkantor pusat di Chicago, Royal Savings Bank, mengakuisisi aset Washington Federal senilai $166 juta tak lama setelah bangkrut. Namun, transaksi tersebut tidak mencakup simpanan yang tidak diasuransikan milik bank yang bangkrut tersebut, yang jumlahnya lebih dari $11 juta. Hal itu juga mengakibatkan kerugian sebesar $82,6 juta bagi Dana Asuransi Simpanan.

Sebelum penipuan ini ditemukan, Washington Federal dianggap memiliki kondisi keuangan yang baik dan dikelola dengan baikSelama tiga kuartal pertama tahun ini, bank telah melaporkan laba total sebesar $2 juta, rasio modal sebesar 25%, dan neraca yang bersih.

Bank tersebut juga mempertahankan skor gabungan CAMELS — sistem yang digunakan regulator untuk menilai kecukupan modal, kualitas aset, kualitas manajemen, laba, likuiditas, dan sensitivitas terhadap risiko pasar — ​​sebesar 1, skor terbaik yang mungkin, sejak 2011, menurut laporan pasca-kegagalan dari Treasury OIG. Skor tersebut diturunkan ke skor terendah yang mungkin, yaitu 5 di semua kategori setelah penipuan tersebut ditemukan.

Setelah bank tersebut bangkrut, Federal Deposit Insurance Corp. mengejar Kowalski untuk mendapatkan kembali dana dan melikuidasi harta yang diperolehnya melalui skema tersebut. Untuk menghindari hal ini, jaksa penuntut mengatakan bahwa ia mengajukan kebangkrutan dengan alasan palsu, dengan tujuan menyembunyikan kepemilikannya atas “banyak aset.” Kowalski juga mengajukan pengembalian pajak pribadi dan bisnis palsu selama beberapa tahun dalam upaya untuk membuktikan klaim kebangkrutannya yang palsu.

Selain hukuman penjaranya, Kowalski harus membayar restitusi sebesar $7,2 juta kepada FDIC, ditambah $424.000 lagi kepada Internal Revenue Service.

Bersama Kowalski, 15 orang lainnya didakwa atas kejahatan yang terkait dengan skema penggelapan di Washington Federal, termasuk saudara perempuannya, Jan R. Kowalski, yang juga mantan pengacara. Ia menjalani hukuman penjara dua setengah tahun karena membantu saudaranya menyembunyikan lebih dari $357.000 dari kreditor dan wali amanat dalam kasus kebangkrutannya.

Empat orang dinyatakan bersalah dalam persidangan juri, 10 orang menerima kesepakatan pembelaan, dan dua orang menandatangani perjanjian penuntutan tangguhan, di mana tuntutan ditangguhkan selama terdakwa mematuhi persyaratan tertentu.