Regulator New York menjatuhkan denda sebesar $35 juta kepada bank Nordea yang terkait dengan Panama Papers

Badan pengawas perbankan Negara Bagian New York mendenda cabang bank Finlandia di New York sebesar $35 juta karena keterlibatannya dalam skema pencucian uang global.

Bank yang dimaksud, Nordea Bank yang berpusat di Helsinki, disebutkan dalam apa yang disebut Panama Papers, kebocoran 11,5 juta dokumen dari firma hukum Panama Mossack Fonseca & Co. pada tahun 2016 yang merinci bagaimana politisi, bangsawan, dan penjahat internasional menggunakan perusahaan cangkang dan bank yang tidak bermoral untuk mengeksploitasi rezim pemerintahan yang lemah, menghindari pajak, dan menghindari penegakan hukum..

Nordea, melalui bank-bank operasionalnya di Eropa Timur, melakukan transaksi-transaksi ilegal dari Rusia, Azerbaijan, dan tempat-tempat lain ke AS dan Eropa Barat, menurut perintah persetujuan yang panjang yang dikeluarkan hari Selasa oleh Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York, atau DFS. Bank tersebut juga membantu ratusan nasabah membuat perusahaan-perusahaan palsu untuk tujuan membuka rekening-rekening di luar negeri.

Badan pengawas negara menuduh Nordea Bank gagal mempertahankan pengendalian pencucian uang yang efektif, memiliki pengawasan yang buruk terhadap bank korespondennya, dan pemantauan transaksi yang tidak memadai. DFS mencatat bahwa bank telah mengambil berbagai langkah untuk mengurangi masalah ini, tetapi mengatakan masih banyak yang harus dilakukan.

“Entitas keuangan internasional seperti Nordea harus melindungi diri dari aktivitas kriminal dalam sistem keuangan global, dan selama bertahun-tahun Nordea gagal dalam hal ini,” kata Kepala DFS Adrianne Harris dalam pernyataan tertulis. “Sangat penting bagi lembaga tersebut untuk mempertahankan program kepatuhan yang kuat dan melakukan uji tuntas yang tepat terhadap nasabah dan mitra perbankan mereka.”

DFS New York bertindak sendiri dalam perintah persetujuan tersebut. Seorang perwakilan dari lembaga tersebut menolak berkomentar secara resmi tentang mengapa regulator federal tidak terlibat dalam tindakan tersebut.

Dalam pernyataan yang dikeluarkan hari Selasa, Nordea mengatakan bahwa pihaknya menerima ketentuan resolusi tersebut dan telah berupaya mematuhi investigasi DFS di setiap langkahnya. Nordea juga mencatat bahwa “saat ini, bank tersebut adalah bank yang berbeda, yang telah menginvestasikan €1,5 miliar, atau $1,67 miliar, untuk risiko dan kepatuhan sejak tahun 2015.

“Kami melakukan segala yang kami bisa untuk mencegah kejahatan keuangan dan bank telah mengambil langkah-langkah signifikan untuk meningkatkan proses dan prosedur kejahatan keuangan sejak periode yang dicakup oleh investigasi DFS,” kata Kepala Bagian Kepatuhan Nordea Group Jamie Graham dalam pernyataan tertulis. “Kami senang bahwa upaya perbaikan ini dan kerja sama kami yang ekstensif juga diakui oleh DFS.”

Entitas pendahulu Nordea memiliki sejarah perbankan yang panjang di Finlandia, sejak tahun 1800-an, menurut situs web firma tersebut. Sejarah ini mencakup berbagai penggabungan — termasuk kesepakatan tahun 2001 yang menyatukan empat kelompok perbankan dengan nama Nordea — dan berbagai upaya perluasan. Masalah yang diangkat dalam perintah DFS berasal dari perpindahan bank ke negara-negara bekas Soviet yang dimulai pada akhir tahun 1980-an.

Cabang Nordea di Vesterport, Denmark, yang dibuka pada tahun 1989, kemudian menjadi sarang pencucian uang dari Rusia dan Eropa Timur. Dari sekitar 1.500 nasabah korporat cabang tersebut, 72 disebutkan dalam Panama Papers, menurut DFS. Sementara itu, 29 diidentifikasi sebagai bagian dari operasi pencucian uang yang disebut Russian Laundry, sembilan terlibat dalam jaringan serupa yang dikenal sebagai Azerbaijan Laundry, dan 11 disebut sebagai bagian dari skema keuangan gelap senilai $175 juta yang ditandai oleh perusahaan manajemen aset Hermitage Capital Management pada tahun 2018.

Perluasan cabang Nordea ke Estonia, Latvia, dan Lithuania sepanjang tahun 1990-an juga terbukti bermasalah. Sejak awal tahun 2010, fungsi manajemen risiko internal Nordea mulai menandai kekhawatiran pencucian uang di dalam apa yang disebut cabang Baltik, menurut perintah DFS, sebagian disebabkan oleh “indeks korupsi yang tinggi” dari ekonomi pasar bebas yang sedang berkembang, standar pengawasan yang kurang bersemangat, dan kesulitan bank itu sendiri untuk mengidentifikasi “orang-orang yang memiliki keterpaparan politik.”

Pada tahun 2016, Nordea menandatangani perjanjian dengan bank Norwegia Den Norske Bank untuk menggabungkan operasi Baltik mereka menjadi sebuah entitas bernama Luminor Group AB. Meskipun grup baru tersebut beroperasi secara independen, para pelanggannya tetap memiliki akses ke banyak platform daring Nordea, termasuk layanan kliring dolar AS, menurut DFS.

Nordea juga mendapat sorotan dari berbagai regulatornya karena praktik mengenal nasabah yang kurang baik yang melibatkan bank korespondennya di Eropa. Secara khusus, DFS menandai hubungannya dengan Danske Bank yang berpusat di Denmark dan Bank of Cyprus sebagai hubungan yang dikelola dengan buruk.

Nordea telah hadir di AS sejak akhir tahun 1970-an, menurut situs web bank tersebut, meskipun pengendalian saham Nordea Bank New York dialihkan dari Nordea Bank Swedia ke Nordea Bank Finlandia pada tahun 2018, menurut dokumen persetujuan dari Dewan Gubernur Federal Reserve.