Fed menjatuhkan sanksi penegakan hukum pada dua bank komunitas

Federal Reserve bergabung dengan regulator negara bagian dalam mengeluarkan perintah penegakan hukum terhadap dua bank komunitas pada hari Rabu.

Bank sentral mendenda First Interstate Bank yang berkantor pusat di Billings, Montana sebesar $70.000 karena berulang kali melanggar Undang-Undang Asuransi Banjir Nasional. Bank tersebut juga bergabung dengan Departemen Perbankan Texas untuk mengeluarkan perintah penghentian dan penghentian terhadap United Texas Bank yang berkantor pusat di Dallas atas kekhawatiran pencucian uang.

Tidak ada satu pun perintah yang merinci pelanggaran spesifik yang dilakukan bank terkait, sebagaimana lazimnya tindakan penegakan hukum publik.

Perintah terhadap First Interstate mencatat bahwa bank tersebut dapat didenda hingga $2.000 per pelanggaran hukum, yang mengharuskan properti di zona banjir yang ditentukan untuk memiliki asuransi banjir dan menyerukan kepada bank untuk memastikan properti yang mereka pinjami dilindungi dengan baik.

First Interstate harus menyerahkan pembayarannya langsung ke Program Asuransi Banjir Nasional.

United Texas dikenai sanksi karena kekurangan terkait Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan persyaratan anti pencucian uang yang terkait dengan bisnis perbankan koresponden dan mata uang virtual.

Sebagai hasil dari perintah tersebut, bank dengan aset $1 miliar tersebut telah setuju untuk merombak pengawasan kepatuhan anti pencucian uang, praktik uji tuntas nasabah, serta pemantauan dan pelaporan aktivitas mencurigakan. Dewan direksi United Texas Bank juga harus meningkatkan pengawasan mereka.

Bank harus menyerahkan laporan yang merinci kepatuhannya terhadap kebijakan sanksi yang ditetapkan oleh Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri Departemen Keuangan, atau OFAC.

Di situs webnya, United Texas mempromosikan platform perbankan korespondennya sebagai penyedia layanan perbankan “tanpa hambatan” bagi nasabah asing yang ingin mengakses pasar dan nasabah AS. Layanannya meliputi pemrosesan pembayaran domestik melalui lembaga kliring otomatis milik Fed, atau ACH, transfer internasional melalui Society for Worldwide International Financial Telecommunication, atau SWIFT, dan penyelesaian instan melalui jaringan Real Time Payments milik bank besar.

Bank memiliki waktu dua bulan untuk menyerahkan rencana perbaikan kekurangannya kepada pengawasnya. Kemudian, bank harus menerbitkan laporan kemajuan secara berkala.