JPMorgan Chase disebut tengah menyelidiki penipuan cek TikTok

JPMorgan Chase menyarankan pada hari Jumat bahwa mereka akan merujuk kasus penipuan cek, yang baru-baru ini menjadi viral di TikTokkepada penegak hukum.

“Seperti halnya masalah terkait penipuan lainnya, kami meninjau secara internal dan merujuk ke penegak hukum sebagaimana mestinya,” kata juru bicara bank tersebut menanggapi tanggapan atas komentar tentang tren TikTok. “Terlepas dari apa yang Anda lihat secara daring, menyetorkan cek palsu dan menarik dana dari akun Anda adalah penipuan, sesederhana itu.”

Jurnal Wall Street pertama kali dilaporkan bahwa bank berencana untuk melaporkan informasi kepada penegak hukum tentang nasabah yang mengeksploitasi dugaan gangguan yang memungkinkan nasabah tersebut menarik, dalam beberapa kasus, puluhan ribu dolar dari cek kosong.

Skema ini, yang disebut check-kiting, memanfaatkan regulasi yang mengharuskan bank menyediakan sebagian dana dari cek yang disetorkan pada hari kerja setelah nasabah menyetorkan cek.

Ketika seorang nasabah menyetorkan cek, $225 pertama umumnya harus tersedia bagi mereka pada hari setelah mereka melakukan penyetoran, menurut Kantor Pengawas Mata Uang. $5.300 berikutnya biasanya harus tersedia pada hari kedua, dan jika cek lebih besar dari $5.525, bank dapat menahan sisanya, sering kali hingga lima hari.

Menurut Wall Street Journal, bank tersebut memperkirakan bahwa “ribuan” orang memanfaatkan apa yang disebut sebagai kesalahan teknis tersebut, dengan mengutip “orang-orang yang mengetahui masalah tersebut.” Publikasi tersebut tidak menjelaskan mengapa tidak menyebutkan nama orang-orang tersebut. Merupakan praktik umum bagi media berita untuk memberikan anonimitas kepada sumber yang bersedia membahas masalah hukum yang sedang berlangsung.

“Chase telah membekukan beberapa akun dan dapat terus melakukannya saat menemukan lebih banyak kasus penipuan,” menurut Wall Street Journal. “Bank tersebut juga berencana untuk membagikan rekaman pengawasan dan informasi lain terkait individu yang diduga melakukan penipuan tersebut kepada pihak berwenang.”

Awal minggu ini, Chase mengatakan tentang tren TikTok bahwa pihaknya “mengetahui insiden ini, dan telah menanganinya.” Bank tersebut belum menjelaskan lebih lanjut tentang bagaimana pihaknya menangani masalah tersebut.