Ulasan Portofolio Terkelola Axos Invest

Axos Invest Managed Portfolios adalah platform investasi robo-advisor yang menawarkan investasi otomatis dengan biaya konsultasi rendah sebesar 0,24% dan investasi minimum sebesar $500. Platform ini dilengkapi dengan alat bantu penetapan tujuan yang bermanfaat dan penyeimbangan ulang otomatis. Axos Invest adalah divisi dari Axos Financial, Inc., yang juga menawarkan perbankan online melalui Axos Bank.

Sekilas

• Platform penasihat robot berbiaya rendah
• Biaya konsultasi: 0,24%
• Akun minimum
• Perdagangan mandiri tersedia melalui Axos Invest

Kunjungi Axos Invest

Siapa yang Harus Menggunakan Portofolio Terkelola Axos Invest?

Platform robo-advisor seperti Axos Invest Managed Portfolios sangat ideal bagi investor pemula atau siapa pun yang mencari pendekatan investasi yang murah dan tidak merepotkan. Hal yang menarik tentang Axos Invest adalah platform ini juga memiliki platform perdagangan yang dapat diatur sendiri, sehingga investor dapat menikmati yang terbaik dari kedua hal tersebut. Atau, Anda dapat memulai dengan Managed Portfolios dan beralih ke investasi yang dapat diatur sendiri tanpa harus menggunakan broker online lainnya.

Jika Anda menginginkan kontrol penuh atas investasi Anda atau berurusan dengan penasihat manusia, platform ini mungkin bukan untuk Anda.

Alternatif Portofolio Terkelola Axos Invest

Biaya Tahunan	0,25%	$4/bulan atau 0,25%	$0
Min. Investasi	$500	$0	$1
Jenis Akun	Akun kena pajak, Akun tradisional, Roth, SEP IRA, Rencana 529	Akun kena pajak, Roth, Tradisional, SEP, IRA yang diwariskan, Akun perwalian	Akun kena pajak, Roth, Tradisional, SEP IRA
	Pelajari lebih lanjut	Pelajari lebih lanjut	Pelajari lebih lanjut

Apa itu Portofolio Terkelola Axos Invest?

Axos Invest Managed Portfolios adalah platform penasihat robot yang ditawarkan oleh Axos Financial, Inc. yang berpusat di Las Vegas. Selain platform investasi terkelolanya, Axos Financial juga menawarkan investasi yang dikelola sendiri dan perbankan online melalui Axos Bank.

Axos Invest dulunya dikenal sebagai WiseBanyan hingga diakuisisi oleh Axos Financial pada bulan Oktober 2018. Saat itu, sebagian besar perangkatnya tetap sama dan hanya dimasukkan ke dalam merek Axos Financial. Sejak saat itu, ada pembaruan yang lebih signifikan.

Cara Memulai Investasi Axos

Anda dapat mengajukan akun Portofolio Terkelola dari situs web Axos Invest dalam hitungan menit. Untuk memulai, kunjungi Axos Invest dan pilih “Buka Akun.” Untuk mengajukan, Anda harus berusia minimal 18 tahun, memiliki alamat tempat tinggal tetap di AS, dan memberikan informasi berikut:

• Rincian pribadi (Nama, tanggal lahir, dll.)
• Nomor Jaminan Sosial (SSN)
• Alamat Email
• Nomor Telepon Seluler
• Informasi Rekening Bank (untuk ditautkan ke Akun Axos Anda)

Setelah Anda mengirimkan aplikasi, dibutuhkan waktu hingga 4 hari kerja agar dana Anda sampai di akun Axos Anda dari bank dan agar Axos dapat menyusun portofolio Anda. Akun Anda kemungkinan akan menampilkan status “tertunda” selama waktu ini.

Catatan: Axos juga perlu dapat mengakses laporan kredit Anda. Menurut situs webnya, jika laporan kredit Anda dibekukan, Anda perlu menghubungi TransUnion dan/atau Experian untuk meminta penangguhan sementara sebelum mengajukan aplikasi Anda.

Kunjungi Axos Invest

Portofolio Terkelola Axos Invest

Managed Portfolio adalah platform penasihat robotik Axos Invest. Platform ini bersaing dengan platform serupa, seperti Wealthfront dan Betterment, yang menawarkan solusi investasi yang sepenuhnya otomatis dengan biaya rendah. Anda dapat membuka jenis akun berikut:

• Akun investasi kena pajak
• IRA Tradisional
• Dana Pensiun IRA

Berikut pandangan lebih dekat tentang apa yang ditawarkan Axos Managed Portfolios.

Penetapan Tujuan

Baik Anda menabung untuk masa pensiun, cicilan rumah, atau sekadar membangun dana darurat, Axos memungkinkan Anda menetapkan sasaran dan jangka waktu yang diperlukan untuk mencapainya. Axos akan merekomendasikan rencana simpanan untuk membantu Anda mencapai sasaran, membantu Anda melacak kemajuan, dan secara otomatis menyeimbangkan kembali investasi Anda di sepanjang jalan.

Sangat penting bagi Anda untuk selalu memperbarui akun Anda agar Axos dapat memberikan rekomendasi tujuan yang akurat. Selalu pastikan detail pendapatan, kekayaan bersih, dan jangka waktu Anda tetap terkini.

Harga

Axos Managed Portfolios menawarkan harga yang lugas, dengan mengenakan biaya konsultasi sebesar 0,24%. Misalnya, jika saldo Anda $100.000, biaya bulanan Anda akan menjadi sekitar $20,00 (biaya dibebankan setiap bulan dan dihitung sebagai 1/12 dari 0,24% dari saldo bulanan Anda. Biaya juga berlaku surut, jadi biaya September akan dibebankan pada bulan Oktober, misalnya.

Manajemen Portofolio

Portofolio Terkelola Axos Invest terdiri dari dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) berbiaya rendah. Axos menggunakan strategi beli dan tahan jangka panjang, sehingga Anda tidak akan melihat seringnya pembelian dan penjualan sekuritas dalam portofolio Anda. Mereka secara aktif menyeimbangkan kembali akun Anda untuk memastikan portofolio Anda tetap dalam alokasi aset yang direkomendasikan. Setiap kali alokasi Anda berubah sebesar 5% atau lebih, Axos akan menyeimbangkan kembali. Mereka terlebih dahulu menyeimbangkan kembali dividen dan simpanan yang tersedia untuk meminimalkan jumlah sekuritas yang dijual.

Kunjungi Axos Invest

Perdagangan Mandiri Axos Invest

Seperti yang disebutkan, Axos Invest menawarkan platform perdagangan mandiri bagi investor yang menginginkan kendali langsung atas investasi mereka. Platform ini menawarkan perdagangan saham, ETF, dan reksa dana bebas komisi. Anda dapat membuka akun kena pajak perorangan atau bersama dan akun pensiun Roth, Traditional, atau Rollover IRA.

Tidak ada biaya akun untuk platform perdagangan dasar, tetapi jika Anda meningkatkan ke Axos Elite seharga $10/bulan, Anda akan mendapatkan fitur-fitur berikut:

• Data pasar waktu nyata
• Jam buka pasar diperpanjang (19:00 ET)
• Wawasan Pakar dan riset pasar premium TipRanks
• Perdagangan margin
• Perdagangan opsi lanjutan dengan harga lebih rendah

Sementara broker online terkemuka menawarkan lebih banyak fitur dengan platform perdagangan dasar mereka, Axos Invest memungkinkan Anda mengelola perbankan online dan investasi Anda di bawah satu login, yang merupakan manfaat yang bagus.

Mulai Trading dengan Axos Invest

Portofolio Terkelola Axos vs. Alternatif

Kekayaan

Wealthfront adalah platform robo-advisor yang sudah lama ada dan memiliki kemiripan dengan Axos Invest Managed Portfolios. Jumlah investasi minimumnya sama, yaitu $500, dan biaya konsultasinya, sebesar 0,25%, hampir sama. Salah satu keuntungan Wealthfront adalah saat ini membayar 5,00% APY untuk pembayaran tunai, yang tidak bisa Anda dapatkan dengan Axos Invest. Di sisi lain, Axos menawarkan lebih banyak layanan perbankan daripada Wealthfront, melalui Axos Bank. Pelajari lebih lanjut dalam ulasan lengkap kami tentang Wealthfront.

Kunjungi Wealthfront

Perbaikan

Betterment adalah platform robo-advisor populer lainnya dan pesaing dekat Axos Invest dan Wealthfront. Namun, Betterment tidak memiliki investasi minimum. Anda dapat memulai dengan hanya $1. Biayanya serupa, yaitu $4/bulan atau 0,25% per tahun, tergantung pada saldo portofolio Anda. Tidak seperti Axos Invest, Betterment tidak menawarkan perdagangan yang diarahkan sendiri, jadi Anda tidak dapat membuka akun untuk membeli saham individual. Saat ini, Betterment membayar 5,00% atas uang tunai yang tidak diinvestasikan, yang tidak dapat Anda peroleh dengan Axos. Pelajari lebih lanjut dalam ulasan lengkap kami tentang Betterment.

Kunjungi Betterment

Bahasa Indonesia: SoFi

SoFi adalah platform keuangan daring yang menawarkan segala hal mulai dari perbankan, pinjaman, kartu kredit, hingga investasi. SoFi juga memiliki platform penasihat robotiknya sendiri melalui SoFi Invest. Tidak seperti Axos Invest, Wealthfront, dan Betterment, platform ini tidak mengenakan biaya konsultasi apa pun; namun, itu tidak berarti harganya lebih terjangkau. SoFi menghasilkan uang dari portofolio ETF-nya, yang lebih mahal daripada ETF standar dan termasuk dalam portofolio investasi otomatisnya. SoFi tidak memiliki investasi minimum, jadi Anda dapat memulainya hanya dengan $1. Pelajari lebih lanjut dalam ulasan lengkap kami tentang SoFi Invest.

Kunjungi SoFi Invest

Tanya Jawab Umum

Kunjungi Axos Invest

Ringkasan

Jika Anda lebih suka mengambil pendekatan pasif dalam berinvestasi, Axos Invest Managed Portfolios adalah pilihan yang tepat. Harga yang ditawarkan cukup jelas, dan investasi minimum $500 seharusnya tidak membatasi banyak investor. Kami juga menyukai kenyataan bahwa Anda dapat membuka akun investasi yang dikelola sendiri dan mengelola perbankan Anda di bawah satu atap. Namun, jika Anda perlu membuka jenis akun yang tidak didukung Axos Invest atau ingin memperoleh APY yang lebih tinggi atas uang tunai yang tidak Anda investasikan, Anda mungkin ingin mempertimbangkan platform yang berbeda.