Bank Amerika telah setuju untuk menyelesaikan gugatan hukum yang diajukan oleh tiga penduduk New Jersey yang mengklaim bank membekukan kartu debit prabayar mereka selama pandemi, sehingga menghalangi mereka mengakses tunjangan pengangguran.
Para penggugat menduga bank dengan aset senilai $3,5 triliun tidak memiliki sistem yang memadai untuk melawan penipuan dan secara ilegal menggunakan filter penipuan yang memblokir nasabah mengakses uang mereka.
Pada hari Jumat, pengacara untuk Bank Amerika menulis dalam suratnya kepada Hakim Distrik AS Brian Martinotti bahwa kedua belah pihak telah mencapai “penyelesaian prinsip.” Surat tersebut, yang tidak mengungkapkan berapa banyak uang Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) telah setuju untuk membayar, terjadi sembilan hari setelah sesi mediasi yang dijadwalkan dalam kasus tersebut.
Pada bulan Juni, Martinotti sebagian mengabulkan Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) mosi untuk membatalkan kasus tersebut, tetapi ia membiarkan dugaan pelanggaran proses hukum federal tertentu untuk terus berlanjut.
Martinotti menulis pada saat itu bahwa klaim penggugat atas pencabutan hak atas proses hukum adalah “masuk akal”, yang sebagian merujuk pada tuduhan bahwa Bank Amerika menolak akses penggugat ke akun mereka bahkan setelah mereka memverifikasi ulang identitas mereka.
Para penggugat menduga bahwa Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) bertindak dalam fungsi publik dalam perannya mengelola distribusi tunjangan pengangguran untuk Departemen Tenaga Kerja & Pengembangan Tenaga Kerja New Jersey. Mereka mengklaim bahwa bank yang berpusat di Charlotte, North Carolina tersebut tidak menyelidiki tuduhan penipuan secara memadai, memblokir pemegang kartu untuk mengakses akun mereka, dan gagal memberikan kredit sementara.
Gugatan tersebut diajukan pada tahun 2021 di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik New Jersey.
Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA)yang telah membantah tuduhan penggugat, menolak berkomentar pada hari Senin tentang perjanjian penyelesaian.
Pada bulan Juli 2022, Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) didenda $225 juta oleh regulator federal karena mengacaukan pencairan tunjangan pengangguran negara bagian dan secara tidak sah membekukan akun konsumen, khususnya di California. Kantor Pengawas Mata Uang dan Biro Perlindungan Keuangan Konsumen menemukan bahwa Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) belum menerapkan sistem pengawasan untuk memantau kepatuhan terhadap hukum dan peraturan yang berlaku.
Bill Halldin, a Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) Juru bicara tersebut mengatakan pada saat tindakan regulasi tersebut dilakukan bahwa bank telah bermitra dengan klien negara bagiannya untuk mengidentifikasi dan melawan penipuan selama pandemi. “Tindakan ini muncul meskipun pemerintah sendiri mengakui bahwa perluasan program pengangguran selama pandemi menciptakan aktivitas kriminal yang belum pernah terjadi sebelumnya, di mana pelamar ilegal dapat membuat negara bagian menyetujui pembayaran puluhan miliar dolar,” kata Halldin.
Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) masih menghadapi tuntutan hukum di Arizona, California, Maryland, dan Nevada terkait penipuan kartu debit prabayar akibat pandemi. New Jersey dan Arizona mengeluarkan sejumlah kecil kartu debit prabayar dibandingkan dengan California, yang mengalami penipuan merajalela pada kartu yang dikirim melalui pos dan dicuri. Banyak negara bagian lain yang tidak menjadi sasaran penipuan karena mereka menawarkan setoran langsung kepada penerima manfaat,
Kesalahan kasus yang tertunda Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) karena menggunakan strip magnetik yang lebih murah dan kurang aman serta rentan terhadap penipuan, alih-alih mengadopsi teknologi chip EMV yang merupakan standar industri.
Kembali pada tahun 2020, Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) mengadakan kontrak dengan 12 negara bagian untuk menyediakan fasilitas pemerintah pada kartu debit prabayar. Namun, penipuan besar-besaran di era pandemi dengan cepat membuat lembaga negara dan bank kewalahan. Regulator mengatakan Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) gagal merespons kepada puluhan ribu pemegang kartu yang melaporkan transaksi tidak sah yang menguras rekening mereka. Dalam upaya untuk memerangi penipuan, Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) membekukan rekening ribuan penerima manfaat yang sah, yang diblokir aksesnya ke uang mereka.
Awal tahun ini, Badan Pengawas Obat dan Makanan (BofA) mengakhiri keterlibatannya dalam mendistribusikan tunjangan pengangguran pemerintah.
