Bank Sentral mendenda bank atas asuransi banjir; Pekerja TI dikutip karena kesalahan penanganan dokumen

Federal Reserve mengeluarkan dua tindakan penegakan hukum minggu ini: satu terhadap bank di Helena, Montana, karena pelanggaran asuransi banjir, dan yang lainnya terhadap mantan pegawai perbankan di Jackson, Wyoming.

Tindakan tersebut tidak ada hubungannya tetapi diumumkan secara bersamaan pada hari Kamis.

Pertama, The Fed mengutip Opportunity Bank of Montana yang berulang kali melanggar Undang-Undang Asuransi Banjir Nasional, yang mewajibkan properti di zona banjir yang ditentukan untuk memiliki asuransi agar dapat digunakan sebagai jaminan pinjaman. Tindakan penegakan hukum ini disertai dengan denda perdata sebesar $31.000 sebagai akibat dari “pola atau praktik pelanggaran” yang dilakukan bank tersebut, kata The Fed.

Secara hukum, The Fed dapat mendenda bank hingga $2.000 setiap pelanggaran Peraturan H, aturan yang menerapkan Undang-Undang Asuransi Banjir Nasional. Setelah Bank Sentral memungut denda perdata dari bank, bank tersebut akan meneruskannya ke Program Asuransi Banjir Nasional.

Tindakan penegakan hukum, yang dilaksanakan pada hari Senin, tidak merinci bagaimana atau kapan Opportunity Bank mengabaikan persyaratannya, seperti yang biasa terjadi pada pengungkapan publik.

Bank menyetujui tindakan tersebut, yang berarti bank tidak mengakui atau menyangkal melakukan kesalahan, namun setuju untuk memenuhi ketentuan perintah tersebut.

Tindakan kedua The Fed adalah perintah gencatan dan penghentian terhadap Lindsay Graves, mantan karyawan dan afiliasi institusi Bank of Jackson Hole, karena kesalahan penanganan informasi pengawasan rahasia, atau CSI.

Graves bekerja untuk bank tersebut antara tahun 2015 dan 2019 sebagai manajer teknologi informasi, mengawasi departemen TI bank.

Selama masa jabatannya, Graves membuat salinan lebih dari 50.000 dokumen elektronik atas permintaan mantan pegawai bank lainnya, menurut pengungkapan penegakan hukum. Beberapa dari dokumen tersebut berisi CSI, yang menurut hukum merupakan milik badan pengawas bank – dalam hal ini Dewan Gubernur Federal Reserve.

Menurut The Fed, Graves memberikan salinan materi tersebut kepada karyawan lain dan pengacaranya tanpa izin dari bank atau regulatornya.

Dokumen tersebut tidak mengungkapkan jenis informasi apa yang dibagikan.

Sebagai hasil dari persetujuannya dengan The Fed, jika Graves ingin mengambil pekerjaan lain di sektor perbankan, dia harus memberi tahu calon majikannya tentang tindakan penegakan hukum tersebut dan memberikan pemberitahuan tertulis kepada The Fed. Dia juga harus memberikan dokumentasi tertulis yang dia ketahui dan akan mematuhi kewajiban kepatuhannya dalam peran barunya.

Karena kekhawatiran akan kerusakan reputasi dan bahkan stabilitas keuangan – jika pengungkapannya mengakibatkan bank bangkrut – CSI diberikan perlindungan yang ketat. Individu yang membagikan informasi tersebut dapat dikenakan hukuman perdata dan bahkan tuntutan pidana.

Awal tahun ini, The Fed mengeluarkan perintah persetujuan melarang mantan karyawan Bank of Jackson Hole lainnya, John Freeze, bekerja di industri perbankan. Freeze dituduh menerima lebih dari 280.000 dokumen elektronik termasuk yang berisi CSI tak lama setelah dipecat oleh bank pada tahun 2019.

Freeze, mantan kepala keuangan Bank of Jackson Hole, menggugat bank tersebut, mengklaim bahwa dia mengeluarkan dokumen rahasia untuk membocorkan pelanggaran yang dilakukan oleh para eksekutif, menurut laporan dari Jackson Hole News & Guide.