Fed mengutip bank yang disebutkan dalam gugatan skema Ponzi

Federal Reserve mengeluarkan tindakan penegakan hukum terhadap bank negara bagian Washington yang baru-baru ini digunakan untuk memfasilitasi tuduhan Skema Ponzi.

Dalam tindakan penegakan hukum yang dirilis minggu ini, The Fed mengatakan pihaknya mengidentifikasi kekurangan kepatuhan konsumen di UniBank yang berbasis di Lynnwood, Washington awal tahun ini. Sebagai hasil dari kutipan tersebut, bank dan perusahaan induknya, U&I Financial Corp., telah berjanji untuk melakukan sejumlah perubahan manajemen.

Bank telah setuju untuk meninjau dan mengubah kebijakan dan praktiknya terkait dengan kepatuhan konsumen; administrasi peminjaman dan manajemen risiko; penilaian dan peninjauan pinjaman; tunjangan kerugian kredit; dan konflik kepentingan, antara lain.

Perjanjian tertulis antara bank dan pengawasnya dibuat pada hari Senin dan dipublikasikan pada hari Kamis. Seperti yang biasa terjadi pada pengaturan seperti itu, kekurangan spesifik yang ada pada bank tersebut tidak diungkapkan dalam dokumen tersebut.

Pada bulan Juni, UniBank dan U & I Financial keduanya disebutkan dalam gugatan yang diajukan ke Pengadilan Tinggi Washington untuk Snohomish County atas dugaan skema Ponzi – sebuah pengaturan di mana pelaku terus-menerus mengumpulkan uang dari investor baru dan menggunakan dana tersebut untuk melakukan pembayaran. kepada investor sebelumnya untuk menciptakan kesan profitabilitas.

Organisasi-organisasi tersebut terdaftar sebagai terdakwa dalam pengajuan awal pada 1 Agustus, namun dikeluarkan dari kasus tersebut dua minggu kemudian. Bank lain, First Fed Bank yang berbasis di Port Angeles, Washington juga disebut sebagai tergugat dalam pengajuan awal gugatan tersebut tetapi kemudian dibatalkan.

Penggugat dalam kasus ini – perusahaan dan individu yang berinvestasi di WST, sebuah perusahaan yang mengaku terlibat dalam “produksi dan distribusi penjual air” – mengatakan bahwa bank membantu memfasilitasi pinjaman dari investor kepada perusahaan tersebut. Para investor mengatakan bahwa mereka diberitahu bahwa pinjaman tersebut akan membantu membiayai pembelian mesin penjual otomatis yang masih beroperasi, namun malah digunakan untuk mendukung usaha yang tidak terkait, membeli tanah dan memperkaya CEO perusahaan tersebut.

Gugatan awal juga menyatakan bahwa bank mengalami kerugian atas pinjaman tersebut dan berusaha untuk melunasinya.

Pejabat UniBank tidak segera membalas panggilan untuk meminta komentar pada Kamis sore.

Sebagai bagian dari perjanjiannya dengan The Fed, UniBank tunduk pada pengaturan konservasi modal, yang berarti UniBank tidak dapat mengumumkan atau membayar dividen, melakukan pembelian kembali saham, atau melakukan distribusi modal lainnya tanpa terlebih dahulu mendapatkan persetujuan tertulis dari pengawasnya.

Bank juga telah setuju untuk mengatasi permasalahan yang berkaitan dengan pengawasan dewan, perencanaan permodalan, likuiditas dan pengelolaan dana, serta kepatuhan umum terhadap hukum dan peraturan.