Salah satu pendiri bank kecil California dilarang dari industri ini

MEMPERBARUI: Cerita ini memuat komentar dari juru bicara Anthony Gressak III.

Mantan CEO sementara sebuah bank kecil di California Selatan telah dilarang bekerja di industri perbankan dan didenda $75.000 setelah dia diduga memperoleh dana bantuan pandemi secara curang, dan pelanggaran lainnya.

Anthony R. Gressak III mengundurkan diri pada tahun 2022 sebagai CEO sementara Nano Banc yang berbasis di Irvine, California, yang ia dirikan bersama, dan di mana ia juga menjabat sebagai direktur dan chief credit officer.

Federal Reserve pada hari Selasa mengumumkan hukuman terhadap Gressak dan mantan direktur Nano Banc lainnya, James T. Chung.

Tuduhan terhadap kedua pria tersebut terkait dengan beberapa dari berbagai masalah peraturan yang dihadapi bank dengan aset $958 juta tersebut sejak tahun 2021.

The Fed mengatakan bahwa Gressak, yang merupakan pemilik sebagian dari sekelompok entitas korporasi yang menerima sekitar $15,5 juta berdasarkan Undang-Undang Bantuan, Bantuan, dan Keamanan Ekonomi akibat Virus Corona tahun 2020, berpartisipasi dalam membuat pernyataan yang salah secara material dalam permohonan dana tersebut, dan bahwa dia menerima sebagian uangnya untuk pengeluaran pribadi.

Bank sentral juga menuduh Gressak bertindak tidak pantas dalam beberapa transaksinya yang melibatkan Nano Banc.

Misalnya, Gressak menyembunyikan dari The Fed dan dewan bank bahwa ia menerima komisi hampir $195.000 sehubungan dengan peningkatan modal perusahaan sekitar $37 juta pada tahun 2020, menurut bank sentral.

The Fed mengatakan bahwa Gressak dan para pendiri bank lainnya merumuskan rencana yang akan memberi mereka komisi atas peningkatan modal tahun 2020, meskipun perjanjian berlangganan dengan investor mengindikasikan bahwa para eksekutif bank tidak akan menerima komisi.

Berdasarkan perintah persetujuan The Fed dengan Chung, dia juga dilarang berpartisipasi dalam industri perbankan. The Fed menuduh Chung, seperti Gressak, secara curang memperoleh dana bantuan pandemi.

Chung dan Gressak tidak mengakui atau membantah tuduhan The Fed, namun mereka setuju untuk mematuhi perintah tersebut dan melepaskan hak mereka untuk menentangnya.

Chung tidak dapat segera dihubungi untuk memberikan komentar. Juru bicara Gressak mengatakan bahwa mantan eksekutif Nano Banc telah beralih dari perbankan dan ingin melupakan interaksinya dengan The Fed.

“Dia mengambil keputusan berdasarkan saran dari penasihat regulasi luar yang memiliki reputasi tinggi dan disetujui oleh regulator,” kata juru bicara Gressak dalam pernyataan tertulis. “Dia menantikan upayanya di masa depan dan bekerja bersama rekan-rekan yang efektif untuk membangun perusahaan yang hebat.”

Juru bicara Gressak juga membela catatan kliennya di Nano Banc, yang menurutnya mencakup transformasi perusahaan menjadi “perusahaan yang menguntungkan dan bermodal besar yang memiliki likuiditas kuat, dan neraca pinjaman yang lancar.”

Pada Juli 2024, Nano Banc menunjuk presiden dan CEO baru, Mary Lynn Lenz, dan ketua dewan baru, Lynn McKenzie-Tallerico.

Lenz mengatakan pada hari Selasa dalam sebuah pernyataan tertulis: “Selama beberapa tahun terakhir, Nano Banc telah melakukan transisi kepemimpinan, menciptakan tim berbakat yang memiliki integritas, akuntabilitas, dan transparansi.”

Nano Banc, yang didirikan sebagai perusahaan fintech yang bertujuan untuk menghilangkan penipuan dari bisnis transfer kawat, menjadi bank pada tahun 2018 dengan mengakuisisi Commerce Bank of Temecula Valley.

Bank tersebut mengalami masalah pada awal tahun 2021, ketika keduanya The Fed dan Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California mengeluarkan tindakan penegakan hukum terkait dengan peningkatan tingkat pinjaman real estat komersial. Regulator California juga mewajibkan bank tersebut untuk memberi tahu pejabat negara secara tertulis setiap kali bank tersebut mengusulkan untuk mempekerjakan seseorang sebagai pejabat eksekutif.

Beberapa bulan kemudian, DFPI California mengeluarkan perintah penghentian yang menuduh Nano Banc melanggar perintah sebelumnya dengan mengganti sejumlah anggota dewan dan menunjuk CEO baru tanpa pemberitahuan yang diperlukan.

Kemudian pada Januari 2022, The Fed meluncurkan Nano Banc perintah berhenti dan berhenti lainnyayang sebagian berfokus pada peningkatan pengawasan pinjaman kepada eksekutif senior.

Waktu kejadian tersebut sejalan dengan tuduhan yang diungkapkan oleh The Fed pada hari Selasa. The Fed mengatakan bahwa Gressak menjadi penjabat CEO sementara bank tersebut pada tahun 2021 sebelum mengundurkan diri pada Februari 2022 sebagai pejabat dan direktur.

Salah satu tuduhan The Fed adalah bahwa Gressak berpartisipasi dalam persetujuan uang muka gaji kepada pegawai bank pada tahun 2020, sehingga memungkinkan pegawai tersebut meningkatkan pendapatannya saat mencari pinjaman.

Pada bulan September 2022, Gressak menandatangani perintah persetujuan dengan DFPI California dugaan transfer uang kepada seorang karyawan yang dicirikan sebagai uang muka gaji. Perintah California melarang Gressak berpartisipasi dalam urusan Nano Banc tanpa terlebih dahulu mendapat persetujuan dari badan pengatur negara bagian.