Mantan CEO bank Kansas yang gagal dilarang bekerja di perbankan

Seorang eksekutif yang pernah dinyatakan bersalah menggelapkan jutaan dolar dari miliknya bank komunitas sejak gagal telah dilarang dari perbankan.

Federal Reserve awal pekan ini melarang Shan Hanesmantan CEO Bank Tiga Negara Bagian Heartland di Elkhart, Kansas, dari bekerja di bank, menjadi anggota dewan bank, atau bekerja di perusahaan afiliasi bank.

Tindakan tersebut dilakukan setelah Hanes mengaku bersalah karena menggelapkan sekitar $47 juta dana bank dan menyalurkannya ke dompet kripto miliknya sebelum mentransfernya ke beberapa pihak ketiga tak dikenal yang terbukti merupakan penipu. Pencurian tersebut berkontribusi pada kemerosotan bank dan akhirnya kegagalannya pada Juli 2023.

Setelah kegagalan tersebut, aset Heartland Tri-State senilai $139 juta diserap oleh Dream First Bank yang berbasis di Syracuse, Kansas, tetapi kejadian tersebut masih mengakibatkan kerugian pada Dana Asuransi Simpanan federal.

Akibat kegagalan tersebut, DIF harus menanggung kerugian sebesar $47 juta agar para deposan tetap utuh. Pemegang saham bank kehilangan tambahan $9 juta. Sebagai bagian dari penyelesaian pidana, Hanes setuju untuk membayar ganti rugi sebesar $60,5 juta.

Tindakannya juga mendapatkan hukuman penjara yang signifikan. Pada bulan Agustus, dia dijatuhi hukuman 293 bulan – hampir 24,5 tahun – penjara setelah mengaku bersalah atas satu tuduhan penggelapan yang dilakukan oleh petugas bank.

Departemen Kehakiman mengatakan Hanes telah menjadi korban penipuan “penyembelihan babi”, di mana pelaku kejahatan berteman dengan seseorang dan membujuk mereka untuk menyalurkan uang ke investasi kripto palsu. Skema seperti ini biasanya melibatkan penipu yang menunjukkan keuntungan palsu yang membuatnya tampak seolah-olah sebuah investasi sah dan menguntungkan untuk mendorong target agar berkontribusi lebih banyak.

“Tuan Hanes, sebagai CEO Heartland Tri-State Bank, memegang kepercayaan dan keyakinan komunitas Elkhart, KS, tapi dia melanggar kepercayaan itu,” kata Stephen Cyrus, agen khusus yang bertanggung jawab di kantor lapangan FBI di Kansas City. , dalam pernyataan tertulis awal tahun ini. “Dia berusaha mendapatkan keuntungan finansial dengan menggelapkan dana dari bank. Idenya untuk menjadi kaya dengan cepat, pada kenyataannya, adalah skema pemotongan babi. Keterlibatannya dalam skema ini pada akhirnya menyebabkan kebangkrutan bank. Pekerjaannya, pekerjaan bank, adalah untuk melindungi pelanggannya dan mengidentifikasi penipuan – bukan untuk berpartisipasi di dalamnya.”