Bayar melonjak pada tahun 2024 untuk CEO dari lima bank besar ini

Kompensasi untuk CEO bank besar dan menengah jatuh pada tahun 2023 Setelah naik dua tahun sebelumnya. Meskipun masih terlalu dini untuk mengatakan apa tren tahun lalu, tanda -tanda awal menunjuk ke bounceback.

Sejauh ini, lima dari 11 bank terbesar AS telah mengungkapkan paket pembayaran 2024 untuk CEO mereka, dan kelima kepala eksekutif menerima kenaikan gaji tahun-ke-tahun yang besar.

Bank-bank yang telah dilaporkan hingga saat ini menunjukkan “kenaikan sehat” dalam gaji, sebagian besar dalam kompensasi berbasis ekuitas, kata Kelly Malafis, mitra pendiri di perusahaan konsultan Kompensasi Penasihat Mitra. Kenaikan itu sebagian disebabkan oleh kinerja keuangan bank yang kuat tahun lalu, setelah tahun yang menantang pada tahun 2023, di mana industri diguncang oleh a Krisis selama 10 minggu dan kegagalan tiga bank regional.

Namun gundukan gaji pada tahun 2024 juga mencerminkan upaya bank untuk mempertahankan talenta terbaik, menurut Malafi.

Paket pembayaran menunjukkan perlunya bank untuk “terus menjadi kompetitif dan mempertahankan CEO ini karena pasar keuangan masih memiliki beberapa ketidakpastian hingga tahun 2025,” katanya.

Berikut ini adalah ikhtisar paket pembayaran 2024 untuk CEO JPMorgan Chase

, Bank of America , Wells Fargo , Goldman Sachs dan Capital One Financial. Tinjauan tersebut didasarkan pada pengajuan peraturan bank sendiri serta analisis oleh mitra penasihat kompensasi.

Lebih banyak bank, termasuk Citigroup, Morgan Stanley dan banyak bank regional di seluruh negeri, akan mengungkapkan informasi tersebut dalam beberapa minggu mendatang.

Gaji pembayaran CEO terdaftar dari yang terbesar ke yang terkecil.

David Solomon, Goldman Sachs

2023 Total Kompensasi: $ 31 juta
2024 Total Kompensasi: $ 39 juta
Ubah: +25,8%

Untuk tahun kedua berturut-turut, paket gaji Solomon melonjak dengan dua digit, ditinggikan oleh peningkatan penghargaan saham terbatas berbasis kinerja.

Kompensasinya 2024 termasuk $ 25,9 juta dalam penghargaan tersebut, naik dari $ 20,3 juta pada tahun 2023, ketika total paket gaji melonjak 24% dari tahun ke tahun, setelah turun 28,6% pada tahun sebelumnya.

Untuk 2024, unit saham berbasis kinerja merupakan 70% dari kompensasi variabel tahunan Solomon.

Paket terbaru Solomon juga termasuk gaji pokok $ 2 juta, tidak berubah dari tahun 2023 dan 2022; Bonus tunai tahunan sebesar $ 8,3 juta, turun dari $ 8,7 juta pada tahun sebelumnya; dan $ 2,8 juta dalam bunga yang dibawa, jenis kompensasi yang sering dibayarkan di manajemen aset dan perusahaan investasi alternatif.

Membawa minat, yang merupakan komponen baru dari Goldman Struktur kompensasi eksekutif, dirancang untuk mengikat bagian dari kompensasi eksekutif dengan strategi pertumbuhan tertentu. Di dalam Goldman Kasus, strategi ini melibatkan bisnis alternatif pihak ketiga, serta pendapatan berbasis biaya, perusahaan diungkapkan dalam pengajuan peraturan baru-baru ini.

Solomon telah menjadi CEO raksasa perbankan investasi sejak 2018 dan Ketua sejak 2019. Dalam beberapa tahun terakhir, ia memimpin perusahaan ke perbankan konsumen, hanya untuk Akhirnya skala kembali. Baru -baru ini, perusahaan memiliki kembali ke kekuatannya: Klien korporat dan kekayaan bersih.

Dalam menentukan gaji Solomon, komite kompensasi dewan dipertimbangkan Goldman “Kinerja keuangan yang kuat di seluruh perusahaan pada tahun 2024,” serta “penciptaan nilai pemegang saham yang signifikan” selama tahun ini dan “eksekusi berkelanjutan” dari “fokus strategis menyempit,” kata perusahaan itu dalam pengarsipan.

Komite juga mempertimbangkan “ancaman kompetitif yang berkelanjutan untuk bakat perusahaan di semua tingkatan” dari bank tradisional, manajer aset alternatif dan non-bank lainnya, ditambah komitmen Solomon terhadap budaya dan investasi manajemen risiko yang berkelanjutan.

Goldman Harga saham naik 48% pada tahun 2024, dan dividen triwulanannya meningkat 9%, kata perusahaan itu.

Di atas paket Solomon 2024, pada bulan Januari ia diberikan a Bonus khusus $ 80 juta di unit stok terbatas.

Penghargaan satu kali, 100% saham, yang juga diberikan kepada presiden perusahaan dan chief operating officer John Waldron, dimaksudkan untuk “mencerminkan keinginan dewan untuk mempertahankan CEO dan COO saat ini sebagai tim kepemimpinan senior,” menurut Pengajuan peraturan yang menguraikan bonus. Penghargaan akan memberikan waktu setelah lima tahun, kata pengarsipan itu.

Brian Moynihan, Bank of America

2023 Total Kompensasi: $ 29 juta
2024 Total Kompensasi: $ 35 juta
Ubah: +20,7%

Total kompensasi langsung Moynihan melonjak pada tahun 2024 setelah menurun di masing -masing dari dua tahun sebelumnya.

Ketua dan CEO bank terbesar kedua di negara itu dengan aset menerima paket gaji yang terdiri dari dua komponen: gaji pokok tahunan sebesar $ 1,5 juta, yang tidak berubah dari tahun 2023, dan penghargaan insentif ekuitas senilai $ 33,5 juta, naik dari $ 27,5 juta the the the tahun sebelumnya.

Seperti pada tahun -tahun sebelumnya, Moynihan, yang telah menjadi CEO sejak 2010, tidak menerima bonus tunai.

Dalam menentukan kompensasinya, dewan mengutip keseluruhan kepemimpinan Moynihan dan keberhasilan bank yang berkelanjutan dalam memberikan strategi “pertumbuhan bertanggung jawab” selama bertahun-tahun, yang berfokus pada pertumbuhan berkelanjutan, yang berfokus pada pelanggan sambil secara efektif mengelola risiko, menurut pengajuan sekuritas. Dewan menunjuk Bofa Harga saham, yang naik 30% pada tahun 2024, biaya kredit yang stabil dan faktor -faktor lain seperti pertumbuhan pinjaman organik dan pertumbuhan setoran yang melampaui rata -rata industri.

Bank of America’s Penghasilan bersih setahun penuh adalah $ 27,1 miliar, naik 2% dari tahun 2023. Pendapatannya naik 3% dari tahun ke tahun menjadi hampir $ 102 miliar, sementara pengeluarannya tumbuh 1%, termasuk pengeluaran yang digunakan untuk perluasan jejak cabang ritelnya dan perekrutan terkait terkait , kata perusahaan itu.

Perusahaan mengembalikan $ 21 miliar kepada pemegang saham pada tahun 2024, naik 75% dari tahun 2023.

Bulan lalu, Moynihan Prediksi Catatan Pendapatan Bunga Bersih untuk Bank of America pada tahun 2025.

Richard Fairbank, Capital One Financial

2023 Total Kompensasi: $ 26,5 juta
2024 Total Kompensasi: $ 31 juta
Ubah: +17%

Tidak seperti eksekutif bank besar lainnya, paket kompensasi 2024 Fairbank tidak termasuk gaji tunai, yang mirip dengan bagaimana paket bayarannya telah disusun pada tahun-tahun sebelumnya.

Tapi itu memang termasuk bonus tunai ditangguhkan sebesar $ 5,5 juta yang membayar dalam tiga tahun, naik dari $ 5 juta pada tahun 2023. Selain itu, Fairbank dianugerahi penghargaan saham berbasis kinerja senilai nilai gabungan $ 20,5 juta, naik dari $ 16,8 juta pada 2023 , dan peningkatan unit saham terbatas, dengan total $ 5 juta, menurut pengajuan sekuritas baru -baru ini.

Capital One tidak menjelaskan alasan terperinci untuk kenaikan gaji Fairbank, mengatakan bahwa itu didasarkan pada kinerja perusahaan tahun lalu. Untuk 2024 tahun penuh, Capital One melaporkan total pendapatan bersih $ 39,1 miliar, naik 6% dari tahun ke tahun. Namun, biaya yang tidak tertarik juga naik 6%, sementara 2024 laba bersih turun hampir 3% dari 2023.

Perusahaan yang berbasis di McLean, Virginia saat ini sedang menunggu persetujuan peraturan untuk mengakuisisi saingannya Discover Financial Services dalam kesepakatan $ 35 miliar yang diumumkan pada Februari 2024. Eksekutif awalnya mengira mereka dapat menyelesaikan pembelian pada akhir 2024 atau awal 2025, tetapi sudah ada keterlambatan, termasuk kebutuhan untuk menemukan untuk menyatakan kembali laporan keuangan tertentu yang telah ditandai oleh Komisi Sekuritas dan Bursa. Menemukan memperbaiki masalah ini pada akhir Desember. Pemegang saham dari masing -masing perusahaan akan memberikan suara pada merger pada 18 Februari.

Bulan lalu, Fairbank optimisme yang diungkapkan bahwa kesepakatan itu akan diselesaikan awal tahun ini.

Jamie Dimon, JPMorgan Chase

2023 Total Kompensasi: $ 36 juta
2024 Total Kompensasi: $ 39 juta
Ubah: +8,3%

Tahun lalu adalah yang bagus untuk JPMorgan Chasebank terbesar di negara ini. Total kompensasi langsung Dimon, yang naik $ 3 juta dari tahun 2023, mencerminkan hal itu.

Paket pembayaran termasuk gaji pokok tahunan sebesar $ 1,5 juta dan bonus tunai sebesar $ 5 juta, yang keduanya tetap stabil selama beberapa tahun. Sebagian besar kompensasi Dimon pada tahun 2024-$ 32,5 juta-diberikan dalam bentuk unit saham berbasis kinerja, yang disusun untuk menghubungkan semua kompensasi berbasis ekuitas tahunan Dimon dengan metrik kinerja tertentu.

Dalam menentukan gaji Dimon, Dewan “mengevaluasi kinerja holistik (HIS) di seluruh dimensi kinerja keuangan dan non-keuangan, serta lingkungan kompetitif,” kata perusahaan itu dalam pengajuan sekuritas Januari. Secara khusus, itu dianggap sebagai “pengembangan eksekutif puncak yang berkelanjutan untuk memimpin hari ini dan masa depan, komitmennya yang berkelanjutan kepada pemegang saham dan kepemimpinannya yang sudah lama menjadi kepemimpinan perusahaan jasa keuangan utama.”

Dimon, yang berusia 69 tahun pada bulan Maret, adalah salah satu pemimpin bertenor terpanjang perbankan, setelah menjabat sebagai CEO dari aset $ 4,2 triliun Jpmorgan Sejak 2006 dan sebagai Ketua sejak 2007.

Perusahaan baru -baru ini membuat perubahan kepada tim manajemen seniornya saat Presiden Daniel Pinto bersiap untuk pensiun. Beberapa analis mengatakan langkah itu tidak banyak menjelaskan rencana suksesi bank.

Dimon sering mengatakan bahwa dia akan bertahan selama lima tahun lagi, meskipun pada bulan Mei dia mengatakan kepada seorang analis bahwa garis waktu “tidak lagi lima tahun.”

Pada tahun 2024, Jpmorgan melaporkan satu tahun lagi pendapatan rekor, yang mencapai $ 180,6 miliar, dan mencatat laba bersih $ 58,5 miliar, atau $ 19,75 per saham. Pengembalian perusahaan atas ekuitas umum yang berwujud, metrik kinerja utama, adalah 22% untuk setahun penuh, yang menurut bank melampaui hasil rekan -rekannya.

Charlie Scharf, Wells Fargo

2023 Total Kompensasi: $ 29 juta
2024 Total Kompensasi: $ 31,2 juta
Ubah: +7,6%

Scharf, yang telah menjadi CEO Wells Fargo Sejak 2019, menerima kenaikan gaji lain pada tahun 2024. Total kompensasi langsungnya meningkat $ 2,2 juta dari tahun sebelumnya. Pada tahun 2023, naik $ 5,5 juta.

Sementara gaji pokok tahunan Scharf sebesar $ 2,5 juta tidak berubah dari 2019, total kompensasi variabelnya untuk 2024 adalah $ 28,7 juta, naik dari $ 26,5 juta pada tahun sebelumnya. Paket pembayaran terbarunya termasuk bonus tunai sebesar $ 7,2 juta – naik dari $ 6,6 juta pada tahun 2023 – dan $ 21,5 juta dalam saham kinerja dan penghargaan hak saham terbatas, naik dari $ 19,9 juta pada tahun sebelumnya.

Dalam pengajuan sekuritas baru-baru ini, perusahaan mengatakan bahwa Scharf telah menunjukkan “kepemimpinan yang kuat” di beberapa bidang, termasuk “membuat kemajuan yang signifikan dalam memperkuat infrastruktur risiko dan kontrol, yang tetap menjadi prioritas nomor satu perusahaan.” Dewan juga mengakui kepemimpinan Scharf dalam “mendorong kinerja keuangan yang kuat” pada tahun 2024, meningkatkan laba per saham sebesar 11% dibandingkan dengan 2023 dan mengembalikan sekitar $ 25 miliar modal kepada pemegang saham.

Wells, yang telah berusaha keluar dari masalah peraturan yang sudah berlangsung lama, adalah dibebaskan minggu lalu dari dua lagi tindakan penegakan hukum. Megabank sekarang telah menyelesaikan sembilan perintah persetujuan sejak 2019, yang membuat lima pesanan seperti itu luar biasa.

Wells terus beroperasi di bawah batas aset, tetapi beberapa analis berpikir itu bisa dicabut tahun ini.