Penegakan Undang -Undang Transparansi Perusahaan membutuhkan perbaikan

Itu Undang -Undang Transparansi Perusahaan telah diserang di banyak bidang. Baru -baru ini, Mahkamah Agung Diberikan kembali masa tinggal perintah pendahuluan terhadap penegakan CTA. Daripada melanjutkan jalurnya saat ini, Departemen Keuangan harus menggunakan keputusan pengadilan sebagai kesempatan untuk meninjau kembali implementasi CTA, terutama Pelaporan informasi kepemilikan yang menguntungkan Aturan. Aturannya sangat cacat dan praktis tidak dapat dijalankan dalam bentuknya saat ini. Treasury harus menahan kepatuhan sementara itu merevisi aturan pelaporan untuk membuatnya lebih efektif dan kurang mengganggu dan memberatkan bagi warga negara dan perusahaan yang taat hukum.

Inti dari CTA adalah penciptaan pendaftaran pemilik badan hukum nasional. Untuk mengisi registri, jaringan penegakan kejahatan keuangan, atau FinCen, sebuah biro perbendaharaan yang ditugaskan untuk mengelola Undang -Undang Kerahasi Termasuk informasi tentang pemilik manfaat mereka. Informasi dalam pendaftaran akan disediakan oleh FinCen untuk keamanan nasional, intelijen, penegak hukum dan lembaga pemerintah lainnya, regulator dan, dalam beberapa kasus, lembaga keuangan. Kegagalan yang disengaja untuk mematuhi dapat dihukum melalui hukuman kriminal dan sipil.

Seperti yang ada saat ini, aturan pelaporan tidak perlu kompleks dan memberatkan untuk dikelola. Sementara perusahaan besar diukir dari persyaratan, anak perusahaan mereka tidak kecuali mereka sepenuhnya dimiliki, atau kepemilikan mereka sepenuhnya dikendalikan oleh orang tua mereka. Untuk perusahaan dengan sejumlah besar anak perusahaan atau struktur kepemilikan yang kompleks, menentukan anak perusahaan mana yang dibebaskan telah terbukti menjadi tantangan. Definisi istilah -istilah utama, seperti “bunga kepemilikan” dan “kontrol substansial,” sekaligus rumit dan ambigu. Sementara Fincen telah melakukan upaya untuk memberikan panduan klarifikasi, banyak wilayah abu -abu tetap ada.

Aturan pelaporan juga terlalu mengganggu. Menurut perkiraan FinCen sendiri, lebih dari 30 juta bisnis akan diminta untuk mengajukan laporan, termasuk banyak bisnis milik keluarga, asosiasi pemilik rumah dan anak perusahaan dari perusahaan Fortune 500. Karena tidak ada batas atas jumlah pemilik manfaat, jumlah individu yang harus dilaporkan sebagai pemilik manfaat dapat dengan mudah melebihi 100 juta orang. Untuk setiap pemilik yang menguntungkan, perusahaan pelaporan harus memberikan informasi yang mengidentifikasi individu dan menjaga informasi diperbarui selama perusahaan tetap ada.

Semua ini mungkin bermanfaat jika informasi dalam pendaftaran sangat berguna untuk penegakan hukum, tetapi tidak. Hampir semua perusahaan yang akan mematuhi peraturan tersebut akan mematuhi hukum dan menunjukkan nol risiko pencucian uang atau pembiayaan teroris. Sementara itu, ini adalah taruhan yang aman bahwa kartel, kejahatan terorganisir dan kelompok teroris tidak akan mematuhi. Jus, seperti yang mereka katakan, sama sekali tidak layak diperas.

CTA sudah lama dalam pembuatan. Upaya untuk membuat database nasional pemilik manfaat kembali ke pertengahan 2000-an. Selain membawa AS sejalan dengan standar anti pencucian uang internasional, tujuannya adalah untuk mengganggu operasi organisasi kriminal yang menggunakan perusahaan shell untuk mencuci hasil kegiatan terlarang mereka. Ini adalah tujuan terpuji. Mengingat sejarah panjang dalam upaya untuk menetapkan pendaftaran kepemilikan yang menguntungkan, Treasury harus meluangkan waktu sekarang untuk memperbaikinya, sehingga lembaga pemerintah dan lembaga keuangan dapat memperoleh informasi yang mereka butuhkan untuk melaksanakan misi mereka, tanpa menciptakan beban atau perambahan yang tidak perlu tentang privasi individu.