Betterment membeli lengan investasi otomatis Ellevest

Digital Investment Advisor Betterment telah mengumumkan rencananya untuk mengakuisisi lengan investasi otomatis Ellevest, perusahaan manajemen kekayaan dan investasi yang dibuat oleh dan dirancang untuk wanita.

Betterment adalah penasihat investasi digital independen terbesar di Amerika Serikat dengan lebih dari 900.000 pelanggan dan mengelola lebih dari $ 55 miliar aset, menurut perusahaan. Ini tumbuh sebagian melalui akuisisi akun investasi lain seperti WealthSimple’s Advisory Arm pada tahun 2021 dan Goldman Sachs ‘Marcus Invest pada tahun 2024.

“Akuisisi ini semakin memperkuat kepemimpinan kami di ruang investasi digital,” kata Sarah Levy, CEO Betterment, dalam sebuah pernyataan. “Kami berharap dapat menyambut klien Ellevest untuk memperbaiki dan terus mendukung mereka dalam perjalanan pembangunan kekayaan mereka.”

Sallie Krawcheck diluncurkan Elevenest Pada tahun 2014 sebagai platform mobile-first dengan tujuan meningkatkan akses kekayaan bagi wanita. Dengan lebih dari $ 1 miliar aset, tim penasihat keuangan yang semuanya perempuan melayani orang-orang yang ingin berinvestasi $ 500.000 atau lebih.

Mantan eksekutif Bank of America dan Citigroup mengatakan kepada bankir Amerika bahwa tujuannya adalah untuk memberi wanita pengalaman investasi berbasis tujuan dan menutup kesenjangan gender dalam berinvestasi.

“Ketika saya mengenali wanita tidak berinvestasi sebanyak yang dilakukan pria, seluruh industri mengatakan itu karena mereka berisiko menolak. Mungkin itu sebenarnya karena seluruh industri sangat laki -laki dan mereka telah membangun bisnis untuk diri mereka sendiri,” Krawcheck memberi tahu bankir Amerika Di obrolan api unggun yang diselenggarakan di kantor Arizent April lalu “Bagaimana jika kita dapat membangun platform investasi, platform teknologi kekayaan yang berpusat pada wanita?”

Betterment, yang diluncurkan pada 2010, hanya membeli akun investasi dan aset otomatis Ellevest yang dikelola, bukan akun tambahan atau aset bisnis. Ellevest akan terus menawarkan manajemen kekayaan dan perencanaan keuangan.

Akun Investasi Otomatis Ellevest diproyeksikan untuk ditransfer ke Betterment Mid-April tahun 2025, membatasi kondisi penutupan. Pelanggan akan diberikan opsi untuk memilih keluar dari transfer. Sylvia Kwan, CEO dan CIO dari Ellevest, mengatakan dalam sebuah pernyataan yang lebih baik adalah “rumah alami bagi klien digital pertama kami.”

“Di atas investasi otomatis, Betterment menawarkan fitur yang banyak klien digital kami telah menyatakan minatnya, termasuk akun bersama dan opsi akun tunai lainnya,” kata Kwan. “Kami membangun platform yang membuatnya mudah untuk berinvestasi dengan cara yang sesuai dengan kebutuhan, tujuan, dan nilai -nilai klien kami – dan hal yang sama berlaku untuk perbaikan di bawah kepemimpinan CEO mereka, Sarah Levy.”

Selain investasi otomatis, Betterment menawarkan investasi kena pajak, perencanaan pensiun, opsi penahan tunai hasil tinggi dan 401 (k) rencana untuk bisnis.

Berbicara di acara tersebut pada bulan April 2024, Krawcheck mengatakan dia melihat peluang nyata bagi investor wanita dalam “transfer kekayaan besar” mendatang dari boomer, terutama pria lanjut usia, untuk pertama -tama pasangan mereka dan kemudian milenium.

“Alasan saya merasa sangat bullish tentang hal ini adalah ketika Anda bertanya kepada pria tentang transfer kekayaan besar dan Anda berkata, siapa yang paling diuntungkan? Hanya 17% pria yang mengatakan itu akan menjadi wanita,” kata Krawcheck. “Jadi saya merasa industri tentu saja mencari cara lain dan kesempatan untuk berada di sana untuknya adalah signifikan.”