24 Dibebankan dalam skema penipuan bank $ 3 juta di Pennsylvania

Penegakan hukum Pennsylvania menuntut 24 dugaan anggota cincin penipuan yang telah mencuri lebih dari $ 3 juta dari bank dan pelanggan mereka, jaksa agung negara bagian mengumumkan minggu ini.

Jeremy Antuan Boria Fraticelli, 22, diduga mengarahkan organisasi itu, yang menargetkan orang -orang yang menyimpan dana di lembaga keuangan di Cumberland, Dauphin dan York Counties, barat Philadelphia. Polisi menangkapnya pada bulan Oktober, dan dia menghadapi 12 tuduhan kejahatan, termasuk pencurian identitas, bekerja untuk organisasi yang korup dan pelanggaran komputer.

FratiCelli dan co-konspirator yang diduga menipu pelanggan untuk menyerahkan informasi perbankan pribadi mereka dengan menyamar sebagai perwakilan layanan pelanggan dari lembaga keuangan, menurut siaran pers dari jaksa agung negara bagian, Dave Sunday.

Dugaan penipu menggunakan informasi curian itu untuk mendapatkan akses ke rekening korban dan mentransfer uang itu ke akun corong, menurut pengumuman tersebut. Mereka kemudian menarik dana dan membagi keuntungan.

“Perusahaan kriminal ini dengan kejam menipu orang-orang Pennsylvania yang bekerja keras dan melanggar rasa aman mereka dengan mencuri dari rekening bank-hingga lebih dari tiga juta dolar,” kata Sunday dalam pengumuman itu. Dia juga berterima kasih kepada polisi negara bagian dan lembaga keuangan yang terlibat atas kerja sama mereka dalam penyelidikan.

“Kasus ini menyoroti panjangnya para penjahat akan digunakan untuk mengeksploitasi orang -orang yang tidak bersalah untuk keuntungan finansial,” kata Komisaris Kepolisian Negara Bagian Pennsylvania, Christopher Paris.

Fraticelli adalah salah satu dari enam pemimpin organisasi, menurut polisi, bersama Kermith Roldan-Lopez, 39; Juan Woodard Jr., 23; Tahire Reid, 26; Daniel Casiano, 22; Shawn Chance, 27 – seluruh York. Penangkapan tambahan dari 18 co-konspirator yang tersisa sedang berlangsung.

Sebelum penangkapannya karena perannya memimpin cincin penipuan, Fraticelli mengaku bersalah atas lima tuduhan tingkat rendah (yaitu pelanggaran ringan atau lebih rendah) dari tahun 2021 hingga 2023, menurut catatan pengadilan negara. Tuduhan ini memiliki sejumlah kecil ganja, pelecehan yang melibatkan kontak fisik dan pelanggaran lalu lintas.

Roldan-Lopez, Woodard, Casiano dan Chance masing-masing menghadapi tuduhan bermutu rendah sebelumnya. Reid sebelumnya menghadapi dakwaan narkoba.

Cincin penipuan telah tumbuh menonjol

Bank telah menghadapi meningkatnya ancaman penipuan dalam beberapa tahun terakhir. Laporan aktivitas yang mencurigakan, atau SARS, terkait dengan penipuan periksa hampir dua kali lipat dari tahun 2021 hingga 2023, menurut Pusat Keluhan Kejahatan Internet FBI, atau IC3.

Tahun ini, bank juga melaporkan mitigasi penipuan adalah prioritas pengeluaran utama mereka, menurut Penelitian Survei dari Bankir Amerika. Hampir setengah (46%) responden mempertimbangkan periksa penipuan salah satu masalah penipuan teratas yang akan berdampak negatif terhadap organisasi mereka pada tahun 2025.

Kategori tertinggi berikutnya-penipuan pembayaran real-time-adalah perhatian utama hanya 34%. Survei ini didasarkan pada tanggapan dari 212 pemimpin dan staf di bank dan fintech.

Investasi dalam pencegahan penipuan melintasi ukuran organisasi. Di ujung spektrum yang besar, JPMorgan Chase kata pada bulan Juni Bahwa mulai memindahkan cek identitas yang kuat ke awal interaksi di dalam cabang, sehingga setiap pelanggan harus membuktikan identitas mereka pada kios otomatis yang meminta kata sandi akun atau dokumen identifikasi mereka, daripada meminta teller memeriksa informasi ini dengan tangan.