IRS memanfaatkan data perbankan untuk investigasi kriminal

Unit Investigasi Kriminal Layanan Pendapatan Internal telah memulai inisiatif baru untuk terlibat dengan lembaga keuangan karena memanfaatkan data perbankan lebih besar untuk mengungkap pajak dan penipuan keuangan.

IRS-CI merilis FY24 Bank Secrecy Act Metrics Jumat, menunjukkan bagaimana menggunakan data BSA untuk menyelidiki kejahatan keuangan. Selama tahun fiskal 2022 hingga 2024, 87,3% dari investigasi kriminal IRS-CI yang direkomendasikan untuk penuntutan memiliki subjek utama dengan pengajuan BSA terkait, dan kasus-kasus yang diadili menyebabkan tingkat hukuman 97,3%, dengan terdakwa menerima rata-rata hukuman penjara 37 bulan. IRS-CI juga memanfaatkan data BSA untuk mengidentifikasi $ 21,1 miliar dalam penipuan yang terkait dengan pajak dan kejahatan keuangan, menyita $ 8,2 miliar aset yang terkait dengan kegiatan kriminal, dan memperoleh $ 1,4 miliar dalam ganti rugi untuk korban kejahatan.

Di bawah BSA, yang disahkan Kongres pada tahun 1970, lembaga keuangan menggunakan laporan kegiatan yang mencurigakan untuk memberi tahu pemerintah federal ketika mereka melihat contoh potensi pencucian uang atau penggelapan pajak. Data SARS digunakan oleh agensi seperti IRS-CI untuk menyelidiki pencucian uang dan kejahatan keuangan terkait.

Inisiatif IRS-CI baru yang dikenal sebagai CI-FIRST (umpan balik dalam menanggapi ancaman strategis) bertujuan untuk membangun keterlibatan berkelanjutan dengan lembaga keuangan. Mereka akan menerima hasil yang dapat diukur dari IRS-CI tentang bagaimana agensi menggunakan laporan kegiatan yang mencurigakan untuk menyelidiki kejahatan federal.

“Kemitraan publik-swasta berkembang ketika semua orang saling menguntungkan, dan untuk meningkatkan kemitraan kami dengan industri keuangan, kami berencana untuk meluncurkan Ci-First yang akan mempromosikan pembagian informasi, merampingkan proses, dan menunjukkan betapa data BSA yang berharga untuk penyelidikan kriminal,” kata kepala IRS-CI Guy Ficco dalam sebuah pernyataan.

Sebagai bagian dari program CI-FIRST, IRS-CI berencana untuk merampingkan panggilan panggilan pengadilan dan pointer berbagi dengan lembaga keuangan tentang apa yang akan dimasukkan dalam laporan kegiatan yang mencurigakan untuk memaksimalkan dampaknya. Program ini akan membahas apa yang berhasil dan apa yang dapat ditingkatkan, menawarkan jalur komunikasi yang berkelanjutan antar mitra. Kantor pusat IRS-CI akan bekerja dengan lembaga keuangan yang lebih besar yang memiliki kehadiran nasional dan internasional, sementara personel kantor lapangan akan bekerja dengan bank regional dan komunitas dan serikat kredit.

Agen khusus IRS-CI rata-rata menjalankan 966.900 pencarian setiap tahun terhadap laporan transaksi mata uang selama tiga tahun fiskal terakhir. Hampir 1.600 kasus dibuka di FY24 dengan setidaknya satu laporan transaksi mata uang pada subjek utama. Data juga menunjukkan bahwa 67,4% kasus yang dibuka oleh IRS-CI memiliki subjek dengan satu atau lebih laporan transaksi mata uang di bawah $ 40.000, dengan 50% laporan transaksi mata uang yang melibatkan jumlah kurang dari $ 22.230.

Data BSA juga telah terbukti efektif dalam membantu IRS-CI memerangi perdagangan narkotika dan penipuan pajak era pandemi. Sejak FY20, IRS-CI menggunakan data BSA untuk memulai hampir 1.300 investigasi dengan ikatan dengan fentanyl dan menyelidiki dugaan penipuan kredit retensi karyawan sebesar $ 5,5 miliar.