Connecticut Memesan FinTech untuk membayar $ 843K kepada investor yang ditipu

Komisaris Perbankan Connecticut memerintahkan pasangan untuk membayar kembali investor $ 843.000 ditambah bunga setelah penyelidikan menemukan bahwa mereka secara konsisten menghabiskan uang untuk menginvestasikan uang untuk pengeluaran pribadi, termasuk sewa, layanan spa, bahan makanan, operasi plastik, penarikan ATM dan pembelian dari departemen dan toko perhiasan.

Dua orang yang bertanggung jawab atas dua perusahaan di jantung kontroversi, ValueX Research dan ValueX Fintech, adalah Ulrika Johansson dan Peter Johansson, yang menurut catatan pengadilan sudah menikah. Perusahaan ValueX, menurut apa yang dikatakan oleh Johanssons investor, dimaksudkan untuk mematenkan alat penelitian investasi saham yang dikembangkan di Swedia kemudian memasarkan alat itu di seluruh Eropa.

Seiring waktu, investor riset ValueX multipel, menurut dokumen pengadilan. Salah satu investor tersebut adalah Eric Ross, yang memiliki pengalaman akuntansi forensik. Pada bulan Mei 2022, Ross mulai mencoba mendapatkan penelitian ValueX untuk membayarnya kembali. Ketika upaya -upaya itu gagal, ia mulai berusaha melakukan penelitian ValueX secara tidak sadar untuk kebangkrutan di pengadilan federal pada bulan Desember 2022.

Sembilan bulan kemudian, pada bulan September 2023, pengadilan kebangkrutan memutuskan terhadap Ross, menemukan bahwa petisinya untuk kebangkrutan tidak disengaja adalah taktik litigasi yang ia gunakan sebagai “retribusi” dan “untuk mengatasi kemarahan, rasa malu, dan frustrasi,” menurut pengadilan kebangkrutan. Pengadilan banding federal menguatkan putusan tersebut.

Namun, kekayaan Ross baru -baru ini berbalik ketika Komisaris Perbankan memerintahkan Johanssons untuk membayar Ross dan investor lainnya kembali, dengan bunga. Di antara temuan -temuan lain, Komisaris mengatakan Ulrika Johansson telah mengambil berita tentang pengadilan kebangkrutan yang menguntungkan yang memutuskan kembali kepada investor Swedia dan “menyesatkan” mereka percaya bahwa putusan itu dapat menghasilkan jutaan dolar dalam kerusakan yang bisa ia gunakan untuk membayar investor.

Pada kenyataannya, ValueX Research mengajukan mosi untuk kerusakan yang mencari sekitar $ 243.000, mewakili biaya dan biaya pengacara. Gerakan itu masih tertunda.

ValueX Research menarik investor tentang janji teknologi investasi

Menurut catatan pengadilan, Ulrika Johansson membentuk ValueX Research pada Mei 2016 dan menamai dirinya CEO dan anggota pengelola. Antara 2017 dan sekitar Desember 2021, ValueX Research mengumpulkan sekitar $ 471.000 dari setidaknya 37 investor melalui Convertible Promissory Notes (CPNS).

Pengadilan kebangkrutan federal untuk Delaware menemukan bahwa tujuan bisnis dari ValueX Research adalah untuk “meneliti, memasarkan, dan melisensikan VX1000 di Amerika Serikat dan Swedia,” menurut putusan pengadilan. VX1000 adalah “indeks tertimbang nilai wajar topi besar, yang dikembangkan di Swedia dan pertama kali digunakan pada tahun 2007,” menurut pengadilan.

The Johanssons juga mengatakan kepada investor bahwa uang yang mereka kumpulkan akan digunakan untuk mengamankan paten untuk “metode pengindeksan pasar saham yang unik” yang sedang dikembangkan oleh ValueX Research, menurut pengadilan. Investor bersaksi bahwa pasangan itu membuat mereka percaya bahwa perusahaan itu menciptakan semacam alat penelitian investasi saham yang dapat digunakan bank untuk berinvestasi.

Kemudian, pada bulan November 2021, Johanssons membentuk ValueX Fintech. Tujuan bisnis ValueX Fintech adalah untuk memasarkan VX1000 di Eropa, tidak termasuk Swedia, menurut pengadilan. Seorang investor bersaksi bahwa Ulrika Johansson membawanya untuk mempercayai investasinya di ValueX Fintech akan mendanai pengembangan program komputer yang akan menunjukkan cara menginvestasikan uang.

Ross mengancam Johanssons dengan tuntutan hukum

Pada bulan Desember 2022, sebelum Ross mengatakan dia tahu tentang ValueX Fintech, dia mengirim email kepada Ulrika Johansson, dengan mengatakan “ada aset yang ada di dalam Entity Valuex Research LLC ini meskipun Anda mungkin telah secara curang menyampaikan aset tersebut belum lama ini. Di mana patennya?”

Ulrika Johansson kemudian bersaksi selama persidangan bahwa ValueX Research memiliki aset yang mencakup “lisensi yang terpisah dari yang dimiliki oleh ValueX Fintech,” dan bahwa “Penelitian ValueX tidak pernah mentransfer aset atau uang apa pun ke ValueX FinTech.”

Segera setelah menuduh Ulrika Johansson dari Fraud, Ross belajar tentang pembentukan ValueX Fintech. Dia meninggalkan Ulrika Johansson voicemail yang mengatakan dia berencana untuk “memperlakukan Anda dengan rasa tidak hormat yang sama dengan yang Anda berhak, termasuk pemberitahuan kepada beberapa pihak berwenang termasuk pengadilan, yang akan menghasilkan kemungkinan dalam beberapa hasil yang sangat tidak terduga bagi Anda.”

Ross kemudian mengirimi Ulrika Johansson email yang mengatakan dia akan “membuat rujukan ke otoritas federal dengan bukti yang memadai bahwa Anda telah mengoperasikan skema ponzi selama bertahun -tahun.”

Pengadilan kebangkrutan mengutip ancaman ini oleh Ross dan kegagalan untuk mengikuti prosedur pengumpulan utang standar sebagai motivasi yang tidak tepat untuk memulai proses kebangkrutan terhadap ValueX.

Komisi Perbankan menuntut pembayaran kembali

Setelah menang melawan Ross di pengadilan kebangkrutan dan sekali lagi naik banding, Johanssons sekarang berada di pihak yang kalah dalam pertempuran hukum.

Komisaris Perbankan Connecticut Jorge Perez mengeluarkan perintah 28 Maret yang menunjukkan bahwa ValueX dan Johanssons telah melanggar Undang -Undang Sekuritas Seragam Connecticut dengan menawarkan dan menjual sekuritas yang tidak terdaftar dan terlibat dalam penipuan.

Akibatnya, Perez mengatakan dalam urutan bahwa Johanssons harus menghentikan segala kegiatan penipuan dan melakukan ganti rugi sekitar $ 843.000 ditambah bunga kepada investor. Perintah itu juga memperingatkan bahwa pasangan itu dapat berutang denda negara masing -masing $ 100.000 per pelanggaran.

Perintah Departemen Perbankan menyoroti pengeluaran pribadi yang dilakukan Johanssons dengan uang yang diinvestasikan dan perwakilan yang menyesatkan yang dilakukan pasangan itu untuk investor dan penyalahgunaan dana untuk keuntungan pribadi.

Selain menutupi pengeluaran pribadi dengan uang investor dan tidak mengungkapkannya kepada investor, investigasi Komisaris juga menemukan bahwa Johanssons memiliki saldo rekening bank yang rendah sebelum beberapa contoh dana investor. Dalam satu contoh, sekitar $ 15.000 ditransfer dari rekening bank yang menampung Nilaix FinTech Investor Money ke rekening pribadi milik Peter Johansson, dan uang itu digunakan untuk pengeluaran pribadinya.

Dalam contoh lain, dalam email ke investor, Johanssons merujuk ke lembaga keuangan global yang besar, Oppenheimer and Co., sebagai bankir investasi untuk ValueX Research.

“Meskipun (Valuex) Research dan Oppenheimer melakukan beberapa percakapan tentang berpotensi bekerja bersama dalam suatu perjanjian, perjanjian tersebut tidak pernah membuahkan hasil, dan bertentangan dengan perwakilan Ulrika, Oppenheimer tidak pernah menjabat sebagai bankir investasi (perusahaan),” perintah komisioner berbunyi.

The Johanssons memiliki 14 hari sejak tanggal penerbitan pesanan untuk merespons.