Blok Denda New York Untuk Aplikasi Tunai Penyimpahan Anti Pencucian Uang

Block mengalami kesulitan 2025 yang sulit dengan regulator risiko, dengan Ding terbaru menjadi denda $ 40 juta di New York karena kekurangan dalam pemeriksaan pelanggan dan transaksi.

Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York ‘ Pesanan persetujuan mengatakan penyelidikan menemukan “kegagalan yang signifikan” dalam Undang-Undang Kerahasiaan Bank Block dan kepatuhan anti pencucian uang. Kegagalan ini melanggar pemancar uang New York dan aturan mata uang virtual. Block telah menghadapi denda baru -baru ini karena masalah serupa. Biro Perlindungan Keuangan Konsumen dan Konferensi Pengawas Bank Negara pada bulan Januari blok didenda Total $ 255 juta atas perlindungan penipuan dan pelanggaran AML.

Peraturan negara bagian dan federal mengharuskan penyedia layanan keuangan untuk melakukan uji tuntas pada pelanggan, seperti memverifikasi identitas, melaporkan aktivitas yang mencurigakan dan menerapkan kontrol untuk pengguna yang berisiko. Regulator New York mengatakan pelanggaran terkait dengan aplikasi tunai, aplikasi transfer uang Block. Uang tunai adalah a bagian utama baik sisi konsumen dan pedagang yang menghadap ke bisnis Block, berfungsi sebagai portal untuk pembayaran perusahaan dan layanan bernilai tambah. Cash juga menyediakan sumber pendanaan untuk perdagangan crypto Block dan dipasarkan di dalam Afterpay, unit Buy/sekarang membayar Block.

Investigasi New York menemukan kesenjangan dalam kepatuhan Block, termasuk uji tuntas pelanggan yang tidak memadai, kegagalan untuk menerapkan kontrol berbasis risiko yang cukup yang dirancang untuk mencegah pencucian uang dan aktivitas ilegal. Ini juga gagal memantau transaksi secara efektif dan tepat waktu.

Pengobatan longgar Block untuk transaksi bitcoin berisiko tinggi memungkinkan sebagian besar transaksi anonim untuk dilanjutkan tanpa pengawasan yang tepat, kata regulator New York, menambahkan bahwa pertumbuhan blok yang cepat antara 2019 dan 2020 berkontribusi pada backlog peringatan transaksi yang parah, yang Block dibiarkan tidak ditangani untuk periode waktu yang signifikan.

“Pertumbuhan cepat aplikasi tunai blok tidak ada fungsi kepatuhan yang kuat menciptakan risiko dan kerentanan yang melanggar aturan perusahaan jasa keuangan yang beroperasi di New York harus mematuhi. Departemen ini mengambil langkah -langkah yang menentukan untuk memastikan akuntabilitas, termasuk penunjukan monitor independen untuk mengawasi langkah -langkah korektif,” kata Adrienne A. Harris, Supertendents of New York, dalam rilis keuangan, dalam A dalam rilis.

Investigasi CFPB sebelumnya menemukan bahwa blok tidak menyediakan agen layanan pelanggan langsung untuk uang tunai, yang mencegah masalah penipuan ditangani. Dalam beberapa kasus, konsumen dibawa ke situs yang dijalankan oleh penjahat yang berpura -pura menjadi perwakilan layanan pelanggan aplikasi tunai. CFPB juga mengatakan blok yang terlibat dalam penipuan dengan salah mengartikan bahwa ia melindungi konsumen dari transfer yang tidak sah.

Dalam sebuah email, departemen hubungan masyarakat Block mengatakan kepada bankir Amerika “mengikuti penyelesaian kami baru -baru ini dengan regulator transmisi uang negara kami yang lain, kami sekarang telah mencapai kesepakatan dengan regulator transmisi uang negara bagian akhir yang tersisa, Departemen Layanan Keuangan New York, untuk menyelesaikan masalah yang terkait dengan program kepatuhan uang tunai di masa lalu.”

Block mengatakan tidak mengakui temuan departemen mana pun, dan aplikasi tunai telah mencurahkan “keuangan yang signifikan” dan sumber daya lain untuk perbaikan dan peningkatan kepatuhan. Analis mengatakan denda telah dipanggang menjadi kinerja Block. Block menempatkan kontrol kepatuhan baru pada tahun 2023, dan dampak denda pada pertumbuhan pengguna aktif bulanan Block telah dirasakan, menurut catatan penelitian dari Jeffries.

Block adalah perusahaan pembayaran besar kedua yang menghadapi denda AML minggu ini. Bank Lithuania Revolut fintech uk didenda Sekitar $ 3,8 juta karena melanggar aturan AML negara itu.