Pengawas mengatakan FBI harus memimpin strategi anti-scam terkoordinasi

Seorang inspektur federal yang menyediakan layanan audit dan investigasi untuk Kongres mengatakan dalam sebuah laporan minggu ini bahwa tiga lembaga AS yang memimpin upaya terhadap penipuan konsumen tidak memiliki strategi yang kohesif untuk memerangi penipuan, sehingga FBI harus bertanggung jawab untuk mengoordinasikan strategi tersebut.

Laporan 116 halaman Dari Kantor Akuntabilitas Pemerintah, yang dirilis Selasa, termasuk banyak temuan dan rekomendasi lain untuk Biro Perlindungan Keuangan Konsumen, Komisi Perdagangan Federal dan FBI, yang masing -masing memiliki strategi dan inisiatif mereka sendiri untuk memerangi penipuan.

Kurangnya koordinasi antara lembaga yang memerangi penipuan berarti berkurangnya dampak dari upaya pencegahan ini, penggunaan sumber daya yang tidak efisien karena kegiatan yang tumpang tindih, peluang yang terlewatkan untuk berbagi dan tindakan intelijen, dan kesulitan dalam mengembangkan pemahaman komprehensif tentang masalah penipuan, menurut laporan tersebut.

GAO mengakui pernyataan 2024 oleh American Bankers Association, Bank Policy Institute, Consumer Bankers Association dan National Bankers Association yang menyerukan strategi anti-scam nasional, karena “kegiatan federal saat ini terputus-putus dan tidak terkoordinasi tanpa strategi menyeluruh,” menurut “kegiatan federal terputus pernyataan itu.

GAO juga mengatakan bahwa pihaknya berbicara kepada para pejabat dari salah satu lembaga keuangan terbesar di dunia, yang tidak disebutkan namanya. Para pejabat itu juga mengindikasikan perlunya strategi yang komprehensif dan di seluruh pemerintah dan mengatakan ada kebutuhan untuk agen utama untuk membantu mengoordinasikan upaya dan mencegah fragmentasi.

Panggilan ini menggemakan rekomendasi yang sebelumnya dilakukan di Asosiasi Bankir Konsumen op-ed untuk bankir Amerikayang memperingatkan “krisis nasional” yang didorong oleh operasi penipuan skala industri yang memanfaatkan ID penelepon spoofed, penipuan bertenaga AI, dan platform cryptocurrency untuk menguras keuangan korban. Artikel itu, mengutip Pusat Sumber Daya Pencurian Identitas, melaporkan bahwa 16% korban penipuan mengatakan mereka telah mempertimbangkan bunuh diri, menggarisbawahi korban manusia dari penipuan yang tidak dicentang.

Di antara 16 rekomendasi dalam laporan ini, yang pertama adalah bahwa direktur FBI harus “memimpin upaya pemerintah AS untuk mengembangkan dan mengimplementasikan strategi pemerintah untuk melawan penipuan dan mengoordinasikan kegiatan terkait.” Direktur harus berkolaborasi dengan Direktur CFPB, Ketua FTC, Sekretaris Perbendaharaan dan lembaga -lembaga lainnya juga, kata Gao.

Kurangnya data penipuan

Salah satu konsekuensi nyata dari kurangnya koordinasi ini adalah bahwa tidak ada perkiraan tunggal pemerintah dari jumlah total penipuan dan kerugian finansial terkait, menurut laporan GAO.

Kurangnya data menyeluruh ini mencegah pemerintah dari mengukur dampak penipuan secara memadai, bahkan ketika diketahui bahwa penipuan “adalah masalah yang berkembang di Amerika Serikat dan di seluruh dunia dalam ruang lingkup dan kecanggihan,” membaca laporan itu.

CFPB menyediakan fungsi pencarian Untuk database keluhannya, termasuk opsi untuk secara khusus memfilter untuk keluhan yang ditandai sebagai “penipuan atau penipuan.” Data ini menunjukkan bahwa, pada bulan Maret, biro menerima 630 keluhan yang terkait dengan transfer uang, mata uang virtual atau produk layanan uang, sekitar 25% lebih dari satu bulan khas selama dua tahun terakhir.

FTC Dilaporkan bulan lalu Bahwa 2,6 juta konsumen secara kolektif melaporkan kerugian $ 12,5 miliar menjadi penipuan pada tahun 2024, meskipun definisi agensi “penipuan” dalam laporan itu mencakup apa yang biasanya disebut entitas lain “penipuan.”

FBI, melalui Pusat Keluhan Kejahatan Internetnya, atau IC3, Laporan Kerugian total untuk berbagai kejahatan internet. Tidak semua kejahatan ini adalah penipuan, dan tidak semuanya ditargetkan konsumen. Misalnya, ketika FBI melaporkan bahwa ia menerima 880.000 laporan kejahatan internet pada tahun 2023, dengan total kerugian potensial mencapai $ 12,5 miliar, angka -angka tersebut termasuk laporan tentang kompromi email bisnis, penipuan investasi, ransomware dan kejahatan dunia maya lainnya.

GAO merekomendasikan bahwa masing -masing lembaga harus mengeksplorasi cara untuk menyelaraskan pengumpulan data untuk mengidentifikasi penipuan dengan lebih baik. Selain itu, dalam formulir pengaduan yang disediakan lembaga bagi konsumen, mereka harus mengumpulkan data tentang jenis penipuan, jumlah kerugian dolar, metode pembayaran dan bidang data lainnya.

Badan -badan tersebut juga harus berkolaborasi untuk melaporkan perkiraan jumlah total keluhan tentang penipuan yang telah diterima pemerintah AS dan total kerugian finansial terkait, menurut laporan tersebut.

Kurangnya definisi umum

Compoxing Tantangan data adalah tidak adanya definisi umum tentang apa yang merupakan penipuan. Laporan GAO mencatat bahwa lembaga dan pemangku kepentingan federal menggunakan berbagai istilah-seperti penipuan, penipuan dan kejahatan yang diaktifkan cyber-ketika membahas ide-ide yang sama atau terkait, yang memperumit upaya untuk mengukur ruang lingkup masalah dan membandingkan data di seluruh lembaga.

Sebagai contoh, FTC mendefinisikan dan mengkategorikan penipuan penipu secara berbeda dari FBI, menurut GAO, dan CFPB tidak menentukan berbagai jenis penipuan penipu yang dimasukkan FTC dan FBI dalam laporan mereka.

FTC juga menggunakan penipuan dan penipuan secara bergantian dan tidak membedakan di antara mereka.

Federal Reserve menetapkan definisi penipuan dan kelompok kerja klasifikasi pada musim semi 2023, yang termasuk pembayaran dan pakar penipuan dari berbagai disiplin ilmu tetapi tidak CFPB, FBI atau FTC. Kelompok ini menerbitkan definisi operasional penipuan pada bulan September 2023: “Penggunaan penipuan atau manipulasi yang dimaksudkan untuk mencapai keuntungan finansial.”