Venmo membuat pengiriman uang terasa mudah. Dengan hanya beberapa ketukan, Anda dapat membagi makan malam, membayar sewa, atau mengirim hadiah ulang tahun. Namun di balik layar, Venmo memantau aktivitas Anda dengan cermat, dan satu langkah yang salah dapat membekukan dana Anda dalam hitungan detik. Jika Anda pernah memiliki dompet Venmo tiba -tiba terkunci, Anda tidak sendirian.
Apakah Anda pengguna biasa atau pro keramaian samping, sangat penting untuk memahami apa yang ditandai Venmo sebagai “perilaku mencurigakan.” Karena begitu akun Anda dibekukan, membuatnya tidak terkunci bisa terasa seperti melompati lingkaran dengan mata tertutup dan dengan uang Anda di telepon.
Berikut ini lebih dekat pada sembilan pola yang dapat memicu kunci dompet Venmo dan bagaimana Anda bisa menjauh dari radar mereka.
1. Berulang kali mengirim sejumlah besar tanpa penjelasan
Mengirim atau menerima pembayaran yang luar biasa besar, terutama jika Anda biasanya tidak membuatnya, dapat terlihat seperti penipuan atau pencucian uang ke sistem keamanan Venmo. Jika Anda tiba -tiba membayar seseorang $ 2.000 untuk “Misc,” itu mungkin mengangkat lebih dari beberapa alis algoritmik.
Cara menghindari itu: Simpan pembayaran dalam kisaran Anda yang biasa dan beri label dengan jelas. Jika ini transfer besar yang sah, katakan mengapa (“uang jaminan,” “mobil bekas,” dll.).
2. Menggunakan Venmo untuk Transaksi Bisnis
Venmo ketat tentang menggunakan akun pribadi untuk tujuan komersial. Jika Anda menggunakan akun Venmo pribadi untuk dibayar untuk layanan atau barang – pikirkan pengasuhan anak, janji rambut, atau penjualan kerajinan buatan tangan – Anda bisa melanggar ketentuan layanan.
Cara menghindari itu: Jika Anda menjalankan keramaian samping, tingkatkan ke profil bisnis Venmo. Ini akan menyelamatkan Anda dari masalah akun dan sakit kepala pajak nanti.
3. Masuk dari beberapa perangkat atau lokasi
Beralih di antara beberapa ponsel, masuk dari berbagai negara bagian atau negara, atau alamat IP yang beralih dapat memicu bendera merah. Venmo dapat menganggap seseorang tidak sah mengakses akun Anda, bahkan jika Anda hanya beralih perangkat.
Cara menghindari itu: Tetap berpegang pada satu perangkat tepercaya. Jika Anda perlu beralih, verifikasi identitas Anda segera ketika diminta untuk menghindari kunci otomatis.
4. Transfer yang sering ke rekening bank
Mempransfer uang ke rekening bank Anda terlalu sering, terutama dalam jumlah besar atau tidak teratur, dapat menyarankan “penataan” penipuan atau uang. Bahkan jika Anda hanya menguangkan penghasilan keramaian, terlalu banyak penarikan cepat dapat membuat Anda ditandai.
Cara menghindari itu: Pilih lebih sedikit, transfer yang lebih besar bila memungkinkan. Hindari mengosongkan keseimbangan Venmo Anda setiap hari.
5. Deskripsi pembayaran yang samar, mencurigakan, atau “lelucon”
Bercanda tentang narkoba, senjata, atau apa pun yang teduh dalam deskripsi pembayaran mungkin tampak lucu, tetapi algoritma Venmo tidak memiliki selera humor. Frasa seperti “untuk hit,” “gulma,” atau bahkan “barang ilegal lol” dapat secara otomatis menangguhkan akun Anda.
Cara menghindari itu: Jagalah kebersihan. Lelucon di dalam baik -baik saja, tetapi hindari istilah yang bisa disalahartikan.
6. Menerima pembayaran dari terlalu banyak akun yang tidak dikenal
Jika akun Anda tiba -tiba mulai menerima pembayaran dari orang yang tidak Anda kenal atau tidak pernah bertransaksi, Venmo mungkin melihat Anda sebagai potensial potensial atau risiko penipuan, terutama jika akunnya baru atau tidak diverifikasi.
Cara menghindari itu: Hanya menerima pembayaran dari orang yang Anda percayai. Jika Anda menggunakan Venmo untuk acara grup atau pengumpulan dana, jelaskan dengan jelas dalam catatan.
7. Menggunakan beberapa akun Venmo dengan info yang sama
Mencoba untuk mengitari batas dengan mengoperasikan lebih dari satu akun Venmo yang terkait dengan nomor telepon yang sama, rekening bank, atau ID dapat membuat kedua akun yang ditandai atau ditutup secara permanen.
Cara menghindari itu: Tetap pada satu akun per orang kecuali Anda mengelola profil bisnis secara terpisah dan transparan.
8. Mengabaikan permintaan verifikasi identitas
Jika Venmo meminta Anda untuk memverifikasi identitas Anda dan Anda menunda atau melewatkannya, akun Anda dapat dikunci sampai Anda patuh. Platform ini diharuskan untuk mengikuti undang-undang federal “Know Your Customer” (KYC), dan ketidakpatuhan adalah jalur cepat untuk dana beku.
Cara menghindari itu: Verifikasi lengkap saat diminta. Siapkan ID Anda, dan jangan menunggu sampai ada masalah.
9. terlalu sering menghubungkan dan membuka ikatan metode pembayaran
Mengubah kartu kredit atau rekening bank yang terikat dengan rekening Venmo Anda dapat membuat Anda terlihat seperti penipu yang mencoba memainkan sistem sistem. Venmo mengawasi perilaku keuangan yang tidak menentu.
Cara menghindari itu: Jaga agar metode pembayaran Anda konsisten. Jika Anda perlu memperbaruinya, lakukanlah dengan tenang, tidak setiap beberapa hari.
Saat dikunci, Anda berada di Rahmat Venmo
Venmo tidak selalu menjelaskan mengapa akun dibekukan, dan proses banding dapat memakan waktu berhari -hari atau bahkan berminggu -minggu. Itulah mengapa pencegahan adalah kuncinya. Jika Anda menggunakan Venmo secara teratur, anggaplah risiko ini dengan serius. Sebagian besar kunci terjadi bukan karena orang melakukan sesuatu yang ilegal tetapi karena algoritma salah paham sesuatu yang rutin.
Dan begitu Anda ditandai, pembayaran sewa atau uang grosir Anda dapat disandera saat Anda menunggu seseorang untuk meninjau akun Anda secara manual.
Pernahkah Anda memiliki akun Venmo Anda beku tanpa alasan yang jelas? Apa yang Anda pelajari darinya, dan berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk menyelesaikannya?
Baca selengkapnya:
IRS sekarang dapat menyentuh lebih dari rekening bank Anda: inilah yang harus Anda ketahui
10 transaksi kecil yang dapat membekukan saldo paypal Anda dalam semalam
hanwhalife
hanwha
asuransi terbaik
asuransi terpercaya
asuransi tabungan
hanwhalife
hanwha
asuransi terbaik
asuransi terpercaya
asuransi tabungan
hanwhalife
hanwha
berita hanwha
berita hanwhalife
berita asuransi terbaik
berita asuransi terpercaya
berita asuransi tabungan
informasi asuransi terbaik
informasi asuransi terpercaya
informasi asuransi hanwhalife
