UBS untuk membayar $ 511 juta untuk mengakhiri kredit pajak suisse AS

UBS Group setuju untuk membayar $ 511 juta untuk menyelesaikan penyelidikan AS tentang bagaimana Credit Suisse Group, Bank swiss yang dibelimembantu orang Amerika kaya menghindari pajak bahkan setelah berjanji untuk menghentikan praktik satu dekade yang lalu.

Unit Credit Suisse mengaku bersalah karena berkonspirasi untuk membantu pelanggannya menyembunyikan lebih dari $ 4 miliar dari Internal Revenue Service di setidaknya 475 akun lepas pantai, kata Departemen Kehakiman. AS juga mengajukan tuntutan pidana terkait dengan akun AS yang dipesan di Credit Suisse Ag Singapura, yang akan turun jika bank bekerja sama dengan cukup.

Resolusi ini mengakhiri skandal jangka panjang yang melibatkan Credit Suisse, yang menggunakan undang-undang kerahasiaan bank Swiss untuk membantu orang Amerika menyembunyikan uang dari IRS selama beberapa dekade. Bahkan setelah mencapai kesepakatan 2014 di mana ia berjanji untuk menghentikan praktik, Credit Suisse membantu kami pembayar pajak membuka dan memelihara akun yang tidak mereka nyatakan kepada IRS, menyembunyikan aset dan pendapatan mereka.

“Credit Suisse melakukan kejahatan baru dan melanggar perjanjian pembelaan Mei 2014 dengan Amerika Serikat,” menurut dokumen yang diajukan di pengadilan federal di Alexandria, Virginia.

Credit Suisse secara tidak sah membantu klien, termasuk miliarder dari keluarga Eropa yang kaya, menyembunyikan aset, menurut pengajuan pengadilan, yang tidak menamainya. Mengingat kepemilikannya, Credit Suisse memiliki “kewajiban tertinggi” untuk mengetahui sebanyak mungkin tentang dia tetapi gagal untuk bertanya tentang statusnya, mengklasifikasikannya sebagai pembayar pajak AS atau menutup rekeningnya, kata bank dalam pengajuan.

“Pada awal 2010, miliarder Eropa adalah subjek dari banyak artikel berita yang mengidentifikasi dia sebagai penduduk AS yang tinggal di sebuah rumah besar dan merujuk tuntutan hukum AS di mana ia mengakui ke tempat tinggal AS,” menurut dokumen pengadilan. “Credit Suisse menjaga akun tetap terbuka selama bertahun -tahun setelah memiliki pengetahuan definitif tentang status pemegang akun AS.”

Toleransi nol

UBS harus terus bekerja sama dengan AS di bawah kesepakatan, yang dapat mengekspos klien lain pada penuntutan.

“UBS tidak terlibat dalam perilaku yang mendasarinya dan tidak memiliki toleransi untuk penghindaran pajak,” kata bank dalam sebuah pernyataan. Bank menolak untuk menentukan dampak yang tepat yang akan dimiliki oleh penyelesaian pada pendapatan kuartal kedua. Dalam laporan kuartal pertama yang dirilis pada 30 April, UBS mengatakan neraca mencerminkan ketentuan untuk masalah yang diyakini sesuai, tanpa memberikan jumlah.

Analisis intelijen Bloomberg memperkirakan bahwa lebih dari seperempat dari cadangan hukum grup sebesar $ 3,85 miliar pada akhir Maret adalah untuk kasus -kasus Suisse kredit di UBS AS juga memiliki $ 2 miliar dalam kewajiban kontinjensi yang berkaitan dengan litigasi, peraturan, dan hal -hal serupa untuk pembelian Suisse kredit.

Penyelesaian oleh Departemen Kehakiman Presiden Donald Trump datang setelah jaksa penuntut di bawah mantan Presiden Joe Biden gagal menyelesaikan kasus ini, meskipun berjanji untuk menindak pelanggar perusahaan yang berulang.

Tekanan yang dipasang setelah laporan Komite Keuangan Senat 2023 mengatakan ada “pelanggaran besar” dari kesepakatan pembelaan Credit Suisse 2014. Ini menempatkan nilai “ribuan akun yang sebelumnya tidak dideklarasikan” senilai lebih dari $ 1,3 miliar – jauh di bawah $ 4 miliar yang diakui bank pada hari Senin.

“Penyelesaian ini sepenuhnya membenarkan temuan penyelidikan saya,” Senator Ron Wyden, peringkat anggota Demokrat dari Komite Keuangan Senat, mengatakan dalam sebuah pernyataan. “Bankir Swiss yang sangat kaya dan teduh seharusnya tidak mendapatkan izin gratis untuk memasak skema penggelapan pajak lepas pantai ketika orang Amerika biasa membayar bagian yang adil.”

Dokumen pengadilan merinci bagaimana Credit Suisse memungkinkan kecurangan pajak oleh Dan Horsky, seorang profesor bisnis Amerika yang mengaku bersalah pada tahun 2016 untuk menyembunyikan lebih dari $ 200 juta aset dari IRS. Ini juga merinci bagaimana bank membantu keluarga AS-Kolombia menghindari pajak.

Whistleblowers mengatakan kepada komite Senat bahwa anggota keluarga memegang hampir $ 100 juta di Credit Suisse selama satu dekade sebelum mentransfer aset -aset itu ke bank lain tanpa memberi tahu IRS. Seorang anggota keluarga, Gilda Rosenberg, mengaku bersalah pada 10 Maret karena berkonspirasi dengan dua kerabat untuk menyembunyikan $ 90 juta dari IRS antara 2010 dan 2017.

Seorang pengacara untuk whistleblower, Jeffrey Neiman, mengatakan bukti mereka “menemukan dan mengungkap kesalahan yang sedang berlangsung ini” meskipun ada risiko yang ditimbulkannya kepada mereka.

“Hari ini, mereka merasa dibenarkan – karena mengatakan yang sebenarnya, karena mempertaruhkan segalanya, dan untuk berdiri di atas salah satu lembaga keuangan paling kuat di dunia,” kata Neiman.

Resolusi pajak datang setelah UBS diterima Pengecualian peraturan utama untuk mengelola $ 11 miliar dalam dana pensiun AS meskipun empat hukuman sebelumnya antara UBS dan Credit Suisse. Pada 15 Januari, Departemen Tenaga Kerja memberikan perpanjangan lima tahun ke UBS statusnya sebagai apa yang disebut manajer aset profesional yang memenuhi syarat.

UBS mengamankan pengecualian meskipun Departemen Tenaga Kerja mencatat “ruang lingkup, keseriusan, dan sifat berulang dari pelanggaran UBS yang dilarang adalah unik,” menurut pemberitahuan dalam Daftar Federal. Badan tersebut mengutip perlunya audit tahunan independen untuk memastikan UBS mematuhi “ketentuan fidusia yang berlaku” dan “budaya kepatuhan yang kuat.”

Penyelesaian ini datang di tengah pengawasan baru dari sejarah Credit Suisse tentang penanganan akun yang terkait dengan Nazi. Pada bulan Desember, Bank mengembalikan Neil Barofsky sebagai ombudsman independen untuk mengawasi ulasannya atas akun -akun tersebut. Keputusan tersebut diumumkan oleh Komite Anggaran Senat, yang menyelidiki penyelidikan internal Credit Suisse.

“Sebuah evaluasi yang jelas dan lengkap dari servis kredit Suisse atas akun yang terkait dengan Nazi menuntut fakta-fakta menyakitkan untuk dipenuhi secara langsung, tidak tersapu,” kata Senator Chuck Grassley dari Iowa dan Senator Sheldon Whitehouse dari Rhode Island dalam sebuah pernyataan pada saat itu.