Fifth Third menawarkan Wills kepada pelanggannya, gratis

Fifth Third memberi makna baru untuk istilah “kehendak bebas.”

Bank regional yang berbasis di Cincinnati sekarang menawarkan layanan penulisan will untuk semua pelanggannya, gratis, melalui platform online bernama Trust & Will. Bank mengumumkan Perk baru pada hari Senin, mengatakan akan segera tersedia.

“Kami terus -menerus memikirkan cara kami dapat meningkatkan pengalaman pelanggan kami dan bertemu mereka di mana mereka berada, di mana pun mereka berada secara finansial,” Erin Crawford, kepala perbankan digital konsumen Fifth Third, mengatakan kepada bankir Amerika. “Jadi kami bersandar ke ruang ini sedikit lebih banyak dengan kepercayaan & Will.”

Kepercayaan & akan Menyediakan antarmuka yang ramping, seperti turbotax untuk mengisi dokumen perencanaan perumahan. Untuk menulis surat wasiat, situs web biasanya mengenakan biaya $ 199 untuk individu atau $ 299 untuk pasangan.

Perusahaan juga melakukan penelitian tentang perencanaan perkebunan, yang cenderung diabaikan oleh orang Amerika. Menurut Trust & Will’s studi terbaru83% orang dewasa AS menganggap perencanaan perkebunan penting, tetapi hanya 31% dari mereka yang telah menulis surat wasiat.

Ketiga ketiga berharap untuk mengubahnya, setidaknya untuk pelanggannya. Layanan barunya tidak hanya gratis, tetapi cepat – bank memperkirakan bahwa menulis akan dengan cara ini akan memakan waktu kurang dari satu jam.

“Kami telah memberikan (pelanggan) sarana untuk merasa cukup aman untuk mengatakan, ‘Yah, saya bisa mencoba ini,'” kata Crawford. “‘Saya tidak super teknis, tetapi jika itu tidak sulit, dan saya mendapatkan ini secara gratis, saya akan mengambil kesempatan untuk ini.'”

Kelima ketiga beroperasi di 11 negara bagian dan memiliki $ 213 miliar aset. Perbankan konsumen adalah salah satu dari tiga bisnis utamanya, bersama dengan perbankan komersial dan manajemen kekayaan.

Dalam jangka pendek, bank berharap tidak mendapat untung dari layanan penulisan will, tetapi Crawford melihatnya sebagai bagian dari strategi jangka panjang.

“Manfaatnya tidak harus ke bank dari perspektif keuangan, tetapi berfokus pada hubungan jangka panjang itu,” katanya. “Kami memberi Anda hal -hal yang Anda butuhkan untuk tinggal bersama kami. Dan jika Anda menyukai hal -hal yang kami berikan kepada Anda, kami ingin Anda memikirkan kami untuk hal berikutnya.”

Strategi itu pas dengan tujuan Trust & Will. Cody Barbo, pendiri dan CEO fintech, mengatakan misi perusahaan adalah “untuk membuat perencanaan perumahan mudah, terjangkau, dan dapat diakses.”

“Selama tujuh tahun terakhir, kami telah membantu lebih dari satu juta orang di negara ini memulai perencanaan perumahan,” kata Barbo kepada American Banker. “Ini adalah orang -orang yang memiliki a) tidak pernah melakukannya karena mereka tidak mampu membeli rute pengacara tradisional, atau b) mereka akan menunggu sampai di kemudian hari untuk melakukannya.”

Kepercayaan & akan bekerja dengan pelanggan di berbagai usia, kata Barbo, dari pensiunan di usia 90 -an hingga siswa semuda 18 tahun yang mencari proxy perawatan kesehatan jika terjadi sesuatu pada mereka setelah mereka meninggalkan rumah untuk kuliah.

Kepercayaan demografis terbesar & akan melayani, menurut Barbo, adalah “generasi sandwich“: Orang dewasa yang merawat anak -anak mereka dan orang tua mereka pada saat yang sama.

“Titik sweet kami adalah segmen berusia 30 hingga 55 tahun,” katanya. “Mereka memiliki anak -anak kecil, atau anak -anak mereka hanya berhasil keluar dari rumah untuk pergi ke perguruan tinggi. Dan mereka juga berurusan dengan orang tua mereka yang menua dan memiliki masalah dan tantangan kesehatan, sehingga mereka membutuhkan otoritas untuk membantu ibu dan ayah mereka.”

Barbo mengatakan bahwa kepercayaan & akan mengasumsikan orang -orang yang datang ke situs webnya tidak tahu apa -apa tentang perencanaan perkebunan, sehingga platform dibangun di sekitar mendidik pelanggan tentang pilihan mereka. Kepercayaan & akan menggunakan kombinasi artikel pendidikan, kuis yang dianugerahkan pengguna dan konsultasi yang dipersonalisasi untuk membantu pelanggan menentukan apakah wasiat atau kepercayaan lebih cocok untuk situasi keuangan mereka.

“Bukan hanya penawaran yang akan didapat pelanggan, itu adalah pegangan tangan yang terus-menerus melalui perubahan hidup,” kata Barbo.

Trust & Will memiliki chatbot bertenaga AI 24/7 untuk pertanyaan dasar, tetapi infrastruktur dukungan pelanggan utamanya adalah pusat panggilan manusia yang tersedia selama jam kerja. Elemen manusia adalah kunci untuk melayani orang dengan baik melalui perjalanan perencanaan perkebunan yang kompleks secara emosional, kata Barbo.

“Terkadang mereka panggilan emosional,” katanya. “Mereka bisa saja kehilangan orang yang dicintai, atau mereka baru saja mendapat diagnosis terminal – perlu membuat rencana dengan hanya berbulan -bulan untuk hidup. Kami mencoba menjaga pendekatan EQ yang tinggi dengan dukungan manusia kami.”

Apapun usia atau situasi keluarga pelanggannya, Fifth Third yakin bahwa itu memberikan layanan yang berharga.

“Ini tidak harus didasarkan pada kelas aset Anda atau di mana Anda berada secara finansial, karena Anda tidak dapat memberi harga pada keluarga Anda,” kata Crawford. “Kami telah melihat bahwa tidak masalah di mana Anda berada secara finansial, dan tidak masalah berapa usia Anda. Semua orang membutuhkan rencana perkebunan.”