Greenlite AI mengumpulkan $ 15 juta untuk kejahatan keuangan AI Asisten

Greenlite AI, startup San Francisco yang perangkat lunak kepatuhannya digunakan oleh lembaga keuangan dan fintechs termasuk Grasshopper Bank dan Mercury, telah mengumpulkan $ 15 juta, kata perusahaan itu Rabu.

Greenlite bertujuan untuk menggunakan uang tunai untuk meningkatkan teknologinya dan di atas beberapa bank dan fintech dalam daftar tunggu, CEO Will Lawrence mengatakan kepada American Banker. Greylock memimpin putaran Seri A, dengan partisipasi dari Thomson Reuters Ventures, Canvas Prime dan Y Combinator.

Tim kejahatan keuangan menggunakan perangkat lunak Greenlite untuk mengumpulkan informasi dan membantu dengan ulasan pemasangan sanksi, pekerjaan kepatuhan Anda yang tahu dan investigasi anti-pencucian uang.

Tim kepatuhan di Bank BelalangLembaga Keuangan New York dengan aset $ 1,4 miliar, menggunakan perangkat lunak Greenlite untuk melakukan uji tuntas yang ditingkatkan dan pemantauan pelanggan yang diminta oleh Bank Secrecy Act, yang mengharuskan bank memiliki kontrol di tempat dan memberikan pemberitahuan kepada penegakan hukum untuk mencegah dan mendeteksi pencucian uang, pembiayaan teroris dan tindakan kriminal lainnya.

Perangkat lunak ini telah mengurangi jumlah waktu yang diperlukan untuk melakukan tinjauan uji tuntas yang ditingkatkan hampir 70%, Christopher Mastrangelo, kepala petugas kepatuhan di bank, mengatakan dalam sebuah wawancara tahun lalu. Bank juga menggunakan perangkat lunak untuk memeriksa klien baru.

Bank Komunitas Pesisir telah melihat hasil yang serupa. “Menggunakan Greenlite menghemat upaya yang dihabiskan oleh analis uji tuntas kami yang ditingkatkan menghabiskan dan mensintesis informasi,” Andrew Stines, kepala petugas risiko bank, mengatakan minggu ini. “Ini menghasilkan hasil kualitas yang lebih baik dengan penghematan biaya yang signifikan.”

Investor tampaknya tertarik pada fokus perusahaan pada efisiensi dan kemanjuran kepatuhan.

“Masalah kepatuhan yang kompleks dalam banyak hal masalah data besar, dan AI akan memungkinkan lembaga keuangan untuk memenuhi kewajiban peraturan mereka tidak hanya lebih efisien, tetapi yang penting, lebih efektif,” kata Tim Mayopoulos, investor malaikat Greenlite dan mantan CEO Fannie Mae. “Greenlite adalah model bagaimana lembaga keuangan dapat dengan lebih baik melindungi sistem keuangan dengan menggunakan alat yang lebih baik dan lebih murah daripada hanya mempekerjakan lebih banyak orang.”

Greenlite bukan satu-satunya perusahaan yang menawarkan perangkat lunak AI yang membantu bank mengatasi kepatuhan terkait kejahatan keuangan. Di bulan Maret Oracle diluncurkan AI agen untuk pekerjaan anti pencucian uang dan investigasi kejahatan keuangan. Thetaray, Quantexa, Hawk, Feedzai, Nice Actimize, Symphonyai dan ComplyAdvantage adalah di antara perusahaan teknologi lain yang menawarkan perangkat lunak AI ke bank untuk AML, penipuan dan deteksi kejahatan keuangan.

Cara kerjanya

Agen AI Greenlite mengumpulkan dan mensintesis informasi seperti dokumen dan profil pelanggan untuk mempelajari lebih lanjut tentang pelanggan. Agen juga menganalisis transaksi.

Seorang analis manusia yang melakukan uji tuntas yang ditingkatkan pada klien potensial, misalnya, dapat beralih ke internet untuk informasi lebih lanjut tentang orang atau bisnis tersebut. Analis juga mungkin mencoba menemukan data apa pun yang mungkin dimiliki bank dalam basis data tentang pelanggan potensial tersebut.

Model AI generatif Greenlite dapat mengumpulkan data dari berbagai sumber, termasuk pendaftar perusahaan, artikel berita, situs web perusahaan dan saluran media sosial, dan menghasilkan ringkasan.

Menggunakan AI untuk mengambil beberapa pekerjaan pengumpulan data rutin dari penyelidik dapat membantu mereka memutuskan peringatan mana yang benar -benar menandakan penipuan atau pencucian uang dan membiarkan mereka fokus pada kasus yang lebih serius.

Hal yang sama berlaku untuk analisis transaksi.

“Kadang-kadang ketika analis pemantauan transaksi menganalisis pelanggan, mereka harus melalui ribuan kasus,” kata Lawrence. “Kami ingin membantu mereka menemukan informasi yang paling berguna. Jadi apa yang akhirnya dilakukan Greenlite adalah membantu menyiapkan ulasan, hampir seperti paralegal menyiapkan map informasi, untuk digunakan orang untuk membuat keputusan yang sangat berkualitas tinggi.”

Greenlite menawarkan tata kelola, validasi model, dan pengujian ahli yang memungkinkan kepatuhan ketat terhadap peraturan bank seperti panduan 2011-12 OCC tentang manajemen risiko model dan NYDFS 504 (yang mengharuskan bank New York memantau transaksi untuk tanda-tanda pencucian uang), katanya. Pakar in-house memantau perkembangan peraturan dan membantu memodifikasi model AI yang sesuai.

Lawrence melihat kenaikan $ 15 juta sebagai “validasi bahwa kami berada di jalur yang benar di sini untuk terus membangun suite agen AI terbaik untuk jasa keuangan.” Infus tunai akan memungkinkan perusahaan terus meningkatkan teknologinya dan untuk berada di beberapa bank dan fintech dalam daftar tunggu, katanya.

Analis memperingatkan bahwa sementara AI dapat membawa efisiensi, itu bukan jawaban yang lengkap untuk kepatuhan, bahkan dengan manusia dalam lingkaran.

“Tidak ada program kepatuhan AML, tidak ada program manajemen risiko yang akan sepenuhnya memberantas risiko pencucian uang,” kata Charles Subrt, Direktur Penelitian Praktek AML di Datos Insights, dalam wawancara sebelumnya.

“Program AML adalah tentang memberikan intelijen kepada penegakan hukum dan menghalangi pencucian uang. Tidak akan menemukan setiap contoh, dan akan ada contoh terisolasi di mana hal -hal ini terjadi. Hanya saja, apakah Anda menyusun program yang pada akhirnya memberikan pertahanan yang cukup kuat terhadap hal itu?”