Mantan bankir mengaku bersalah atas $ 2 juta cek kiting penipuan

Seorang mantan eksekutif di Bank O’Fallon yang berbasis di Illinois, minggu ini mengaku bersalah untuk memeriksa kit dan penipuan investasi yang darinya ia memperoleh lebih dari $ 2 juta dan meninggalkan pasangan Illinois yang sudah pensiun dalam kesulitan keuangan.

“Mantan eksekutif bank ini menyalahgunakan posisinya yang percaya dan kepercayaan masyarakat untuk pengayaan pribadi,” kata agen khusus yang bertanggung jawab Vincent R. Zehme, dari Kantor Inspektur Jenderal Inspektur Jenderal Inspektur Federal, Wilayah Chicago. “OIG FDIC dengan senang hati bergabung dengan mitra penegak hukum kami dalam mengumumkan permohonan bersalah hari ini, dan kami tetap berkomitmen untuk menyelidiki dan memegang orang dalam bank yang melakukan penipuan bertanggung jawab, karena kami berupaya mempertahankan integritas sistem perbankan negara kami dan untuk melindungi deposan dan konsumen keuangan.”

Terdakwa, Andrew P. Blassie yang berusia 69 tahun, mengaku bersalah atas satu tuduhan penipuan bank dan penghitungan lain dari transportasi dana antarnegara bagian yang diperoleh melalui penipuan. Jaksa penuntut mengatakan Blassie – mantan wakil presiden eksekutif di sekitar $ 375 juta Bank of O’Fallon – menyalahgunakan posisi seniornya di perusahaan untuk mengeksploitasi sistem internalnya dan mendanai pengeluaran pribadi menggunakan cek palsu dan uang investor, semuanya sambil menyembunyikan identitasnya.

Menurut FDIC OIG melepaskandari September 2023 hingga September 2024, Blassie menyetor serangkaian cek ke akun pribadinya di bank, sambil mengetahui bahwa mereka didukung oleh dana yang tidak mencukupi di empat akun lain di tiga bank lain dan serikat kredit. Jumlah tindakan Blassie untuk apa yang dikenal sebagai Check Kiting, sebuah praktik yang dimulai pada awal abad ke -19 di mana IOUS dikeluarkan tanpa jaminan. Penerbit dapat mengacaukan catatan dengan sedikit konsekuensi, karena – seperti layang -layang – surat promes tidak ada yang mendukungnya selain udara. Skema ini memungkinkan Blassie secara curang mengembang saldo akunnya dan menarik hampir $ 2,7 juta dari bank untuk membayar biaya pribadi.

Blassie juga mengaku menipu pasangan pensiunan dari Lebanon, Illinois, setelah meyakinkan mereka untuk menginvestasikan $ 489.000 dari tabungan mereka pada tahun 2022 dan 2023 dengan imbalan dua surat promes. Dia berjanji untuk membayar mereka bunga atas dana dan memasang 128 sahamnya dan saham istrinya di perusahaan induk bank sebagai jaminan. Namun, setelah menjanjikan saham, Blassie menjual sebagian besar dari mereka, menggunakan dana bersumber layang-layang untuk melakukan pembayaran bunga, dan kemudian gagal bayar pinjaman-meninggalkan pasangan itu tanpa pembayaran atau jaminan apa pun.

Menurut catatan pengadilan, Blassie mengambil langkah -langkah yang disengaja untuk menyembunyikan aktivitasnya, termasuk menghapus nama dan nomor akunnya dari laporan internal yang dirancang untuk menandai dugaan kiting cek. Pejabat menggambarkan tindakannya sebagai penyalahgunaan kepercayaan dan tugas fidusia yang serius.

Hukuman Blassie dijadwalkan pada 18 September pukul 10:30 pagi di pengadilan federal di East St. Louis, Illinois.

Periksa Kiting-bentuk penipuan cek yang sudah lama ada-telah menjadi subjek video online viral pada tahun 2024 sebagai bagian dari tiktok virus kecenderungandalam hal ini menargetkan JPMorganchase. Tahun lalu, pengguna di aplikasi berbagi video diri mereka sendiri menyetor jenis cek “buruk” yang serupa di ATM dan menarik dana sebelum cek memantul, dengan pengguna menjuluki skema sebagai “kesalahan” daripada bentuk penipuan yang sudah lama ada. Beberapa mengaku pergi dengan ribuan, hanya untuk kemudian menunjukkan saldo akun dengan warna merah sebesar $ 30.000 atau lebih.