Kita perlu membantu orang belajar bagaimana berbicara tentang keuangan mereka

Membahas keuangan pribadi dan urusan keuangan lainnya seringkali dianggap tabu. Baik itu norma budaya, ketakutan akan penilaian, atau ketidaknyamanan dalam mengungkapkan rincian keuangan, topik tersebut cenderung menimbulkan reaksi negatif – namun hal ini tidak harus terjadi. Menormalkan pembicaraan tentang uang dapat membantu orang, khususnya orang dewasa mudamemperoleh pengetahuan dan alatnya untuk menjalani kehidupan yang lebih berdaya secara finansial dan berpotensi mencapai kebebasan finansial.

Kita semua di seluruh komunitas jasa keuangan, termasuk para bankir, mempunyai tanggung jawab untuk menjadi pendorong perubahan; memicu percakapan organik tentang uang dan mendorong orang untuk berbicara secara terbuka tentang perjalanan keuangan pribadi mereka. Hal ini berarti menyerahkan pengetahuan dan sumber daya keuangan ke tangan orang-orang yang mencari informasi.

Masing-masing dari kita – biro kredit, bank, serikat kredit, organisasi nirlaba – memiliki teka-teki yang berbeda. Menjadi sumber informasi yang tepercaya, dan membekali masyarakat dengan pengetahuan dan alat keuangan untuk menavigasi situasi mereka dan kemudian membagikan sumber daya tersebut kepada teman dan keluarga, dapat memulai gerakan menuju percakapan yang lebih terbuka tentang keuangan.

Berdasarkan survei Experian baru-baru ini, lebih dari separuh responden (51%) menyatakan keluarga mereka jarang atau tidak pernah membicarakan keuangan. Selain itu, kurangnya diskusi menyebabkan 43% responden merasa tidak pernah belajar tentang perencanaan keuangan.

Menariknya, di Experian tersendiri survei, tiga dari lima orang dewasa merasa pengetahuan mereka yang terbatas tentang kredit dan keuangan pribadi telah menyebabkan mereka melakukan kesalahan keuangan, dengan 60% dari kelompok tersebut menyatakan bahwa kesalahan ini telah merugikan mereka sebesar $1.000 atau lebih. Tren ini lebih terlihat di kalangan Gen Z dan generasi milenial, dimana masing-masing 71% dan 70% merasakan dampak dari kurangnya pengetahuan dan persiapan keuangan.

Percakapan menimbulkan minat, dan minat menimbulkan keinginan untuk belajar lebih banyak tentang subjek tertentu. Itu termasuk keuangan pribadi.

Perjalanan keuangan pribadi setiap orang adalah unik; namun, komunikasi yang transparan dan jujur ​​dengan keluarga, teman, dan sumber tepercaya lainnya dapat mengurangi stres yang dialami individu dalam mengelola keuangan. Menciptakan ruang yang aman untuk dialog terbuka adalah kesempatan untuk belajar dari orang-orang yang mungkin pernah mengalami situasi serupa atau mengungkap alat dan sumber keuangan yang mungkin bisa memberikan dukungan.

Meskipun situasi dan tujuan keuangan mungkin berbeda – ada yang menabung untuk membeli rumah, mengelola utang, membangun kredit, atau sekadar ingin meningkatkan literasi keuangan mereka secara keseluruhan – kita wajib memahami tantangan sehari-hari yang dialami masyarakat. Dengan mendengarkan dan belajar, kami dapat secara proaktif membuat materi yang mengatasi beberapa permasalahan signifikan yang dialami banyak orang. Perlu diingat, cara paling efektif untuk berkomunikasi dengan individu adalah dengan memberikan informasi yang mereka butuhkan, pada saat mereka paling membutuhkannya.

Misalnya, sumber daya dapat berbentuk serangkaian lokakarya keuangan pribadi yang ditawarkan kepada komunitas lokal atau brosur yang ditujukan untuk topik tertentu, seperti kepemilikan rumah atau pembelian mobil. Mungkin sesederhana mengembangkan panduan berdiskusi tentang uang di rumah. Namun, dengan tersedianya alat dan sumber daya, melibatkan masyarakat dengan informasi yang sesuai dengan usia dapat menjadi katalis bagi rasa haus akan pengetahuan keuangan.

Meskipun kami ingin terhubung langsung dengan setiap konsumen untuk berbagi alat dan sumber daya keuangan, hal ini tidak mungkin dilakukan. Beberapa orang enggan untuk terlibat dengan komunitas jasa keuangan dan lebih memilih “diajar” oleh rekan-rekan mereka. Tidak apa-apa. Membekali masyarakat dengan pengetahuan dan alat keuangan serta mendorong mereka untuk berbagi informasi tersebut dengan orang lain di lingkaran dalam mereka, akan menciptakan efek riak yang dapat mengangkat semangat seluruh komunitas. Jika kita dapat berbagi informasi dengan satu individu, dan mereka berbalik dan membagikan informasi tersebut kepada dua orang lainnya, hal ini akan memulai reaksi berantai yang mengarah pada populasi yang lebih melek finansial.

Membantu masyarakat agar merasa lebih nyaman dengan pengetahuan mereka tentang sistem keuangan adalah tanggung jawab kita semua dalam komunitas jasa keuangan. Kita harus menyerahkan alat dan sumber daya ke tangan individu dan mendorong mereka untuk membagikan informasi tersebut kepada keluarga dan teman. Menormalkan percakapan tentang uang dan keuangan pribadi adalah salah satu mata rantai pertama dalam rantai yang perlu memberdayakan individu agar percaya diri dan mewujudkan tujuan keuangan mereka.