Ulasan WiserAdvisor: Cara Sah untuk Menemukan Penasihat?

Apa itu WiserAdvisor?

Diluncurkan pada tahun 1998, WiserAdvisor menyediakan direktori penasihat keuangan berkualifikasi di seluruh AS bagi para penggunanya. WiserAdvisor juga menawarkan layanan gratis yang mencocokkan klien dengan hingga tiga penasihat berdasarkan kebutuhan dan preferensi mereka. Menurut WiserAdvisor, tujuannya adalah untuk “membantu konsumen memperoleh pengetahuan keuangan mendasar yang dapat memperkaya kehidupan mereka.”

Selain layanan direktori dan pencocokan, WiserAdvisor menerbitkan artikel pendidikan dan postingan blog di situs webnya dan memberi pengguna akses ke berbagai kalkulator keuangan.

Fitur WiserAdvisor

WiserAdvisor menawarkan empat layanan utama kepada penggunanya: direktori penasihat keuangan, layanan pencocokan penasihat, pusat pembelajaran keuangan, dan kalkulator keuangan gratis. Berikut ini adalah beberapa fitur utama dari setiap layanan.

Direktori Penasihat Keuangan

WiserAdvisor memiliki daftar penasihat keuangan yang berkualifikasi dan telah melalui pemeriksaan menyeluruh di seluruh Amerika Serikat. Daftar tersebut mencakup penasihat dari perusahaan Fortune 500 yang terkenal dan perusahaan kecil yang independen.

Saat Anda menelusuri daftar penasihat di situs web WiserAdvisor, Anda akan menemukan informasi seperti:

• Nomor SEC dan informasi resmi lainnya
• Jumlah penasihat saat ini di perusahaan tersebut
• Jumlah dana yang dikelola saat ini
• Jumlah klien
• Layanan yang disediakan
• Struktur biaya

Setiap penasihat terdaftar di FINRA/SEC dan memiliki catatan yang bersih. WiserAdvisor menyebut jaringannya independen, tidak memihak, dan tepercaya.

Layanan Pencocokan Penasihat

WiserAdvisor mencocokkan investor dengan penasihat yang berlokasi di dekat mereka. Menurut WiserAdvisor, semua penasihat dalam daftar mereka menjalani proses wawancara sebelum disetujui.

Untuk menggunakan layanan mereka, Anda cukup mengisi formulir yang menanyakan beberapa pertanyaan tentang situasi keuangan Anda. Jawaban Anda akan memberi WiserAdvisor gambaran tentang kapan Anda ingin pensiun, berapa banyak uang yang telah Anda investasikan, dll.

Setelah Anda melengkapi formulir, WiserAdvisor akan mencocokkan Anda dengan 1-3 penasihat yang telah diseleksi. Dari sana, Anda dapat mewawancarai setiap penasihat dan memutuskan siapa yang paling cocok.

Perlu dicatat bahwa WiserAdvisor mencocokkan klien dengan penasihat berbayar dan penasihat berbayar. Anda tidak dapat serta-merta meminta salah satu dari keduanya.

Meski begitu, WiserAdvisor transparan soal biaya, jadi Anda cukup menolak rekomendasi penasihat jika tidak menyukai model kompensasinya.

Pusat Pembelajaran Keuangan

WiserAdvisor memiliki pusat pembelajaran keuangan dengan postingan blog dan artikel mengenai pengelolaan uang.

Beberapa artikel yang tercantum di situs ini pada saat tulisan ini dibuat antara lain:

• Perencanaan Keuangan untuk Individu Berpenghasilan Tinggi
• Apa itu Investasi Berbasis Tujuan?
• Memilih Rekening Pensiun Terbaik
• Mengapa dan Kapan Anda Membutuhkan Penasihat Keuangan
• Panduan Lengkap Perencanaan Keuangan untuk Pasangan

Artikel-artikel tersebut ditujukan untuk pembaca dengan berbagai tingkat pengetahuan pengelolaan keuangan pribadi, dari pemula hingga berpengalaman.

Misalnya, Anda akan menemukan kiat untuk meningkatkan literasi keuangan Anda jika Anda baru dalam keuangan pribadi dan investasi.

Sebaliknya, situs tersebut juga memiliki artikel tentang investasi $1 juta di pasar saat ini. Komitmen situs tersebut untuk melayani mereka yang memiliki semua tingkat kekayaan berarti ada sesuatu untuk semua orang.

Kalkulator Keuangan

WiserAdvisor menerbitkan kalkulator keuangan di situsnya sehingga Anda dapat menentukan apakah Anda berada di jalur yang tepat untuk pensiun atau membuat proyeksi investasi berdasarkan jenis produk, jangka waktu, tingkat pengembalian, dll.

Kunjungi WiserAdvisor

Berapa Biaya WiserAdvisor?

WiserAdvisor gratis digunakan karena tidak mengenakan biaya kepada pengunjung untuk layanannya. Sebaliknya, situs ini menghasilkan uang dengan mengenakan biaya kepada penasihat yang tercantum dalam direktorinya.

Namun, jika Anda menyewa penasihat keuangan melalui WiserAdvisor, mereka akan mengenakan biaya untuk mengelola portofolio Anda. Bergantung pada penasihatnya, Anda mungkin diharuskan membayar biaya berdasarkan persentase aset yang dikelola, biaya tetap, atau komisi.

Penting untuk memahami dampak biaya pada hasil investasi sebelum memutuskan untuk menggunakan jasa penasihat mana pun.

Siapa yang Paling Cocok Menggunakan WiserAdvisor?

WiserAdvisor dapat memberikan manfaat bagi berbagai investor. WiserAdvisor mungkin merupakan pilihan yang baik jika Anda mencari penasihat keuangan tetapi tidak yakin harus mulai dari mana.

Seperti yang disebutkan sebelumnya, perusahaan menyaring penasihat sebelum menambahkannya ke daftar penasihat yang direkomendasikan. Hal ini dapat membuat proses penyaringan menjadi lebih mudah bagi Anda. WiserAdvisor juga dapat bermanfaat bagi Anda jika Anda hanya ingin mempelajari lebih lanjut tentang uang dan bermain dengan angka.

Di antara artikel blog dan kalkulator keuangan, ada banyak edukasi yang tersedia. Dan karena situs ini tidak mengenakan biaya kepada konsumen, Anda dapat menggunakan satu atau semua layanan tanpa biaya.

Tanya Jawab Umum

Kunjungi WiserAdvisor

WiserAdvisor vs. Alternatif

Sebelum mendaftar di WiserAdvisor, ada baiknya untuk melihat alternatifnya. Berikut ini beberapa perusahaan yang saya temukan yang menyediakan layanan serupa dengan WiserAdvisor.

Acar Uang

Money Pickle adalah layanan pencocokan penasihat keuangan daring yang mirip dengan WiserAdvisor. Layanan ini menggunakan teknologi untuk mencocokkan Anda dengan penasihat tepercaya dan tepercaya di jaringan Money Pickle. Anda dapat segera memulai dengan menyelesaikan survei singkat. Anda akan ditanyai pertanyaan standar, seperti usia, pendapatan, cara Anda berinvestasi saat ini, ukuran portofolio, dan topik keuangan mana yang paling penting bagi Anda. Dari sana, Anda akan dipasangkan dengan seorang penasihat dan dapat memesan konsultasi gratis tanpa kewajiban. Pertemuan ini dilakukan secara virtual, jadi Anda harus merasa nyaman dengan percakapan telepon atau video dengan penasihat Anda.

Kunjungi Money Pickle

Aset cerdas

Smartasset adalah situs web yang berisi sumber daya keuangan gratis, termasuk kalkulator hipotek dan investasi, ulasan dan panduan, serta layanan pencocokan penasihat gratis. Penasihat berbasis biaya dan berbayar Smartasset telah diperiksa dan dianggap sebagai penasihat tepercaya dengan reputasi yang solid. Tidak ada biaya untuk menggunakan layanan pencocokan Smartasset dan tidak ada persyaratan investasi minimum. Namun, perlu diingat bahwa jika Anda memutuskan untuk menyewa penasihat keuangan, mereka mungkin memiliki investasi minimum.

Kunjungi Smartasset

aku sekarat

NAPFA adalah singkatan dari National Association of Personal Finance Advisors. Situs webnya menawarkan direktori penasihat keuangan yang hanya mengenakan biaya. Tidak seperti banyak penasihat WiserAdvisor dan Money Pickle, penasihat yang terdaftar di NAPFA tidak menjual produk keuangan berdasarkan komisi. Ini berarti mereka bisa lebih objektif, karena mereka tidak secara pribadi mendapatkan keuntungan dari menjual jenis investasi tertentu kepada Anda dibandingkan yang lain.

Direktori NAPFA lebih “mandiri” daripada layanan pencocokan yang ditawarkan WiserAdvisor dan Money Pickle. Anda dapat mencari penasihat berdasarkan lokasi dan menambahkan beberapa penasihat ke daftar favorit. Jika Anda tertarik, Anda dapat menghubungi penasihat dan memesan konsultasi.

Kunjungi NAPFA

Pemikiran Akhir

Jika Anda membutuhkan penasihat keuangan tetapi kesulitan menemukannya sendiri, WiserAdvisor mungkin layak dicoba. Seperti beberapa pesaingnya, layanan mereka gratis dan tidak terbatas pada investor dengan kekayaan bersih tinggi.

Jika Anda tidak puas dengan rekomendasi mereka, tidak ada kewajiban untuk melanjutkan. Hanya saja, perhatikan biaya yang pada akhirnya akan dibebankan oleh penasihat yang Anda ajak bekerja sama. Ada alasan mengapa lebih banyak orang memilih untuk mengelola investasi mereka melalui broker online atau bertransaksi dengan penasihat robotik.