Pendapatan US Bancorp dibatasi oleh aktivitas pinjaman yang lemah

Berita ini sedang berkembang. Silakan periksa kembali di sini untuk pembaruan.

Bancorp AS di Minneapolis membukukan laba yang lebih tinggi pada kuartal ketiga, namun pendapatan turun 2,4%, dibatasi oleh pinjaman yang lesu.

Bank dengan aset $686 miliarrata-rata total pinjaman turun 1% dibandingkan kuartal tahun lalu, disebabkan oleh penurunan kredit komersial. Penurunan pinjaman bisnis dan real estat komersial lebih dari sekadar mengimbangi kenaikan saldo kartu kredit dan peningkatan hipotek perumahan.

Bancorp AS mengatakan pendapatan bunga bersihnya sebesar $4,1 miliar turun 2% dari tahun sebelumnya. Margin bunga bersihnya menyusut tujuh basis poin menjadi 2,74%.

Bank tersebut, seperti banyak bank sejenisnya, telah mencoba menavigasi lanskap pinjaman yang ditandai dengan kelemahan akibat pandemi COVID-19 dan tren kerja jarak jauh yang dipercepat.

Bancorp AS Rasio aset bermasalah terhadap pinjaman dan real estat lainnya pada kuartal ketiga adalah 0,49%, naik dari 0,35% pada tahun sebelumnya. Peningkatan ini terutama disebabkan oleh meningkatnya kredit bermasalah real estat komersial dan komersial.

“Hasil kualitas kredit sesuai dengan ekspektasi,” kata Chairman dan CEO Andrew Cecere dalam siaran persnya, Rabu.

milik bangsa bank terbesar ketujuh berdasarkan aset melaporkan laba bersih sebesar $1,7 miliar, atau $1,03 per saham, naik dari $1,5 miliar, atau 91 sen, pada tahun sebelumnya. Hasil yang diperoleh termasuk kerugian sekuritas bersih setelah pajak sebesar $89 juta yang sebagian besar diimbangi dengan beban pajak penghasilan yang lebih rendah

Pendapatan bersih adalah $6,9 miliar, turun dari $7 miliar pada periode tahun lalu.

Pendapatan non-bunga turun 2% menjadi $2,7 miliar.

Disesuaikan dengan pos-pos penting di kuartal sebelumnya, bank melaporkan penurunan biaya non-bunga sebesar 1% dari tahun sebelumnya menjadi $4,2 miliar.

Bancorp AS Perjuangan untuk mengumpulkan momentum terjadi di tengah kondisi pemberian pinjaman yang masih suram bagi bank-bank besar secara keseluruhan. Sehari sebelumnya, Layanan Keuangan PNC mengatakan pertumbuhan pinjaman terbukti sulit terjadi pada kuartal ketiga Bank Amerika mengatakan pinjamannya meningkat.

“Sinyal-sinyal beragam mengenai kembalinya permintaan pinjaman,” kata Chris Stanley, analis Moody’s.

Untuk semua bank AS selama empat kuartal yang berakhir pada tanggal 30 Juni, pinjaman hanya meningkat 1%, menurut S&P Global Market Intelligence.

Sebuah Panel Asosiasi Bankir Amerika ekonom bank senior memproyeksikan pertumbuhan pinjaman komersial dan industri akan berkontraksi sebesar 0,2% tahun ini sebelum meningkat sebesar 3,3% pada tahun 2025.

Ekonom bank menyalahkan tingginya suku bunga sebagai penyebab rendahnya aktivitas pinjaman tahun ini. Selama tahun 2022 dan tahun lalu, Federal Reserve menaikkan suku bunga ke level tertinggi abad ini untuk memerangi inflasi. Kampanye bank sentral membawa inflasi dari puncaknya di atas 9% pada tahun 2022 menjadi di bawah 3% pada tahun ini.

Menyusul perbaikan tersebut, The Fed pada bulan September memangkas suku bunga acuannya sebesar 50 basis poin dan mengisyaratkan penurunan lebih lanjut akan terjadi. Ekonom bank mengatakan mereka memperkirakan permintaan pinjaman akan meningkat tahun depan seiring turunnya biaya pinjaman. Mereka memperkirakan suku bunga akan turun sebanyak 150 basis poin pada akhir tahun 2025.

“Yang lebih penting adalah jalur jangka panjang, dan ekspektasi kami adalah kebijakan suku bunga The Fed – yang masih bersifat restriktif – akan mencapai tingkat yang lebih netral pada akhir tahun depan,” Luke Tilley, ketua komite dan ketua ABA ekonom di Wilmington Trust M&T Bank, mengatakan kepada wartawan pada bulan September.