Mantan pegawai Bank TD di unit AML didakwa melakukan kejahatan terkait penipuan cek

TD Bank sudah berada dalam bahaya karena kegagalan anti-pencucian uangnya. Kini seorang mantan pegawai di departemen AML bank tersebut menghadapi tuduhan kejahatan sehubungan dengan dugaan skema kriminal terpisah.

Daria Sewell, 32, mengaku tidak bersalah pada hari Kamis di pengadilan negara bagian New York atas tuduhan kejahatan terkait dengan kepemilikan informasi identitas pribadi pelanggan.

Meskipun mantan karyawan TD ditangkap pada bulan September, kasus tersebut belum dipublikasikan sampai kantor Kejaksaan Manhattan mengeluarkan siaran pers pada hari Kamis.

Tuduhan terhadap Sewell menunjukkan tantangan lain bagi TD sehubungan dengan masalah anti pencucian uang. Unit TD Bank Group yang berbasis di Toronto di AS baru-baru ini mengaku bersalah di pengadilan federal atas konspirasi pencucian uang.

Sewell diduga terlibat dalam jenis pelanggaran yang berbeda dari yang terungkap dalam penyelidikan federal. Kasus negara bagian ini tumbuh dari penyelidikan yang difokuskan pada penipuan cek, kata pihak berwenang pada hari Kamis.

Sewell, yang bekerja di TD dari tahun 2023 hingga Mei 2024, diduga menggunakan posisinya di departemen AML bank untuk mencuri dari nasabah TD.

Setelah jaksa mengeluarkan surat perintah penggeledahan di ponselnya, mereka menemukan gambar 255 cek dengan nama pelanggan, menurut kantor Kejaksaan. Ponsel tersebut juga memiliki informasi pribadi, termasuk nama, alamat dan nomor Jaminan Sosial, untuk hampir 70 pelanggan lainnya, kata jaksa.

Sewell diduga mendistribusikan informasi pelanggan di saluran yang dia operasikan di Telegram, sebuah platform pesan instan terenkripsi, menginstruksikan orang lain untuk membuka rekening bank guna menyetorkan cek dan kemudian membagi keuntungannya.

“Telegram bisa menjadi sarang aktivitas kriminal, dan kami telah mengungkap segalanya mulai dari penipuan hingga penjualan senjata api ilegal dan pendanaan terorisme,” kata Jaksa Wilayah Manhattan Alvin Bragg dalam siaran persnya.

Sewell menghadapi satu dakwaan kepemilikan informasi identifikasi pribadi yang melanggar hukum tingkat kedua. Dia saat ini keluar atas pengakuannya sendiri dan selanjutnya dijadwalkan hadir di pengadilan pada 19 Desember, menurut juru bicara kantor Kejaksaan Manhattan.

Kasus terhadap Sewell berasal dari penyelidikan yang lebih besar di mana lima orang lainnya didakwa dalam skema penipuan cek senilai hampir $500.000, menurut kantor kejaksaan Manhattan. Kelima terdakwa tersebut, dan lainnya, berkomunikasi dengan Sewell untuk membahas strategi melakukan penipuan cek, kata kantor Kejaksaan.

Pihak berwenang tidak memberikan nama lima terdakwa lainnya, dan juru bicara kantor DA tidak mengatakan apakah salah satu atau semua orang tersebut adalah karyawan aktif atau mantan karyawan TD Bank.

Penyelidikan skema penipuan cek masih berlangsung, menurut jaksa setempat, yang berterima kasih kepada detektif Departemen Kepolisian New York atas kerja mereka dalam kasus ini.

Pengacara Sewell, Lawrence Fisher, tidak menanggapi permintaan komentar pada hari Jumat.

Juru bicara TD Bank mengatakan bahwa pekerjaan Sewell telah diberhentikan, dan bank telah bekerja sama sepenuhnya dengan penyelidik. Juru bicara bank tidak berkomentar apakah karyawan TD lainnya telah dipecat sehubungan dengan investigasi penipuan cek Manhattan DA.

Pengakuan tidak bersalah Sewell diajukan pada hari yang sama TD Bank dijatuhi hukuman di pengadilan federal New Jersey sehubungan dengan kejahatan terkait pencucian uang.

Bulan lalu, cabang bank Kanada di AS mengaku bersalah atas konspirasi pencucian uang setelah membiarkan ratusan juta dolar dana kotor mengalir melalui salurannya.

Hukuman yang dijatuhkan oleh Hakim Distrik AS Esther Salas pada hari Kamis sejalan dengan apa yang direkomendasikan jaksa federal. Bank tersebut harus membayar denda sebesar $1,4 miliar, kehilangan properti senilai $452 juta yang terlibat dalam pelanggaran tersebut, dan mempertahankan pengawasan independen selama tiga tahun. Ia juga akan menjalani masa percobaan selama lima tahun.

Departemen Kehakiman telah menuntut dua karyawan non-eksekutif TD sehubungan dengan penyelidikan pencucian uang, namun tidak ada eksekutif tingkat tinggi yang menghadapi tuntutan. Jaksa Agung Merrick Garland mengatakan pada bulan Oktober bahwa penyelidikan kriminal terhadap individu karyawan di setiap tingkat bank sedang berlangsung.