Bank-bank di Kansas kembali melanggar standar pencucian uang

Federal Reserve menyerang bank komunitas Kansas karena kedua kalinya dalam 14 bulan karena kurangnya pengendalian pencucian uang.

The Fed mengeluarkan perintah gencatan dan penghentian terhadap Small Business Bank yang berbasis di Lenexa minggu ini dengan alasan masalah “baru dan berkelanjutan” terkait dengan Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan anti pencucian uang, atau kepatuhan BSA/AML.

Small Business Bank telah menjadi sasaran The Fed sejak 31 Oktober 2022, ketika pemeriksa pertama kali menandai lembaga aset senilai $100 juta tersebut karena masalah kepatuhan BSA/AML. Masalah ini meningkat pada bulan September lalu ketika bank sentral mengeluarkan perintah gencatan senjata terhadap bank tersebut, dengan alasan sejumlah kekurangan.

Dalam tindakan penegakan hukum publik terbarunya, The Fed memusatkan perhatian pada masalah pencucian uang. Perintah tersebut tidak mengidentifikasi pelanggaran spesifik di bank tersebut, namun mencatat bahwa pengawas negara bagian dan federal mendokumentasikan masalah tersebut selama pemeriksaan terakhir mereka pada bulan Mei.

Perintah tersebut meminta Small Business Bank untuk menangani kepatuhan BSA/AML, identifikasi pelanggan, uji tuntas pelanggan, pemantauan dan pelaporan aktivitas mencurigakan, dan berbagai program pengawasan transaksi. Bank mempunyai waktu 60 hari untuk menyusun rencana untuk mengatasi berbagai masalah yang diangkat oleh The Fed.

Karena bank tersebut menandatangani perjanjian persetujuan dengan The Fed dan pengawas negaranya, Kantor Komisaris Bank Negara Kansas, bank tersebut melepaskan kemampuannya untuk menantang temuan mereka atau kewajiban terkait dengan perintah tersebut.

Sebagai akibat dari tindakan penegakan hukum awal, Small Business Bank dan perusahaan induknya, Gardner Bancshares, Inc., dilarang mengumumkan atau mengeluarkan dividen tanpa terlebih dahulu mendapatkan persetujuan tertulis dari regulatornya.

Tindakan penegakan hukum awal juga menyebutkan bank tersebut gagal mengelola risiko yang berkaitan dengan kredit, suku bunga, dan pengaturan pihak ketiga secara memadai. Hal ini juga menimbulkan kekhawatiran mengenai administrasi peminjaman dan kredit, pendanaan dan likuiditas, pendapatan dan operasional secara keseluruhan.

Small Business Bank mengkhususkan diri dalam melayani usaha kecil dan “mikro”, serta menawarkan rekening giro dan tabungan hasil tinggi serta kartu debit bisnis.