Tindakan penegakan hukum teratas terhadap bank pada tahun 2024

Regulator perbankan akan menindak perusahaan pada tahun 2024 atas pelanggaran terkait perbankan sebagai layanan di tengah kehancuran besar-besaran di sektor ini, kejahatan pencucian uang yang bersejarah, dan serangkaian praktik yang merugikan konsumen.

Empat pengawas utama industri ini – Federal Reserve, Kantor Pengawas Mata Uang, Federal Deposit Insurance Corp. dan Biro Perlindungan Keuangan Konsumen – mengeluarkan lebih dari 120 tindakan penegakan hukum, denda, tuntutan hukum dan pengaduan terhadap bank dari semua ukuran . OCC sendiri mengambil 36 tindakan penegakan formal terhadap bank, lebih dari tiga kali lipat tindakan yang dilakukan pada tahun 2023.

Lebih dari setengah lusin bank mengalami kerugian pada tahun lalu karena kesulitan mengelola hubungan pihak ketiga mereka, yang dikenal sebagai perbankan sebagai layanan, atau BaaS. Masalah ini diperparah pada bulan April setelah kebangkrutan Synapse, sebuah perusahaan perangkat lunak yang menghubungkan bank dengan fintech, menyebabkan ribuan orang tidak memiliki akses terhadap uang mereka. Synapse dan empat bank mitra masih kekurangan dana pelanggan antara $65 juta dan $85 juta.

Pada tahun 2024, beberapa bank, termasuk Blue Ridge Bank, Five Star Bank, dan Metropolitan Commercial bank, mengatakan mereka akan keluar dari bisnis BaaS.

Pengawasan terhadap uang kotor juga mendapat sorotan pada tahun 2024, karena TD Bank Group diketahui telah memfasilitasi pergerakan lebih dari $670 juta karena kekurangan besar dalam manajemen risiko. Bank-bank besar lainnya juga terkena dampak pelanggaran serupa, dalam skala yang jauh lebih kecil, yang oleh beberapa ahli disebut sebagai kebangkitan kembali masalah kepatuhan akibat serentetan tindakan penegakan hukum setelah krisis keuangan tahun 2007.

CFPB juga memusatkan perhatian pada kegagalan layanan kartu. Biro denda Serikat Kredit Federal Angkatan Laut $95 juta karena membebankan biaya cerukan secara tidak adil dan menghukum Goldman Sachs hampir $65 juta karena mengeluarkan kartu kredit dengan Apple yang tidak sesuai harapan.

Berikut daftar beberapa tindakan penegakan hukum yang paling signifikan pada tahun 2024.