Negara harus bertanggung jawab untuk mengumpulkan data kepemilikan yang menguntungkan

Di antara banyak pergeseran peraturan di bawah pemerintahan baru adalah jaringan penegakan kejahatan keuangan Pengecualian Terbaru perusahaan AS dari melaporkan informasi kepemilikan yang menguntungkan, atau BOI. Boi mengacu pada individu yang akhirnya memiliki atau mengendalikan perusahaansecara langsung atau tidak langsung. FinCen berpendapat bahwa mengharuskan perusahaan AS untuk mengajukan informasi ini adalah peraturan “memberatkan”. Di bawah aturan sementara, mereka tidak perlu lagi mengirimkan laporan BOI awal, diperbarui, atau diperbarui. Namun, perusahaan asing masih harus mematuhi persyaratan ini.

Kritik pelaporan Boi meningkatkan kekhawatiran tentang privasi dan keamanan data. Beberapa pemilik usaha kecil khawatir pemerintah melampaui batas atau kekhawatiran bahwa mengungkapkan informasi kepemilikan dapat memaparkan mereka pada pelanggaran data atau disalahgunakan oleh partai-partai yang tidak sah. Penting untuk dicatat bahwa informasi ini bukan publik – disimpan dengan aman oleh Fincen dan hanya dapat diakses oleh penegakan hukum dan lembaga keuangan yang melakukan uji tuntas.

Kekhawatiran umum lainnya adalah beban kepatuhan yang ditempatkan pada usaha kecil, yang mungkin kekurangan waktu atau sumber daya untuk menavigasi kewajiban pelaporan baru. Sementara FinCen telah memberikan panduan dan dukungan, desain saat ini menambah birokrasi dan meningkatkan risiko hukuman untuk ketidakpatuhan. Hasilnya adalah sistem yang menghukum bisnis yang dimaksudkan untuk dilindungi.

Untuk membuat kemajuan yang berarti pada transparansi dan pencegahan penipuan, kita harus mempertimbangkan kembali di mana tanggung jawab ini dialokasikan. Solusi yang lebih baik adalah mengatasi kesenjangan di tingkat negara bagian, di mana saat ini tidak ada persyaratan yang konsisten untuk mengumpulkan data kepemilikan bisnis. Negara dapat mengumpulkan dan menyampaikan informasi ini kepada lembaga -lembaga federal, menciptakan sistem yang bersatu dan dapat diandalkan tanpa menempatkan tanggung jawab semata -mata pada pemilik bisnis individu. Selain itu, celah yang memungkinkan layanan agen terdaftar pihak ketiga untuk mengaburkan kepemilikan sejati juga harus ditangani.

Aturan sementara menandai perubahan yang signifikan; Meskipun menghilangkan persyaratan pelaporan untuk saat ini, melakukan hal itu datang dengan biaya. Tanpa akses ke informasi kepemilikan, bisnis, dan lembaga keuangan yang terverifikasi kehilangan wawasan penting yang mendukung kepercayaan dan keamanan dalam perekonomian. Pertukaran ini memengaruhi tidak hanya regulator tetapi setiap perusahaan yang bergantung pada transparansi untuk mengurangi penipuan dan menilai risiko.

BOI didirikan untuk menutup kesenjangan kritis dalam transparansi bisnis. Tetapi alih -alih mengatasi masalah koordinasi antara sistem negara bagian dan federal, ia menempatkan beban pada usaha kecil. Ketidakseimbangan itu harus diperbaiki – bukan dengan menghilangkan persyaratan, tetapi dengan meningkatkan sistem yang mendukungnya.

Perusahaan AS membutuhkan data kepemilikan yang andal untuk mendeteksi penipuan, menilai risiko dan membangun kepercayaan dengan rekanan. Tetapi pendekatan saat ini memaksa pemilik usaha kecil untuk secara manual mempertahankan sistem itu. Kita perlu memikirkan kembali model ini dengan menciptakan aliran data yang lebih baik di hulu dan merancang sistem yang menjadikan transparansi hasil alami dari bagaimana bisnis dibentuk dan dioperasikan.

Secara global, harapan untuk transparansi meningkat. Pada Maret 2024, 149 negara telah berkomitmen untuk pendaftar kepemilikan yang menguntungkan, termasuk semua negara G7 kecuali Amerika Serikat. Dengan memilih keluar dari pelaporan BOI, AS berisiko tertinggal dan dapat merusak kredibilitasnya di pasar global. Beberapa negara bagian, seperti Wyoming, bahkan dapat ditandai sebagai tempat tinggal untuk kegiatan terlarang, mempersulit kerja sama internasional dan investasi.

Tetap saja, mengembalikan aturan sebelumnya apa adanya bukan jawabannya. Pendekatan yang lebih cerdas akan memodernisasi pengumpulan data, melindungi usaha kecil dari beban berlebihan dan lebih selaras dengan standar global.

Antara sekarang dan 27 Mei, publik memiliki kesempatan untuk mempertimbangkan aturan sementara. Ini adalah momen untuk mengadvokasi solusi yang lebih seimbang dan efektif – yang melindungi usaha kecil, memperkuat postur kepatuhan kami dan mendukung ekosistem keuangan yang lebih sehat.

Kirimkan umpan balik Anda ke FinCen Di Sini.