Bagaimana AI dapat mengubah pekerjaan CEO bank

Bank telah lama memuji kemungkinan manfaat AI generatif untuk layanan klien atau operasional internal, namun lembaga keuangan kini mempertimbangkan bagaimana teknologi ini dapat membantu meluangkan waktu bagi CEO dan timnya.

Para pemimpin lembaga keuangan kecil, khususnya serikat kredit dan bank komunitas, berharap AI generatif akan membantu mereka mengatasi beban mereka.

“Saya menerima ratusan email setiap hari, bahkan hal yang sederhana seperti mengandalkan (Microsoft) Copilot untuk langsung memprioritaskan dan mengatur kotak masuk saya, itu berarti setengah jam hingga satu jam dalam sehari di mana saya dapat melakukan lebih banyak hal bernilai tinggi , baik mendukung rekan kerja saya, atau sekadar lebih terlibat dengan orang-orang di luar bank,” kata Chuck Leach, presiden dan CEO Lee Bank, sebuah bank komunitas di Lee, Massachusetts.

Bank tersebut, yang memiliki sekitar 85 karyawan, berencana untuk menerapkan AI generatif secara lebih luas di seluruh basis karyawannya pada akhir tahun 2025 atau awal tahun 2026, katanya.

Untuk sementara, sekelompok kecil karyawan, termasuk CEO dan profesional TI, sedang menguji penggunaan ChatGPT untuk mengeksplorasi bagaimana AI generatif dapat meningkatkan hasil kerja mereka. Untuk saat ini, mereka menjaga ekspektasi, dengan kasus penggunaan yang mencakup membantu anggota tim meninjau dan menganalisis email; meneliti peraturan; dan menawarkan draf pertama komunikasi atau korespondensi.

“Jika kita ingin, Anda tahu, mencari cara untuk memberi merek pada sesuatu, atau mencari tahu bagaimana mungkin suatu peraturan telah berubah… (atau) menyusun sebuah paragraf agar hal tersebut dapat menjangkau khalayak yang lebih luas,” katanya.

Jalan yang lebih panjang menuju adopsi di antara para pemimpin

Sementara adopsi AI generatif meningkat di seluruh bank — pada bulan Oktober survei SAS menemukan bahwa 60% bank mengatakan mereka menggunakan AI generatif dalam beberapa bentuk — 17% pemimpin perbankan melaporkan sepenuhnya menerapkan AI generatif ke dalam proses bisnis mereka.

Christine Livingston, direktur pelaksana dan pemimpin praktik AI dan Internet of Things di perusahaan konsultan Protiviti, mengidentifikasi dua area utama di mana AI dapat berdampak pada bank dan CEO bank. Hal ini mencakup dukungan pengambilan keputusan — mensintesis dan mengontekstualisasikan informasi — serta pengambilan informasi dan data yang lebih cepat untuk memfasilitasi pengambilan keputusan yang lebih cepat.

“Saya melihat beberapa kemajuan yang sangat menarik dalam pengambilan keputusan segera dan kemampuan melakukan simulasi skenario dengan cukup cepat,” katanya. “Daripada melakukan analisis tepat waktu… bagaimana jika saya memiliki aliran wawasan yang berkelanjutan? Kita dapat menanyakan banyak skenario berbeda yang dapat disimulasikan dan dimodelkan hampir secara instan.”

Namun, mungkin diperlukan waktu sekitar lima tahun untuk meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan berbasis data, karena perusahaan biasanya mengambil langkah kecil dengan memperkenalkan kemampuan AI percakapan dan analitik, katanya.

Seiring waktu, Leach membayangkan lingkungan di mana AI generatif membantu CEO mengakses data untuk mengidentifikasi peluang akuisisi dan retensi klien baru.

“Jika kita dapat memanfaatkan data, daripada melakukannya dengan cara lama dan menelusuri file dan mencoba memasukkannya ke dalam spreadsheet, (jika kita bisa) mencari cara untuk menggunakan AI generatif untuk mengidentifikasi peluang-peluang tersebut, maka akan sangat luar biasa bagi kami,” katanya.

AI dan kantor CEO

Serikat Kredit Federal Negara Bagian Michigan saat ini sedang menjajaki adopsi AI generatif yang lebih luas di seluruh unit bisnis, termasuk CEO dan anggota staf yang mendukungnya. Sejak bulan Juni, credit union telah mengizinkan kelompok uji coba yang terdiri dari 100 anggota staf untuk mengeksplorasi bagaimana AI generatif melalui Microsoft Copilot dapat memberikan efisiensi bagi organisasi, kata Benjamin Maxim, chief Innovation Officer.

Sejauh ini, sebagian besar kasus penggunaan tidak bersifat revolusioner; mereka termasuk menyusun email dan dokumen perusahaan serta menghasilkan kode. Namun Maxim mengatakan AI dapat mengubah pekerjaan CEO dan karyawan yang mendukungnya.

Ambil contoh, pekerjaan wakil presiden komunikasi eksekutif. Eksekutif ini mendukung kepemimpinan senior dengan menyusun postingan blog, pesan perusahaan, dan konten komunikasi tertulis lainnya atas nama CEO. Dengan AI generatif yang menyiapkan draf pertama, hal ini dapat mengurangi waktu persiapan secara signifikan, sehingga CEO dan wakil presiden komunikasi eksekutif dapat menghabiskan lebih banyak waktu dengan para pemangku kepentingan.

AI Generatif “memungkinkan lebih banyak waktu untuk membangun hubungan, karena menurut saya salah satu tugas inti CEO adalah membangun hubungan dan manajemen dewan,” kata Maxim.

Meskipun dia tidak melihat peran eksekutif komunikasi digantikan oleh AI, hal ini akan memungkinkan orang tersebut untuk lebih fokus dalam membangun hubungan di komunitas, tambahnya.

Staf pendukung

Staf yang melapor langsung kepada CEO mungkin melihat pekerjaan mereka berubah dengan cepat seiring dengan semakin luasnya penerapan sistem AI. Leach, yang memiliki enam bawahan langsung, mengatakan penggunaan alat AI untuk menyiapkan presentasi rapat untuk rapat dewan saja dapat menghemat sekitar 100 jam waktu karyawan per tahun.

“Kami mengadakan rapat dewan bulanan, dan kami mengadakan rapat lain yang didorong oleh PowerPoint, dan menurut saya, dibutuhkan waktu berjam-jam untuk meluruskan PowerPoint setiap bulannya dan membuat standarisasinya,” kata Leach. “Kopilot akan sangat membantu mendorong efisiensi di sana,” membersihkan dokumen dan menstandarkannya jauh lebih cepat daripada yang bisa dilakukan manusia.

Ketika ditanya apakah AI akan mengurangi jumlah anggota staf yang melapor kepadanya, Leach mengatakan meskipun AI dapat mengubah pekerjaan mereka, hal itu tidak akan mengurangi jejak tim.

Mengelola sistem AI yang digunakan CEO kemungkinan akan menjadi tanggung jawab baru bagi tim yang melapor kepada CEO.

“Anda mungkin, di masa depan, memiliki seseorang di staf yang bertanggung jawab mengelola AI CEO, yang memikirkan bagaimana kami memastikannya terhubung dan kontekstual, serta memantau dan melacak kinerja AI,” kata Livingston, seraya mencatat bahwa AI pekerjaan asisten mungkin perlu dipantau dengan cara yang sama seperti hasil kerja pekerja manusia dievaluasi.

Pagar pembatas dan ‘manusia dalam lingkaran’

Ketika AI generatif menjadi bagian yang lebih besar dari peran CEO dan seluruh organisasi, berbagai institusi mengatakan bahwa mereka sedang membangun tata kelola dan meninjau kerangka kerja untuk meminimalkan kebocoran data dan tantangan dunia maya lainnya, serta kesalahan yang berasal dari masukan yang halusinasi.

Serikat Kredit Federal Negara Bagian Michigan membentuk komite tata kelola AI tahun lalu dengan perwakilan seluruh institusi yang meninjau kasus penggunaan AI dan memastikan adanya pagar pembatas.

“Setiap teknologi AI generatif baru perlu ditinjau sebagai bagian dari proses uji tuntas dengan komite ini untuk memastikan bahwa pagar pembatas sudah diterapkan, bahwa kami tidak membocorkan informasi sensitif atau hak milik ke dalam sistem,” kata Maxim.

Setiap karyawan yang byline-nya muncul dalam komunikasi yang disiapkan dengan bantuan AI perlu meninjaunya sebelum dapat diselesaikan. Dalam beberapa kasus, komite perlu meninjau teks yang dikembangkan dengan bantuan AI, tambahnya.

Selain itu, jika CEO dan timnya lebih sering menggunakan AI, institusi perlu membangun mekanisme peninjauan rutin – audit AI – untuk memverifikasi keakuratan model, tingkat halusinasi dan bias, serta tolok ukur lainnya. Serikat Kredit Federal Negara Bagian Michigan sedang dalam proses mengembangkan proses peninjauan pihak ketiga untuk sistem AI yang akan mencakup AI yang dilakukan oleh CEO dan timnya.

“Perlu ada pemeriksaan integritas. Ada layanan konsultasi yang mulai bermunculan untuk membantu Anda dalam beberapa integritas dan validasi model,” kata Maxim, dengan kebocoran data dan kerentanan dunia maya dievaluasi sebagai bagian dari penilaian tersebut.